¿Le gusta la idea de los ingresos pasivos? Siga leyendo mientras comparamos Yield Farming con Staking para que entienda cuál es la mejor estrategia para usted.

Dado que las principales criptomonedas han coqueteado con los máximos históricos este año, los inversionistas han recurrido a estrategias de ingresos pasivos en lugar de la negociación activa. Algunos ejemplos de este tipo de estrategias incluyen el debate entre las ventajas del yield farming en comparación con el staking. Impulsados en parte por tasas de interés bajas en otros mercados y como reacción a los riesgos del trading, el yield farming y el staking se están haciendo más populares como formas de recompensar a los inversionistas cuando hacen HODL (conservan) con sus tokens y monedas favoritas.

No satisfechos con almacenar sus activos digitales y esperar que el valor se revalorice, los inversionistas han encontrado formas de colocar sus cripto en funcionamiento. De todas las formas de obtener ingresos pasivos de sus criptoactivos, el yield farming y el staking (adquisición y bloqueo) están ocupando el centro del escenario. Entre las dos estrategias, ¿cuál funcionará mejor para tí?

En este artículo, analizaremos el yield farming versus el staking para entender mejor cómo funcionan, los riesgos y los beneficios asociados, y qué estrategia podría ajustarse mejor a tus objetivos.

 es un método para generar criptomonedas a partir de tus holdings de cripto. Ha establecido analogías con la agricultura (farming en inglés) porque es una forma innovadora de "cultivar tu propia criptomoneda". El proceso consiste en prestar criptoactivos a cambio de intereses a las plataformas 

, los cuales bloquean en un pool de liquidez, esencialmente, un contrato inteligente para mantener los fondos.

Los fondos bloqueados en el pool de liquidez proporcionan liquidez a un protocolo DeFi, en el que se utilizan para facilitar el trading, dar y pedir préstamos. Al proporcionar liquidez, la plataforma cobra una comisión que se paga a los inversionistas en función de su participación en el pool de liquidez. El yield farming también se conoce como minería de liquidez.

Los pools de liquidez son esenciales para los AMM, o creadores de mercado automatizados. Los AMMs ofrecen una negociación automatizada y sin permisos utilizando pools de liquidez en lugar de un sistema tradicional de vendedores y compradores. Los tokens de los proveedores de liquidez, o tokens LP, se emiten a los proveedores de liquidez para registrar sus contribuciones individuales al pool de liquidez. 

Por ejemplo, si un operador quiere cambiar 

 (ETH) por Dai (DAI), paga una comisión. Esta comisión se paga a los proveedores de liquidez en proporción a la cantidad de liquidez que añaden al pool. Cuanto más capital se aporte al pool de liquidez, mayores serán las recompensas.

Como farmer (cultivador) de rendimiento, podrías prestar activos digitales como Dai a través de una 

, como Compound (COMP), que luego presta monedas a los prestataros. Las tasas de interés cambian en función de la demanda. Los intereses obtenidos se acumulan diariamente y se pagan en nuevas monedas COMP, que también pueden revalorizarse. Compound (COMP) y Aave (AAVE) son un par de protocolos DeFi de los más populares para el yield farming que han ayudado a popularizar esta sección del mercado DeFi.

En lugar de limitarte a tener tu criptomoneda almacenada en una billetera, puedes obtener más criptomonedas de forma efectiva mediante el yield farming. Los farmers de rendimiento pueden ganar con las comisiones de las transacciones, las recompensas de los tokens, los intereses y la revalorización de los precios. El yield farming también es una alternativa barata a la minería, ya que no hay que comprar un equipo de minería caro ni pagar la electricidad. 

Las estrategias del yield farming más sofisticadas pueden ejecutarse mediante contratos inteligentes o depositando unos cuantos tokens diferentes en una plataforma de criptomonedas. Un protocolo de yield farming suele centrarse en maximizar los retornos, teniendo en cuenta al mismo tiempo la liquidez y la seguridad.

 es el proceso de apoyar una red de blockchain y participar en la validación de transacciones comprometiendo tus criptoactivos a esa red. Es utilizado por las redes de blockchain que utilizan el mecanismo de consenso de 

. Los inversionistas ganan intereses por sus inversiones mientras esperan que se libere la recompensa del bloque.

