El mercado de criptomonedas está siendo testigo de una afluencia de operaciones especulativas, especialmente con monedas de meme como DOGE, PEPE y BONK que experimentan ganancias extraordinarias. 

Sobretensión del bitcoin y dinámica del mercado

Noviembre de 2024 ha marcado un hito significativo para Bitcoin, con un precio que se eleva a 94 105 USD. Este crecimiento sin precedentes se ha visto impulsado por eventos globales y por un mayor debate en las redes sociales, con predicciones de valoraciones de seis cifras. Históricamente, los picos en las redes sociales a menudo preceden a las correcciones del mercado, lo que indica a los comerciantes que deben tener precaución. Actualmente, aunque la acumulación de ballenas sigue siendo fuerte, con carteras con más de 10 Bitcoin que añaden 53 006 BTC más en solo un mes, los comerciantes minoristas siguen siendo sorprendentemente cautelosos. Este sentimiento de cautela contrasta fuertemente con el comportamiento alcista que suele observarse durante las subidas de precios, lo que sugiere una posible corrección.

El mercado de criptomonedas está siendo testigo de una afluencia de operaciones especulativas, especialmente con monedas de meme como DOGE, PEPE y BONK que experimentan ganancias extraordinarias. A pesar de su volatilidad, estos tokens reflejan un mayor apetito por las inversiones de alto riesgo. Cabe destacar que los inversores balleneros que tienen entre 1M 100 millones de DOGE se están acumulando, mientras que los pequeños titulares están vendiendo, creando condiciones para posibles brotes. Sin embargo, si el nuevo capital deja de fluir, estos activos especulativos podrían enfrentarse a caídas significativas. Además, aunque las conversaciones sobre Bitcoin que alcanzaron los 100 000 USD están aumentando, no han alcanzado los niveles observados a principios de este año, lo que indica que el miedo a perderse (FOMO) puede que aún no se haya materializado por completo.

Interés institucional y resurgimiento del Ethereum

La demanda de ETF de Bitcoin ha aumentado, con volúmenes diarios de negociación que alcanzaron un récord de 8210 millones de USD, lo que indica un mayor interés institucional. Esta actividad a menudo coincide con los picos del mercado, pero también podría indicar que las nuevas inversiones fluyen hacia el espacio criptográfico. Por otro lado, Ethereum también ha ganado impulso, superando los 3.100 dólares por primera vez en más de 14 semanas. Además, la acumulación de ballenas está en aumento, lo que sugiere que a medida que Bitcoin lidera el mercado, los beneficios pronto se redirigirán a Ethereum. Por el contrario, los movimientos de precios de Solana siguen estando muy impulsados por la confianza, y los tipos de financiación indican posibles puntos de entrada para los inversores. En general, las altcoins están experimentando crecimiento, especialmente después de las elecciones estadounidenses, que han reavivado el optimismo en el mercado de las criptomonedas.

Avanzado

Resurgimiento del bitcoin: Análisis de la dinámica del mercado y las tendencias especulativas en noviembre de 2024

Los creadores de mercado de criptomonedas desempeñan un papel crucial a la hora de proporcionar liquidez al realizar sistemáticamente pedidos de compra y venta. Obtenga más información sobre cómo funcionan aquí.

El mercado de criptomonedas es conocido por su alta volatilidad y, a veces, baja liquidez, lo que lo convierte en un entorno difícil para los comerciantes e inversores. La ejecución de operaciones puede ser difícil, lo que a menudo da lugar a una caída significativa de los precios 

La creación de mercados es un enfoque estratégico que proporciona la liquidez necesaria para estabilizar los mercados, garantizando operaciones más fluidas y reduciendo la volatilidad. Al crear órdenes de compra y venta en torno al precio de mercado actual, los creadores de mercado ayudan a mantener un ecosistema de comercio saludable. Este artículo examina los fundamentos de la creación de mercado, sus beneficios para los comerciantes y las bolsas y la forma en que mejora la eficiencia general del mercado de criptomonedas.

¿Qué es un creador de mercado de criptomonedas?

Un creador de mercado de criptomonedas es una entidad o persona que proporciona principalmente liquidez en los mercados de criptomonedas al realizar continuamente órdenes de compra y venta de activos digitales. Esta actividad garantiza una negociación eficiente y ayuda a mantener los precios estables.

¿Cómo funciona un creador de mercado de criptomonedas?

Los creadores de mercado de criptomonedas desempeñan un papel clave en mantener los mercados líquidos al realizar continuamente pedidos de compra y venta en bolsas. A continuación se muestra más de cerca cómo funcionan.