Las blockchain PoS consumen menos energía que las blockchain de prueba de trabajo (PoW), como Bitcoin, porque, a diferencia de las redes PoW, no requieren una gran capacidad de procesamiento para validar los nuevos bloques. En cambio, los nodos (servidores que procesan las transacciones) de una blockchain PoS se utilizan para validar las transacciones y actuar como puntos de control. Los "validadores" son usuarios de la red que crean nodos, son elegidos al azar para firmar bloques y reciben recompensas por hacerlo. 

Es posible que ni siquiera tengas que entender los aspectos técnicos de la creación de un nodo, porque los intercambios de criptomonedas a menudo permiten a los inversionistas proporcionar sus criptoactivos y luego la red se encarga de la configuración del nodo y del proceso de validación. Por ejemplo, los sitios para brokers como Binance, Coinbase y Kraken ofrecen este servicio. En enero Kraken informó que sus clientes ya tienen más de mil millones de dólares en criptoactivos stakeados en la plataforma.

Dado que el consenso PoS se basa en la propiedad, requiere una configuración inicial para distribuir las monedas de forma justa entre los validadores para que el protocolo funcione correctamente. Esto se puede hacer a través de una fuente de confianza, o a través de una prueba burn (de quema). Una vez que el staking se ha puesto en marcha y todos los nodos están sincronizados con la blockchain, la prueba de staking se vuelve segura y totalmente descentralizada.

El staking garantiza la seguridad de una red de blockchain frente a los ataques. Cuantas más stakes (adquisiciones y bloqueos) haya en una red blockchain, más descentralizada y segura será. Dado que los stakers son recompensados por mantener la integridad de la red, es posible que obtengan mayores retornos que los que invierten en otros mercados financieros. Sin embargo, también hay riesgos en el staking, ya que la estabilidad de las redes puede fluctuar con el tiempo.

, que es un término general para las aplicaciones financieras que utilizan las redes de blockchain para obviar el uso de intermediarios en las transacciones.

Por ejemplo, si pides un préstamo bancario ahora, el banco actúa como intermediario al emitir un préstamo. DeFi pretende eliminar la necesidad de depender de ese intermediario mediante el uso de contratos inteligentes, que son esencialmente códigos informáticos que se ejecutan en función de condiciones predeterminadas. El objetivo general es reducir los costos y las comisiones de transacción asociadas con productos financieros como los préstamos y el ahorro. 

Cuando se trata del staking, hay algunas medidas adicionales que los inversionistas deben tener en cuenta, ya que están participando en DeFi. Entre ellas se encuentran:

Las plataformas DeFi suelen ser más seguras que las aplicaciones financieras tradicionales porque están descentralizadas y, por lo tanto, son menos susceptibles de sufrir fallos de seguridad. Puedes stakear (adquirir y bloquear) tokens con una variedad de proyectos ya establecidos, como 

. Ethereum también está pasando de la validación PoW a la PoS, lo que significa que las transacciones de la red se confirmarán en su totalidad mediante staking.

yield farming vs. Staking: ¿cuál es la diferencia?

¿Tienes curiosidad por saber qué es más adecuado para el inversionista medio a la hora de decidir entre yield farming y staking? El farming es muy similar al staking porque ambos requieren mantener una cierta cantidad de criptoactivos para generar beneficios. 

Algunos inversionistas consideran que el staking forma parte del yield farming. Aunque los términos "yield farming" y "staking" a veces se utilizan indistintamente, hay distintas formas en las que se diferencian. Estas son las principales diferencias.

Cuando se considera el yield farming frente al staking, el staking es a menudo la estrategia más sencilla para obtener ingresos pasivos, porque los inversionistas simplemente deciden el pool de staking y luego bloquean su cripto. El yield farming, por otro lado, puede requerir un poco de trabajo, ya que los inversionistas eligen qué tokens prestar y en qué plataforma, con la posibilidad de cambiar continuamente de plataformas o tokens. 

Proporcionar liquidez como farmer de rendimiento en 

puede requerir depositar un par de monedas en cantidades suficientes. Estas monedas pueden ser desde altcoins de nicho hasta 

 de gran volumen. Las recompensas se pagan en función de la cantidad de liquidez depositada. A menudo resulta rentable cambiar constantemente entre los pools de yield farming, aunque esto también requiere el pago de tarifas de gas adicionales. Como resultado, el yield farming puede beneficiarse más que el staking a partir de la gestión activa. Así es como los mejores farmers de rendimiento consiguen los mayores retornos posibles. 

En definitiva, el yield farming es más complejo que el staking, pero también puede producir mayores retornos si se tiene el tiempo, los medios y los conocimientos necesarios para gestionarlo.

El yield farming se practica a menudo en proyectos DeFi recién creados, lo que puede ser muy arriesgado si se producen "rug pulls" (tirones de alfombra). Este término se refiere a los desarrolladores sospechosos que drenan intencionadamente los activos de los pools de liquidez.

Incluso los contratos inteligentes creados por desarrolladores de alta calidad pueden tener debilidades o errores, lo que siempre es un riesgo. Según una encuesta, 

 no saben cómo leer los contratos inteligentes y no entienden los riesgos asociados.

El staking puede hacerse con una inversión inicial mínima, lo que puede hacer que el staking sea una opción atractiva para los usuarios que son nuevos en DeFi. Los rug pulls también son menos probables en una red PoS establecida.

El riesgo de volatilidad es común tanto en el yield farming como en el staking. Tanto los farmers de rendimiento como los stakers pueden perder dinero cuando el valor de los tokens cae repentinamente. El riesgo de liquidación también se produce cuando la garantía ya no es suficiente para cubrir la inversión.

Aunque el yield farming ofrece un mayor rendimiento que el staking, los inversionistas con aversión al riesgo podrían inclinarse más por el staking al comparar las estrategias del yield farming frente a las del staking. Los riesgos pueden ser mayores, ya que las comisiones de las transacciones pueden acumularse y restar rentabilidad. El riesgo de depreciación de los activos se aplica a ambas estrategias: puedes perder tu dinero si el mercado se vuelve inesperadamente a la baja. 

El yield farming expone a los inversionistas a pérdidas temporales  debido a las fluctuaciones de los precios desde el momento en que se depositó inicialmente la cripto. Por ejemplo, si depositas fondos en un pool de liquidez y luego esa cripto sube de valor, habría sido mejor mantener esos tokens - en lugar de depositarlos en el pool. También puedes experimentar esta pérdida si la cripto que tienes en tu poder pierde valor. Por el contrario, la pérdida temporal no se aplica al staking.

Donde hay un riesgo, también puede haber una recompensa. Al igual que saltar de la Torre Eiffel para obtener un subidón de adrenalina puede no ser una buena compensación -al menos, no sin un paracaídas y un buen abogado-, comparar los riesgos y las recompensas en las inversiones financieras es fundamental.

La principal comparación entre el yield farming y el staking reside en los ingresos pasivos que los inversionistas pueden obtener al permanecer en inversiones. Cuantos más rendimientos se reciban, más se puede reinvertir y aumentar. Albert Einstein llamó una vez al interés compuesto la "octava maravilla del mundo" por el potencial de ganancias extraordinarias que ofrece este fenómeno. 

Una medida común de los retornos es el rendimiento porcentual anual, o APY. El staking tradicional en los exchange tiende a tener rendimientos APY más estables en comparación con el yield farming. Normalmente, las recompensas del staking se sitúan entre el 5% y el 14%.

Por ejemplo, los farmers de rendimiento que se involucran pronto en un nuevo proyecto o estrategia pueden obtener beneficios considerables. Los rendimientos pueden oscilar entre el 1% y el 1000% de APY, según 

. Sin embargo, estas estrategias conllevan un mayor riesgo. 

Para los inversionistas que buscan liquidez, al comparar el yield farming con el staking, la estrategia ganadora está clara. El staking ofrece mayores rendimientos (o APY) cuando los inversionistas deciden bloquear sus fondos durante períodos prolongados.  Sin embargo, el yield farming no requiere que los inversionistas aseguren sus fondos.

Los tokens PoS son activos inflacionarios y cualquier rendimiento que se pague a los stakers se compone de nuevos suministros de tokens. Al stakear tus tokens, al menos puedes recibir recompensas en línea con la inflación, proporcionales a la cantidad stakeada. Si perdiste la oportunidad de stakear, el valor de los holdings existentes disminuye, debido a la inflación. 

En el caso de aquellos que no saben comparar el yield farming con el staking, la tarifa de gas puede ser ciertamente una preocupación importante para los farmers de rendimiento que son libres de cambiar entre pools de liquidez, pero tienen que pagar comisiones de transacción en el proceso. Los farmers de rendimiento tienen que tener en cuenta los costos del cambio, incluso si ven un mayor rendimiento en otra plataforma.