Características clave de un fabricante de criptomonedas

Los creadores de mercado de criptomonedas proporcionan liquidez y estabilizan los precios en el mercado de criptomonedas. Los siguientes son los rasgos clave que les permiten operar con eficacia.

Los creadores de mercado realizan continuamente pedidos de compra y venta, lo que garantiza la disponibilidad de transacciones para los comerciantes. Esta disponibilidad constante reduce los tiempos de espera para las operaciones y minimiza el impacto en los precios de los pedidos grandes, lo que hace que el mercado sea más eficiente y accesible para todos.

Gestión de diferenciales de oferta-pregunta

Uno de los papeles fundamentales de los creadores de mercado es el de gestionar el diferencial de compra-venta. Al cotizar precios competitivos de forma constante, reducen este diferencial, mejorando así la eficiencia comercial y reduciendo los costes para otros participantes del mercado. Este diferencial también es su principal fuente de beneficios.

Los creadores de mercado aprovechan algoritmos avanzados y estrategias HFT para analizar las condiciones del mercado y optimizar la realización de pedidos. Esta tecnología les permite reaccionar rápidamente a los cambios de precios y mantener un inventario equilibrado de activos, lo que ayuda a gestionar el riesgo y maximizar la rentabilidad.

Debido a la volatilidad inherente de los mercados de criptomonedas, la gestión efectiva del riesgo es vital para los creadores de mercado. Emplean varias técnicas, como cobertura y análisis de mercado en tiempo real, para minimizar la exposición a fluctuaciones repentinas de los precios. Esto garantiza que sus operaciones se mantengan estables incluso ante las fluctuaciones del mercado.

Al proporcionar liquidez continua y facilitar operaciones comerciales fluidas, los creadores de mercado mejoran la eficiencia general del mercado. Su presencia atrae a más comerciantes, lo que aumenta los volúmenes de transacción, impulsa la actividad de cambio y contribuye a un entorno comercial más saludable.

Dada la naturaleza en rápida evolución del panorama de las criptomonedas, los creadores de mercado deben ser adaptables, perfeccionando continuamente sus estrategias en respuesta a las nuevas tecnologías, los cambios normativos y los cambios en la dinámica del mercado. Esto garantiza que sigan siendo competitivos y relevantes.

Ventajas y desventajas de un fabricante de criptomonedas

Los creadores de mercado de criptomonedas desempeñan un papel fundamental en el ecosistema de criptomonedas al proporcionar liquidez y estabilizar los precios. Sin embargo, a pesar del papel integral que desempeñan, sus operaciones tienen ventajas y desventajas. 

Importancia adicional de un fabricante de criptomonedas

Los creadores de mercado de criptomonedas desempeñan un papel vital en el mantenimiento de la eficiencia y la estabilidad del mercado de criptomonedas. Su presencia en intercambios criptográficos garantiza que los entornos comerciales funcionen sin problemas. 

Las criptomonedas más nuevas y más pequeñas a menudo tienen dificultades con la liquidez. Los creadores de mercado proporcionan un mercado para estos activos, promoviendo su crecimiento y creando un ecosistema criptográfico más diverso y dinámico.

A través de la cotización continua de precios, los creadores de mercado ayudan en el descubrimiento de precios justos, garantizando que los precios de las criptomonedas reflejen la demanda real del mercado en lugar de fluctuaciones extremas. Esto promueve un entorno comercial más fiable y transparente que permite a los comerciantes tomar decisiones respaldadas por datos. 

Los creadores de mercado de criptomonedas son actores esenciales en el ecosistema de criptomonedas, proporcionando liquidez, estabilizando los precios y garantizando una ejecución comercial sin problemas. El uso de algoritmos avanzados y la realización de pedidos en tiempo real fomenta un mercado más eficiente, accesible y justo. Sin embargo, riesgos como la manipulación del mercado, la posible pérdida de capital y la falta de regulación pueden ser problemáticos. En general, el papel de los creadores de mercado en el apoyo a los activos emergentes y el mantenimiento de la estabilidad del mercado los hace indispensables para un entorno criptográfico saludable y en crecimiento.

Intermedio

Creador de mercado de criptomonedas: Impulsar las operaciones con liquidez estratégica

El presidente de la SEC, Gary Gensler, anunció que dimitirá el 20 de enero de 2025, coincidiendo con la inauguración del presidente electo Donald Trump.