Los stakers de una red no tienen que resolver problemas matemáticos difíciles de calcular para obtener recompensas, como lo harían en una red de blockchain PoW. Por lo tanto, los costos del staking por adelantado y de mantenimiento también son menores.

El yield farming basado en los nuevos protocolos DeFi puede ser más vulnerable a los hackers, especialmente si hay fallas en la programación de un contrato inteligente. El staking es generalmente más seguro porque los stakers están participando en el método estricto de consenso del blockchain subyacente. Cualquier intento de engañar al sistema puede hacer que los infractores pierdan sus fondos stakeados. 

Yield farming vs. Staking: ¿Cuál es la mejor inversión a corto plazo?

Para los inversionistas con un horizonte temporal más corto que se encuentran en la tesitura de decidir entre yield farming o staking, ambas estrategias tienen sus propias ventajas.

El staking permite a los inversionistas generar recompensas inmediatamente durante la validación de la transacción.  Como resultado, puede ser una buena inversión a corto plazo que cosecha beneficios constantes. Por ejemplo, una estrategia de staking puede utilizarse para minar una moneda PoS como Cardano ADA. Stakear ADA no ofrece ningún riesgo adicional más allá de poseer Cardano.

Sin embargo, el retorno esperado y el riesgo pueden ser menores que con una estrategia activa de yield farming.

Por otro lado, si necesitas liquidez para una estrategia a corto plazo, el yield farming no requiere un bloqueo de fondos. Puedes intentar generar mucho retorno en plataformas que ofrecen un APY alto. Como en cualquier estrategia de inversión, la ejecución es importante, y un poco de suerte también ayuda.

Yield farming vs. Staking: ¿Cuál es la mejor inversión a largo plazo?

También se puede utilizar el yield farming y el staking como estrategias a largo plazo para obtener más ingresos de las criptomonedas.

En primer lugar, echemos un vistazo al yield farming, que consiste básicamente en reinvertir las ganancias en cripto para generar intereses en forma de más cripto. Aunque el yield farming no siempre ofrece un retorno inmediato de la inversión (ROI), no requiere que bloquees tu dinero, como lo requiere el staking. 

A pesar de la falta de un pago inmediato, el yield farming brinda la posibilidad de ser bastante lucrativo a largo plazo. ¿Por qué? Porque sin bloqueo, puedes intentar saltar entre plataformas y tokens para encontrar el mejor rendimiento. Solamente tienes que confiar en la red y en la DApp que utilizas. Por lo tanto, el yield farming podría ser una gran manera de diversificar tu cartera.

El staking también puede ser una fuente confiable de retornos a largo plazo, especialmente si estás comprometido con el HODL y, por lo tanto, planeas mantener tus monedas a largo plazo. El hecho de que te decidas por el staking o por el yield farming a largo plazo puede depender más de lo activa que sea la gestión de tus inversiones. Aunque los rendimientos del staking podrían resultar menos rentables, supera la comparación entre el yield farming y el staking porque los riesgos asociados a largo plazo son menores. En última instancia, esto hace que los retornos sean más estables.

En general, esperamos que esta comparación entre yield farming y staking te haya resultado útil. El staking y el yield farming son todavía estrategias de ingresos pasivos relativamente nuevas en comparación con los enfoques utilizados en otros mercados financieros. A veces, los términos se utilizan indistintamente y el staking puede incluso considerarse un subconjunto del yield farming. Ambos enfoques para obtener ingresos pasivos se basan en la posesión de criptoactivos para obtener recompensas y cada estrategia permite a los inversionistas compartir el valor del entorno financiero descentralizado.

El staking puede ser un concepto más intuitivo de entender, mientras que el yield farming puede requerir un poco de maniobra estratégica para cosechar mayores beneficios. Ambos productos ofrecen tarifas de rendimiento que pueden ser muy atractivas. Decidir entre el yield farming y el staking depende de su nivel de sofisticación como inversionista y de lo que sea adecuado para tu cartera. 


 este artículo es solo con fines de referencia. Ninguna información provista por Bybit se debe interpretar como consejo o recomendación de que una inversión o estrategia de trading determinada es adecuada para una persona en particular. Estas predicciones se basan en tendencias de la industria, circunstancias de los clientes y otros factores; involucran riesgos, variables e incertidumbre. No se presenta o implica ninguna garantía sobre la precisión de predicciones, proyecciones o predicciones específicas incluidas en este texto. Los usuarios de este artículo acuerdan que Bybit no es responsable de ninguna decisión de inversión que tomen. Busque recomendaciones de profesionales antes de hacer trading.

Beginner

Yield farming vs. Staking: ¿Qué estrategia de ingresos pasivos es mejor?

Con la creación de Bitcoin en 2009, el mundo conoció las monedas digitales y la tecnología subyacente de blockchain. Cuando comparamos criptos y acciones, la primera reacción de los inversionistas institucionales fue considerar las criptomonedas como un fenómeno marginal. Desde entonces, los mercados de criptomonedas han crecido a pasos agigantados.

Sin embargo, esta emergente y disruptiva tecnología no estuvo libre de controversia. Aunque algunos expertos piensan que el mercado de criptomonedas podría ser una valiosa cobertura frente a los mercados financieros tradicionales, otros temen que el mercado cripto pueda quebrar y tal vez llevarse el mercado financiero más amplio consigo. 

De cualquier manera, el efecto de las monedas digitales en los mercados financieros es innegable. El comercio o trading de criptomonedas satisface necesidades similares a las del comercio tradicional de acciones, tal como la posibilidad de hacer crecer la riqueza, con cada vez más inversionistas que incluyen las criptomonedas a sus portfolios. De acuerdo a 

, al menos 1 de cada 10 estadounidenses invierten en criptomonedas actualmente.

El trading de activos digitales hace que invertir sea más fácil que nunca. Una mayor volatilidad relativa significa más oportunidades potenciales. Si combinamos eso con la posibilidad de hacer trading a toda hora, el apalancamiento competitivo, las bajas comisiones y los bajos mínimos para comerciar, no es difícil ver por qué tantos nuevos inversionistas y traders de acciones experimentados han comenzado a hacer el cambio hacia las criptomonedas. Este artículo explicará las similitudes, diferencias, ventajas y desventajas al hacer trading con criptomonedas o acciones.

¿Comprar Criptomonedas es como Comprar Acciones? 

Comprar criptomonedas es como comprar acciones porque los compradores se emparejan con vendedores de activos digitales y el precio se determina por la oferta y la demanda. Del mismo modo, las transacciones pueden hacerse en línea y ambas inversiones pueden generar riqueza o pérdida..

Las criptomonedas y acciones tienen mecanismos de funcionamiento muy similares. Si alguna vez haz comerciado acciones o moneda extranjera, te sentirás como en casa al mirar la interfaz de cualquier exchange de criptomonedas. Aunque el 

 es un enfoque utilizado por inversores en criptomonedas para establecer el valor intrínseco de un criptoactivo, criptomoneda o token, será distinto los factores que afectan los precios de acciones comunes, el mecanismo de trading y los análisis técnicos generales son casi idénticos. 

Por ejemplo, puedes enviar tipos de órdenes similares a los exchanges en ambos mercados. Las órdenes de mercado compran o venden al precio de mercado actual. Las órdenes limitadas incluyen un precio predefinido al cual el trader espera comprar o vender. Una 

 trabaja de manera similar a una orden de mercado. Solo se ejecuta una vez que se alcanza un nivel de precio predefinido. 

Otra similitud entre las acciones y las criptomonedas es entre el trading intradiario de acciones y el trading spot de criptomonedas. El trading intradiario en el mercado de acciones aprovecha los movimientos del mercado a corto plazo para comprar y vender acciones durante el día de trading de un mercado. Los mercados de criptomonedas nunca cierran. Las mismas estrategias de trading a corto plazo que se utilizan para las acciones se pueden utilizar para criptomonedas. Las estrategias de trading intradiario como 

 y arbitraje funcionan. La volatilidad del mercado es clave para un trading de acciones intradiario rentable y también una liquidez profunda: dos características claves de muchas criptomonedas.

Diferencias Clave entre Criptomonedas y Acciones 

Las ganancias de más de 1000% en unas pocas semanas no son hechos aislados en los mercados de criptomonedas. Atraídos por la promesa de sustanciales ganancias a corto plazo y una baja barrera de entrada, más y más inversionistas están subiéndose al tren de las criptomonedas cuando comparan las criptomonedas y las acciones.

Debido a que las criptomonedas pueden comerciarse por fracciones, los requisitos de entrada son bajos. Pero con la posibilidad de ganancias masivas en un corto período, también hay un mayor riesgo.

Los precios de las criptomonedas tienen la estabilidad de una montaña rusa, y muchos expertos de la industria consideran el trading de criptomonedas más cercano a las apuestas que a una inversión real. Esta volatilidad en el precio es algo que también tienen los mercados de acciones, solo que en un nivel mucho menor.