Rendimiento superior diario: Ripple (XRP)

El S&P 500 aumentó un 0,53 % a medida que los inversores se inclinaban hacia acciones cíclicas que se espera que se beneficien de una economía fortalecida, mientras que las acciones tecnológicas se quedaron rezagadas. Coindesk Indices, un índice que mide el rendimiento más amplio del mercado de criptomonedas, aumentó un 4,79 %, con un aumento de Bitcoin y Ether del 4,19 % y del 8,75 %, respectivamente, en las últimas 24 horas.

El mejor rendimiento de hoy en día es XRP, que aumentó un 24,3 % tras la asociación entre Ripple y MCSocialVenture para impulsar la resiliencia financiera y el acceso a los mercados emergentes.

Ripple (XRP), lanzada en agosto de 2012, es una empresa de tecnología de cadena de bloques centrada en mejorar los pagos internacionales con su criptomoneda, XRP. 

, centrada en invertir en emprendedores de mercados emergentes. La iniciativa pondrá a prueba la resiliencia financiera y las soluciones humanitarias basadas en el XRPL, con el objetivo de promover el acceso equitativo a las finanzas.

Consulte los últimos precios, gráficos y datos de 

 que dimitirá el 20 de enero de 2025, coincidiendo con la inauguración del presidente electo Donald Trump.

  Gensler, cuyo plazo se extiende hasta 2026, se enfrentó a la presión del vestíbulo criptográfico debido a las estrictas acciones reguladoras de la SEC contra la industria, incluidos casos de alto perfil contra Coinbase y Binance. La salida de Gensler se considera una victoria para los defensores de las criptomonedas, que esperan que la próxima presidenta de la SEC sea más favorable a las criptomonedas. Trump ha insinuado despedir a Gensler en su primer día en el cargo y se espera que designe a una silla con experiencia en criptomonedas, como Mark Uyeda, Hester Peirce o Chris Giancarlo.

Ayer, los datos de BTC Spot ETF revelaron un flujo de entrada neto de 396,7 millones de USD, impulsado por 404,5 millones de USD de fuentes no GBTC, parcialmente compensado por un flujo de salida de 7,8 millones de USD de GBTC.

 que hayan participado. Para reclamar, visite 

 usando el código B0FKOP. Además, Morph Zoo Season 2 se ha lanzado en Mainnet, lo que permite a los usuarios ganar puntos al unir la ETH o ejecutar transacciones en Morph. Bitget Wallet ofrece un multiplicador de 1,2 veces en puntos para maximizar las recompensas.

Principiante

El presidente de la SEC, Gary Gensler, dimitirá en el Día de la Inauguración, marcando una victoria para Crypto Lobby

Parece que los comerciantes esperan que el impulso de BTC se desacelere un poco después de que el precio supere los 97.000 dólares.

sentimiento positivo ha continuado impulsando el mercado de criptomonedas a medida que la expectativa de una mayor adopción institucional de 

 sigue creciendo. La negociación de opciones del IBIT del ETF Spot Bitcoin de BlackRock 

 con fuerza, atrayendo casi 2000 millones de USD el primer día de negociación. La esperanza de que más derivados de ETF al contado cambien la estructura del mercado con una criptografía de incorporación de dinero institucional adicional es alta.

, exploramos la posibilidad de que el mercado se sobreapalanque, lo que podría ser doloroso si el apalancamiento actual se desvanece. Los datos de CryptoQuant muestran que el apalancamiento estimado de los mercados BTC actuales ha alcanzado otro máximo hasta la fecha.

Los datos de derivados de Bybit muestran que los comerciantes parecen esperar que el impulso de BTC pueda ralentizarse un poco después de que el precio supere los 97.000 dólares y se centren más en la protección contra caídas.

Figura 1: Cociente de apalancamiento estimado de bitcoins en 0,23. Fuente:  CryptoQuant

Las opciones BTC de interés abierto vuelven a su nivel más alto anterior mientras las ganancias se están poniendo al día

Los comerciantes de derivados han estado participando activamente en los mercados de BTC, ya 

 en Bybit ha aumentado hasta más de 3000 millones de dólares, en comparación con el máximo anterior del 14 de noviembre de 2024. Aunque las opciones de OI han aumentado, aún no se han disparado por encima del máximo anterior. En aquel momento, el precio de BTC ya había subido hasta superar los 97.000 dólares. Si la OI no sigue su ejemplo y supera el máximo anterior en los próximos días, esto podría ser una señal de que el mercado podría agotarse un poco, algo que todos los participantes del mercado deben conocer.

Figura 2: Interés abierto diario para opciones BTC en Bybit. Fuente: Bybit

 también ha visto un aumento del interés abierto en los últimos días. Las perpetuidades se han situado entre los productos más favorables para los comerciantes de día y los especuladores a corto plazo. El aumento del interés abierto podría indicar que más comerciantes están buscando beneficios a corto plazo, lo que podría traer volatilidad adicional al mercado.