Las diferencias principales entre las criptomonedas y las acciones se ven mejor si comparamos las siguientes características.

La liquidez mide la capacidad de comprar y vender a voluntad en el mercado. Los mercados de acciones ganan en este aspecto en la competencia de acciones vs. criptomonedas, ya que tienen volúmenes de trading más grandes que los mercados de criptomonedas y, por lo tanto, son más líquidos. Por otro lado, los mercados de criptomonedas tienen muchos menos traders activos y, consecuentemente, pueden tener problemas de liquidez.

Sin embargo, las criptomonedas no son todas iguales cuando hablamos de liquidez. Bitcoin es la moneda digital más líquida porque tiene el mayor número de compradores y vendedores dispuestos a hacer trading.

de una criptomoneda es una medida de su valor de mercado. En otras palabras, causan problemas de liquidez para inversionistas más grandes, lo que hace que no les sea posible invertir, del mismo modo que los exchanges de criptomonedas más pequeños tampoco sean de su preferencia. Se pueden encontrar problemas similares en el trading de acciones solo cuando se hace trading extrabursátil de acciones de bajo precio o al trabajar con acciones de compañías de muy baja capitalización.

Comprar acciones en el mercado le otorga al comprador una parte del capital de la compañía. Como titular del capital, el inversionista tiene derecho a distintos beneficios, como ganancias o pérdidas de capital, dividendos basados en las ganancias y derechos de voto de los accionistas. Sin embargo, comprar mediante un agente significa que, técnicamente, el agente es dueño de las acciones. Muy pocos inversionistas se molestan para tratar de tener acciones a su nombre.

Comprar criptomonedas significa que puedes transferir la titularidad de la moneda o token al inversionista. En un primer lugar, las criptomonedas se comercian típicamente en un exchange y se almacenan en la 

. Sin embargo, puedes transferir la criptomoneda a un dispositivo físico (

), lo cual suele ser más seguro que una billetera en línea. No tienes que preocuparte de que un intermediario sea hackeado si tus claves privadas de tus criptomonedas están seguras.

Una similitud al comparar criptomonedas y acciones es que ambas son volátiles. Como las fluctuaciones en el precio son difíciles de predecir, es virtualmente imposible determinar el momento exacto para entrar o salir del mercado. Dicho esto, el mercado de acciones permite a los  inversionistas acceder a información de la compañía, la cual pueden utilizar para decidir cómo comerciar sus valores. Además, el mercado de acciones, a pesar de movimientos de precio regulares, tiende a crecer a largo plazo. 

Los mercados de acciones solo fluctúan en un período fijo durante los días hábiles. Los mercados de criptomonedas nunca cierran y tienen fluctuaciones relativas a otros activos digitales, que suceden en el espacio cripto y el movimiento de mercados de acciones globales.

Con el amplio espectro de influencias que están presentes 24 horas al día, las criptomonedas tienen más volatilidad que las acciones. Con mayor volatilidad de mercado también significa menor estabilidad en el precio, lo cual podría evitar que los inversionistas institucionales se involucren con las criptomonedas. También significa que hay más oportunidades de entrada y salida al mercado y una mayor posibilidad de ganancias más grandes.

Mercados de Criptomonedas sin Restricciones

Los mercados de acciones están regulados y los requisitos de margen a menudo son estrictos y controlados de cerca. Los mínimos de los portfolios también hacen que los traders eviten usar el apalancamiento. 

En la comparación de criptomonedas y acciones, los derivados de criptomonedas resultan mucho más accesibles que el trading con margen en el mercado de acciones. El exchange de derivados líder en el mundo tiene un depósito mínimo de solo $1, lo permite el trading con apalancamiento una cantidad mínima de fondos. El apalancamiento comienza en 2 veces, y puede llegar a 100 veces o más en los principales exchanges de activos digitales.

El propósito de la diversificación es poseer activos que tengan un distinto rendimiento en distintos mercados. Las acciones podrían ofrecer menos diversificación que las criptomonedas, ya que tienden a seguir la economía general. Algunos factores como la inflación y las políticas económicas y monetarias afectan las acciones y los bonos. 

 de Bitcoin y Ethereum con los valores y activos del mercado de acciones hacen que invertir en criptomonedas sea una estrategia atractiva para la diversificación de un portfolio. Los precios de las criptomonedas en general se mueven en relación a las monedas que tienen estabilidad, como BTC y ETH.