Figura 3: Interés abierto diario para BTCUSDT Perpetuals on Bybit. Fuente: Bybit

El 27 de diciembre de 2024 sigue siendo la fecha de vencimiento más popular para las opciones de BTC en Bybit, con la mayor parte del interés abierto allí. Dentro de ese vencimiento, las llamadas de $120,000 tuvieron la mayor OI, y las llamadas de $100,000 acumularon la segunda OI más grande. 

Figura 4: Interés abierto por huelga para BTC Options con vencimiento el 27 de diciembre de 2024. Fuente: Bybit

Mientras tanto, el optimismo del mercado de que BTC alcanzará los 100.000 dólares a finales de año parece respaldar el impulso actual de los precios. Las opciones a corto plazo podrían mostrar que los comerciantes también están buscando protección contra caídas. La página Bybit 

 muestra que las opciones de BTC con vencimiento el 29 de noviembre de 2024 tienen un fuerte flujo de entrada de 24 horas a 90 000 dólares. Esto podría indicar que algunos comerciantes también prevén cierto grado de corrección de precios a finales de mes.

Figura 5: Volumen de 24 horas por golpe para las opciones de BTC con vencimiento el 29 de noviembre de 2024 en Bybit. Fuente: Bybit

 de las opciones BTC en Bybit también indica una posible protección a la baja entre los comerciantes de opciones. Un sesgo de risa, o sesgo izquierdo, es una curva de sesgo que es más pronunciada en un lado (el lado izquierdo) que en el otro. Tradicionalmente, una curva sesgada podría significar que los comerciantes han estado protegiendo sus carteras contra un posible descenso del mercado. En el momento de este escrito (21 de noviembre de 2024), los contratos de BTC Options sobre Bybit con vencimientos del 29 de noviembre de 2024 y el 27 de diciembre de 2024 han mostrado un sesgo smirk. Sin embargo, esto no significa necesariamente que los comerciantes sean pesimistas en el precio, y podría ser simplemente parte de la estrategia comercial. Por ejemplo, los comerciantes podrían establecer cuellos comprando puts fuera del dinero (OTM) y vendiendo llamadas OTM simultáneamente, para que puedan beneficiarse en caso de que los precios de BTC caigan, obtengan exposición al alza y puedan compensar el coste de comprar los puts.

Para obtener más estrategias de opciones, visite la 

Figura 6: Volatilidad implícita de las opciones BTC con vencimientos el 29 de noviembre de 2024 y el 27 de diciembre de 2024. Fuente: Bybit

La negociación de apalancamiento del BTC actual puede ser compleja, pero cuenta una narrativa reveladora sobre la confianza del mercado. La divergencia entre el alto apalancamiento y el aumento de las actividades de cobertura también nos recuerda que la dinámica del mercado rara vez es directa, y adoptar un 

 parece cada vez más importante en este mercado diverso.

 Invertir en criptomonedas y sus derivados implica un riesgo sustancial de pérdida y no es adecuado para todos los inversores. Este artículo proporciona hechos solo con fines educativos y no representa ningún asesoramiento financiero. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, asegúrese de comprender plenamente los riesgos implicados y busque asesoramiento independiente si es necesario. Nuestro equipo de atención al cliente está disponible para ayudarle con cualquier consulta.

Aprenda de Smart Money: El apalancamiento de BTC sigue siendo alto ya que los comerciantes se protegen contra los riesgos bajistas

Cripto

KYC, o Know Your Customer, es un conjunto de procedimientos que obligan a las instituciones financieras y a los exchanges de criptomonedas a verificar la identidad de sus clientes. Pero, ¿es beneficioso para usted como cliente? Obtenga más información aquí.

KYC, o conoce a tu cliente (Know Your Customer), es un conjunto de procedimientos que requieren que las instituciones financieras y las plataformas de intercambio de criptomonedas verifiquen la identidad de sus clientes.

Mientras que las instituciones financieras tradicionales han adoptado las normas KYC, las plataformas de intercambio de criptomonedas necesitan actualizarse. Las plataformas de intercambio de criptomonedas tardan en reaccionar porque la política de KYC va en contra de la naturaleza de las plataformas de blockchain. Es inusual que las plataformas de intercambio de criptomonedas vayan en contra del concepto de descentralización para pedir a los clientes que desean ser anónimos la verificación KYC.

Sin embargo, los reguladores quieren que las plataformas de intercambio de criptomonedas adopten la política de KYC para que las autoridades puedan rastrear las transacciones ilegales. Esperan que KYC probablemente ayude a identificar cada transacción en la era de Internet y blockchain.

Lo creas o no, KYC para criptomonedas puede ser beneficioso para los traders. Por ejemplo, permite a las organizaciones prevenir el hackeo, restaurar las cuentas hackeadas y proteger los activos de los clientes.

¿Qué es “conoce a tu cliente” (KYC)?

Las instituciones financieras y las plataformas de intercambio de criptomonedas utilizan KYC para identificar a los clientes y analizar sus perfiles de riesgo. Las organizaciones suelen validar la identidad de sus clientes pidiéndoles que proporcionen pruebas como un documento de identidad, una tarjeta de crédito y una factura de servicios públicos. Esta verificación ayuda a impedir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo ilícito.

En función del perfil de riesgo de un cliente y de las pautas establecidas por diversas instituciones financieras, KYC puede dividirse en dos niveles de mitigación del riesgo:

La necesidad de KYC para criptomonedas en la era de la blockchain

Más allá de los lucrativos rendimientos de algunas criptomonedas, uno de los principales motivos por los que los traders buscan la inversión en criptomonedas se debe al hecho de que abrir una cuenta de trading de criptomonedas no tiene complicaciones. En muchos casos, las plataformas de intercambio de criptomonedas no requieren que los clientes verifiquen su identidad. Como resultado, los clientes pueden permanecer en el anonimato porque ese es un aspecto de lo que son blockchain y criptomoneda, para empezar.

Mientras que la blockchain y las criptomonedas ofrecen anonimato, hay un debate creciente sobre los posibles beneficios de permitir a los individuos e inversores realizar trading sin revelar sus identidades.

Uno de los dilemas del trading anónimo es la posibilidad de que la gente realice transferencias de dinero ilícitas a través de las plataformas de intercambio de criptomonedas. Dado que el intercambio de criptomonedas no requiere más que una billetera de criptomonedas para llevar a cabo transacciones potencialmente enormes, no hay ningún rastro de papel o físico de una persona. La falta de un rastro de dinero puede favorecer la actividad delictiva.

Para hacer frente al lavado de dinero y al comercio ilícito de criptomonedas, los reguladores están motivando a las instituciones financieras y a las plataformas de intercambio de criptomonedas a instituir la política KYC y a cumplir con la normativa anti lavado de dinero (AML). La CFT, o lucha contra la financiación del terrorismo, es uno de estos conjuntos de normas introducidas después del incidente del 11 de septiembre. Del mismo modo, KYC para criptomonedas se refiere a las reglas implementadas a raíz de las transacciones ilícitas en las redes de blockchain.

¿Por qué es cada vez más importante la política KYC en criptografía?

El trading de criptomonedas se alimenta principalmente de la demanda del público y de las plataformas de exchange de criptomonedas que ofrecen los servicios. Algunas de estas plataformas están ubicadas en paraísos fiscales y lugares offshore, lo que les da vía libre para realizar sus transacciones sin restricciones regulatorias.

La falta de cumplimiento de la normativa en todo el mundo ha permitido a las personas eludir las normas y participar en el lavado de dinero utilizando criptomonedas. Según 

, una empresa de AML RightSource, en 2019 se lavaron aproximadamente $3.800 millones a través de Bitcoin y criptotransacciones. Esta cifra está creciendo y es probable que crezca aún más si no se ponen en marcha normas como KYC para criptomonedas.

En consecuencia, la política KYC es cada vez más importante porque ofrece la oportunidad de identificar a los delincuentes. Estos son otros motivos por los que KYC está en las noticias.

Los reguladores están obligando a las plataformas de intercambio de criptomonedas a implementar procedimientos KYC. Estados Unidos está liderando la aplicación de las normas AML y KYC. Estas nuevas normas motivan a las plataformas de Exchange de criptomonedas de Estados Unidos a supervisar activamente las transacciones de moneda fíat a criptomoneda y de criptomoneda a criptomoneda.

En Europa, ciertas leyes de privacidad están obstaculizando el progreso, pero los reguladores están presionando enérgicamente para lograr un cumplimiento estricto a la par con EE. UU. La tendencia también está empezando a aparecer en Asia y África a medida que avanzan hacia el cumplimiento de las normas AML.

De hecho, las grandes plataformas de Exchange de trading de criptomonedas con sede en lugares lejanos, como el archipiélago de las Seychelles, están aplicando también las normas KYC. Por ejemplo, 

, una de las principales plataformas de criptomonedas que opera desde Seychelles, ahora exige a todos sus usuarios que se verifiquen.