Las acciones, por otro lado, responden a factores económicos más amplios, el rendimiento individual de compañías y sectores y la oferta y demanda interconectada de índices, industrias y servicios relacionados.

Criptos vs. Acciones: ¿Cuál es la Mejor Inversión a Corto Plazo?

Las criptomonedas son una inversión a corto plazo muy prometedora que ofrece la posibilidad de obtener ganancias altas y rápido, pero también grandes pérdidas. Con el retorno promedio en el mercado de acciones en aproximadamente un 10%, Bitcoin se posicionó como 

Debemos tener en cuenta que los activos digitales pueden 

. Se utiliza para describir un aumento en los precios. Suele ser un aumento tan grande que se sale de los gráficos y alcanza niveles muy altos en unas pocas horas o desplomarse en minutos, por ejemplo con un esquema de inflado y venta. No todas las operaciones de trading otorgan rendimientos estables o ganancias garantizadas. Sin embargo, el estado fluctuante de los mercados de criptomonedas los hace ideales para los traders intradiarios que buscan reconocer patrones y tendencias para obtener ganancias inmediatas.

Criptos vs. Acciones: ¿Cuál es la Mejor Inversión a Largo Plazo?

La estabilidad del trading en el mercado de acciones es un factor que atrae a muchos inversionistas a largo plazo. Después de todo, el S&P 500, que ha monitoreado desde 1975 500 compañías de EE. UU. que operan en bolsa ha tenido pérdidas en 10 años de 46. Pero con el tiempo, resultó en crecimiento de portfolios a largo plazo.

Además del riesgo sistémico de alta volatilidad, las criptomonedas también enfrentan incertidumbre regulatoria, poca adopción general y problemas de ciberseguridad. A pesar de estos riesgos, las criptomonedas pueden ser redituables si uno hace el esfuerzo para entender el mercado y adentrarse con cuidado.

Ya sea que inviertas en criptomonedas o acciones, ir a largo plazo, a paso lento pero seguro, es la mejor opción. A menos que seas un trader intradiario, es mejor evitar la volatilidad a corto plazo de cualquier mercado. 

Decidir si comerciar criptomonedas o acciones dependerá en gran medida de tu experiencia, estrategia de trading y la cantidad de dinero que estés invirtiendo. Las acciones son mejores para quienes quieren un crecimiento de su inversión predecible y limitado, a largo plazo y con baja volatilidad. Las criptomonedas son mejores para quienes desean diversificar y buscar una cobertura contra la inflación y los factores que perjudican los mercados financieros.

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Crypto vs. Stocks: Which Is Better For Investing?

Hoy en día puedes encontrar consejos para invertir en criptomonedas en todos lados y de a montones. Sin embargo, cuando Bitcoin comenzó a existir en el 2009, era solo un fenómeno curioso en el mundo de las finanzas. A pesar de que unos pocos profetas vieron su potencial, el interés por las criptomonedas no llegó al público general sino hasta muchos años después.

Las inversiones en criptomonedas están creciendo en popularidad, principalmente debido al constante apoyo que las finanzas descentralizadas (

) reciben de los multimillonarios y emprendedores tecnológicos del mundo. Hoy, los inversionistas pueden utilizar exchanges (o plataformas de intercambio) como Bybit para comprar y adquirir criptomonedas.

Sin embargo, si tu plan es invertir en monedas, solo deberías entrar en el mundo cripto si entiendes que las criptomonedas son una inversión de alto riesgo y alta rentabilidad. Como las criptomonedas son volátiles, puedes sufrir pérdidas monetarias significativas si comienzas a invertir sin estar informado.

En esta guía, discutiremos algunos consejos de inversión para principiantes para que puedas evitar las pérdidas.

Cómo Invertir en Criptomonedas como Principiante

Si eres un principiante, puedes invertir en criptomonedas mediante agentes o exchanges de criptomonedas, deberás crear y verificar tu cuenta, depositar alguna 

 para invertir, colocar una orden de criptomonedas y seleccionar un método de almacenamiento, como una billetera.

Pero esto es solo un resumen de lo debes hacer para invertir. Si quieres aprender cómo sumergirte en el mundo de las criptomonedas y aprender los consejos de inversión para principiantes más importantes, esta sección es lo que buscas.