Las instituciones financieras suelen utilizar datos de dominio público para extraer nueva información sobre sus clientes. Estos datos están presentes en forma de canales de medios sociales, noticias, cookies de la web y más. KYC permite a las plataformas de intercambio de criptomonedas utilizar información y datos de dominio público para aumentar su conocimiento de sus clientes.

También pueden utilizar los datos para la creación de perfiles de video y el reconocimiento de rostros, evitando incidentes de transacciones ilícitas a gran escala. De hecho, las plataformas de criptomonedas y las instituciones financieras ya están utilizando las normas KYC y datos públicos para minimizar los costos operativos relacionados con la verificación.

Prevención de la financiación del terrorismo

En 2015, el medio de comunicación alemán 

 informó que una billetera de criptomonedas perteneciente al ISIS recibió $23 millones en un solo mes. Del mismo modo, Ghost Security Group identificó numerosas billeteras de criptomonedas relacionadas con el ISIS que contenían millones de dólares.

Para detener la financiación del terrorismo, los reguladores quieren que las plataformas de criptomonedas diseñen procedimientos KYC que puedan ayudar a identificar a cada cliente. Por lo tanto, puedes esperar que tu plataforma de trading implemente las normas KYC si aún no lo han hecho.

Cómo ayudan las normas KYC a la lucha contra el lavado de dinero

KYC forma parte de las normas y procedimientos mejorados diseñados para detener el blanqueo de capitales. Es uno de los primeros pasos vitales durante el proceso de incorporación, que garantiza que las empresas y las instituciones financieras puedan identificar, examinar y controlar las actividades de sus clientes.

La verificación KYC y los procedimientos conexos ayudan a las instituciones financieras a detener el blanqueo de capitales, garantizando que la institución pueda impedir que una persona realice transacciones financieras ilícitas. Sin KYC, cualquiera puede transferir grandes importes y realizar operaciones internas dudosas sin dejar rastro.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es una organización intergubernamental mundial que presiona a los gobiernos de todo el mundo para que apliquen normas estrictas sobre el blanqueo de capitales. Ya ha presentado estándares mundiales para las pautas para AML y CTF. Todos sus Estados miembros, y todos los países que hacen negocios con estos Estados, tienen que cumplir las pautas del GAFI.

A partir de 2021, más de 200 jurisdicciones en todo el mundo se han comprometido a aplicar las pautas del GAFI. Dado que el objetivo principal del GAFI es detener los medios ilegales de transferencias de dinero, las plataformas de intercambio de criptomonedas están sintiendo la presión para cumplir con esto.

Cómo beneficia la política KYC a los traders

El trading de criptomonedas parece atractivo porque puedes abrir una cuenta y empezar a realizar trading con criptomonedas sin revelar tu identidad. Antes de que las regulaciones globales se volvieran más estrictas, el anonimato era la norma entre las redes de blockchain.

Ahora, las pautas contra el lavado de dinero (

 en Estados Unidos han hecho las cosas más difíciles para los traders de criptomonedas, provocando debates en las redes sociales sobre las posibles dificultades que pueden enfrentar.

Para hacer frente a este fenómeno, muchas plataformas de trading de criptomonedas han comenzado a educar a sus clientes sobre los posibles beneficios de KYC. Los siguientes son solo algunos de estos beneficios.

Cuando un cliente proporciona información personal, puede acceder a beneficios como límites de retiros más altos, menos tarifas y otros privilegios de negociación. De hecho, se está convirtiendo en una práctica común entre las plataformas de criptomonedas imponer un límite de trading que se levanta una vez que el cliente completa el sencillo proceso de verificación.

Los expertos creen que a la mayoría de los clientes no les importará compartir sus perfiles básicos con su empresa de trading. La verificación KYC también puede ayudar a los traders a colocar grandes bloques de operaciones y a realizar transacciones sustanciales sin preocuparse por la verificación adicional y los retrasos.

Desconocido para muchos traders, los procedimientos de KYC también ayudan a proteger los activos de los clientes. Si bien una red de blockchain es difícil de hackear, no es imposible obtener acceso. Ya en 2019, hubo informes de 

 de blockchain. A medida que los hackers utilicen técnicas más sofisticadas, habrá más intentos de hackeo.

Si una cuenta personal es hackeada en una blockchain, teóricamente no hay forma de que el cliente recupere sus activos. Muchas veces, es imposible porque la empresa no tiene ninguna información sobre el cliente o la otra parte implicada en una operación.

Por el contrario, es probable que los clientes se sientan más seguros si se aplican las normas de KYC, lo que permitirá a las plataformas de intercambio de criptomonedas y a las instituciones financieras seguir el rastro y reembolsar los fondos.

Si te tomas en serio el trading de criptomonedas, es mejor abrir una cuenta con una plataforma de criptomonedas que realice la verificación KYC. Esto es importante porque los reguladores en todo el mundo quieren asegurarse de que todas las principales plataformas de intercambio de criptomonedas apliquen la política KYC. Pronto, KYC para criptomonedas se convertirá en la norma, ya que es probable que sea imposible dirigir un negocio de trading de criptomonedas a gran escala sin cumplir con la normativa.

La mayoría de las entidades offshore a gran escala ya exigen la verificación. Hacer trading de forma anónima sin revelar tu identidad es cada vez más difícil. También es arriesgado porque los traders están en desventaja cuando abren cuentas con empresas no reguladas que pueden no tener marcos de seguridad sofisticados y esquemas de protección de activos.

Plataformas de intercambio de criptomonedas que necesitan KYC

 CipherTrace, más de la mitad de las plataformas de intercambio de criptomonedas no cumplen actualmente con las regulaciones de KYC y se están transformando en plataformas de intercambio descentralizadas para evitar la política KYC. Muchas de estas creen que la política KYC es costosa, además de que pueden no sentir la presión regulatoria para cumplir. Sin embargo, la creciente necesidad de implementar la política KYC también está aumentando la presión sobre los DEX para seguir las reglas de KYC.

La necesidad de implementar la política KYC depende del modelo de negocio respectivo y de la ubicación geográfica. Existen principalmente dos tipos de modelos de negocio: las plataformas de intercambio de moneda fiduciaria a criptomoneda y las plataformas de intercambio de criptomoneda a criptomoneda.

Las plataformas de intercambio de moneda fiduciaria a criptomoneda permiten a los usuarios comprar criptomonedas con monedas tradicionales, como el euro y el dólar estadounidense. En cambio, las plataformas de intercambio de criptomoneda a criptomoneda dependen exclusivamente de diferentes tipos de criptomonedas para hacer negocios.

Por ejemplo, las leyes de Estados Unidos y Canadá exigen que ambos tipos de plataformas de intercambio cumplan con estrictas normas de verificación KYC. Las autoridades estadounidenses también son rigurosas con cualquier entidad extranjera que haga negocios con residentes en EE. UU. Este es uno de los motivos por los que muchas empresas de criptomonedas que operan fuera de EE. UU. no permiten a sus residentes abrir una cuenta con ellas.

Puede que las leyes en Europa no sean tan estrictas, pero las plataformas de criptomonedas necesitan cumplir ampliamente con las regulaciones contra el lavado de dinero. Las leyes de la UE son algo relajadas porque las criptomonedas se consideran ampliamente legales. A pesar de esto, cada estado miembro de la UE es libre de incorporar limitaciones adicionales. En consecuencia, la mayoría de las plataformas de intercambio de criptomonedas con sede en la UE tienen algún tipo de mecanismo de KYC en su lugar.

La necesidad de la política KYC fuera de Norteamérica y la UE se define principalmente por el entorno normativo de cada país. Países como Singapur, Japón y Australia son conocidos por ofrecer leyes progresistas relacionadas con las criptomonedas. En el pasado, tanto las plataformas de intercambio de moneda fiduciaria a criptomoneda como los de criptomoneda a criptomoneda han prosperado sin requerir KYC. Por otro lado, países como China, Corea e India son ejemplos de economías que aún no han legalizado las criptomonedas.

Del mismo modo, la legalidad de las plataformas de intercambio de criptomonedas y la necesidad de aplicar procedimientos de KYC varían según los llamados paraísos fiscales. Mientras que Malta ha regulado recientemente la criptomoneda, el marco jurídico de las Seychelles está aún poco desarrollado. Esto contrasta notablemente con Gibraltar, donde la criptomoneda no se considera moneda de curso legal, pero las plataformas de intercambio de criptomonedas son legales.

¿Qué son los procedimientos KYC estándar?

Los procedimientos KYC son los pasos que se dan para verificar y gestionar el perfil de un cliente. Dependiendo del modelo de negocio, suele haber tres pasos para el 

Dependiendo de cómo se definan los procedimientos de KYC, el proceso de identificación también puede implicar pasos adicionales.

En el primer paso, se recopila la información personal del cliente. En el segundo paso, la empresa solicita al cliente que verifique la información subiendo los documentos pertinentes. Una vez cargados los documentos, se verifican mediante tecnología 

. A continuación, se lleva a cabo un selección AML para filtrar a las personas de alto riesgo. El último paso consiste en la supervisión constante de las transacciones financieras para evitar el blanqueo de capitales.

El esfuerzo de Bybit por cumplir con la normativa KYC

Como la política KYC es cada vez más importante, Bybit comenzó a verificar las cuentas de los clientes a mediados de julio. Esta implementación tiene como objetivo proporcionar a los clientes una mayor sensación de seguridad. Cualquier persona que desee registrar una cuenta en Bybit o los usuarios existentes deben presentar una solicitud de verificación de identidad obligatoria que incluya el reconocimiento facial, la identificación del pasaporte y la verificación de la factura de servicios públicos para desbloquear un nivel superior de retiro de BTC que va hasta 100 BTC. 

¿Están mis datos protegidos con la política KYC de las plataformas de criptomonedas?

Siempre que se comparten datos con una entidad financiera, existe el riesgo de que se produzca una fuga de datos. Si bien es cierto que las plataformas de criptomonedas parecen haber 

 sus mecanismos de seguridad de datos, las violaciones de datos ocurren. Como en cualquier otro sector, la KYC para criptomonedas no es infalible.

En cierto modo, tus datos son tan seguros como la plataforma de criptomoneda con la que estás tratando. Por lo tanto, es importante que te informes y analices cuidadosamente las pautas de privacidad de una plataforma de criptomonedas antes de abrir una cuenta allí. Además, revisa los posibles beneficios que puedes obtener al revelar información privada. Por ejemplo, Bybit asegura que tu información personal será encriptada y protegida para la seguridad de tu privacidad. No se comparte ni se reutiliza con fines de marketing.

En última instancia, los traders deberían ver la política KYC para criptomonedas como un desarrollo positivo. Permite que las entidades financieras y las plataformas de criptomonedas se tomen a sus clientes más en serio. Por otro lado, la falta de verificación de KYC, además de poner en peligro tu identidad y tus fondos, puede conducir a un servicio al cliente mediocre y a la ausencia de beneficios centrados en el cliente.

El endurecimiento de las regulaciones AML y la presión constante de las autoridades reguladoras para adoptar KYC están 

 de las plataformas de intercambio de criptomonedas. A menos que la tecnología blockchain pueda presentar una solución independiente para verificar a los clientes, es probable que la economía global interconectada ejerza una inmensa presión sobre las plataformas de criptomoneda para que sigan las normas de verificación KYC.

Debido a las crecientes regulaciones de KYC, las instituciones financieras en todo el mundo son cautelosas a la hora de realizar negocios con las plataformas de criptomonedas. Si esta tendencia continúa, las empresas de criptomonedas tendrán que adoptar la política KYC para forjar nuevos desarrollos y hacer crecer sus negocios.

Incluso si la criptomoneda se legaliza en todos los países, los gobiernos, las instituciones financieras y todas las demás partes interesadas requerirán algún tipo de mecanismo para compartir los datos de los clientes. En estas circunstancias, es probable que KYC para criptomonedas crezca.

La historia del blanqueo de dinero y los delitos financieros se remonta a más de 4.000 años. Ya sean los cárteles chinos o alemanes de siglos pasados o los modernos hackers de Internet, los delincuentes financieros siempre han intentado esconderse de la ley. Hoy en día, lo que está en juego es aún mayor porque las transacciones anónimas pueden dar a los delincuentes acceso a las armas.

En estas circunstancias, las empresas deben conocer a sus clientes. A pesar del elevado costo que supone la aplicación de los protocolos KYC, las plataformas de intercambio de criptomonedas deben adaptarse porque no hay forma de eludir la normativa en una economía globalizada.

La única alternativa es la adopción masiva de criptomonedas, acompañada de un nuevo mecanismo que pueda proteger los activos de los clientes en la blockchain sin ningún tipo de verificación. Aunque esto parece estar a años luz, podemos concluir con seguridad que la adopción de la política KYC puede ser la mejor solución en este momento.

este artículo está destinado a ser utilizado únicamente con fines de referencia. Ninguna información proporcionada a través de Bybit constituye un consejo o una recomendación de que cualquier inversión o estrategia comercial sea adecuada para una persona específica. Estas previsiones se basan en las tendencias del sector, las circunstancias de los clientes y otros factores, y conllevan riesgos, variables e incertidumbres. No existe ninguna garantía presentada o implícita en cuanto a la exactitud de las previsiones, proyecciones o declaraciones predictivas específicas en este documento. Los usuarios de este artículo aceptan que Bybit no se hace responsable de ninguna de sus decisiones de inversión. Busca asesoramiento profesional antes de realizar trading.

¿Por qué debes prestar atención al KYC antes de realizar trading con criptomonedas?

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