Elige un Agente o Exchange de Criptomonedas

Antes que nada, lo primero que debes hacer es elegir un agente o exchange de criptomonedas. Ambos te permiten comprar criptomonedas, pero hay diferencias específicas entre ellos.

Un exchange de criptomonedas o plataforma de intercambio de criptomonedas es un espacio en el que puedes comerciar criptomonedas con otros compradores y vendedores. Las comisiones en estas plataformas suelen ser bajas. Sin embargo, tienen múltiples tipos de trades (operaciones) e interfaces que pueden ser difíciles de comprender para un principiante que recién empieza.

Algunos exchanges de criptomonedas populares son Bybit, Coinbase y Gemini.

Cuando elijas un exchange de criptomonedas, asegúrate de que selecciones uno que te permita comprar criptomonedas con una moneda fíat, como dólares estadounidenses. Algunos exchanges solo aceptan criptomonedas, lo que significa que necesitas una criptomoneda para comprar otra.

Como principiante, puede que no cuentes con criptomonedas. Si es así, necesitas un exchange que acepte una moneda fíat para comprar criptomonedas.

Un agente de criptomonedas hace que el comercio de criptomonedas sea mucho más simple y directo que un exchange. La interfaz es fácil de usar, aunque las comisiones pueden llegar a ser más altas.

Dos agentes de criptomonedas populares son SoFi y Robinhood.

A medida que avancemos en este artículo la importancia de las billeteras de criptomonedas será más clara. Algunos entusiastas avanzados de las criptomonedas también prefieren mantener sus activos en 

. Dicho eso, es esencial tener en mente que no todos los agentes te permitirán transferir tus activos desde sus plataformas.

Por ejemplo, ni SoFi ni Robinhood permiten transferir tus activos a una billetera ni a ningún lugar fuera de tu cuenta con ellos. Si quieres mantener tus criptomonedas seguras en una billetera en el futuro, ten esto en mente si quieres elegir un agente.

Después de elegir un agente o un exchange, el siguiente paso es registrarse en la plataforma. Las plataformas requieren que verifiques tu identidad mediante distintos métodos. Esto es esencial para prevenir actividades fraudulentas.

Para esta verificación, tal vez tengas que enviar una foto de tu pasaporte o licencia de conducir. La plataforma te solicitará que cargues una 

 para compararla con la foto de pasaporte o licencia de conducir.

Para comprar criptomonedas desde un exchange o agente, deberás contar con moneda fíat en tu cuenta. Puedes depositar dinero mediante una transferencia o desde tu tarjeta de crédito o débito.

Después de que hayas depositado los fondos, tomará unos pocos días hasta que puedas usarlo para comprar criptomonedas. El tiempo exacto dependerá de la plataforma que utilices.

 Aunque puedes usar tu tarjeta de crédito para depositar los fondos en algunas plataformas de intercambio de criptomonedas, no lo recomendamos. Tu compañía de tarjeta de crédito procesará esta compra como un adelanto de dinero. Típicamente, los adelantos de dinero pueden generar

 e incluir una comisión por adelanto de dinero. Así, puede que tengas que pagar un cierto porcentaje de la transacción como comisión del adelanto de dinero.

Una vez que el dinero que hayas depositado esté disponible para usarlo, puedes elegir entre cientos, sino miles, de criptomonedas. Las más populares son Ethereum y Bitcoin.

Puedes identificar tu criptomoneda por su código o 

, que es como un apodo. Por ejemplo, BTC es el código de Bitcoin. Estos son los códigos de algunas criptomonedas populares:

Dependiendo de la criptomoneda que utilices, puede que no sea posible que compres una criptomoneda entera debido a su precio exorbitante. Afortunadamente, muchos exchanges te permiten comprar fracciones de una moneda.

En lugar de comprar 1 BTC, que últimamente se ha mantenido por encima de los $60,000, puedes comprar una centésima parte o cualquier

Tu banco puede estar asegurado, pero un exchange de criptomonedas, no. Los exchanges de criptomonedas tienen riesgo de hackeos y puedes perder tu dinero si no mantienes tus inversiones seguras.

Como ya mencionamos, si estás comprando criptomonedas mediante un agente, probablemente no tengas otra opción más que dejarlas en tu cuenta. Pero si estás comprando criptomonedas desde un exchange, puedes transferir tu dinero a una billetera fría o caliente.

Una billetera caliente, o con conexión, funciona en computadoras, tabletas, teléfonos y otros dispositivos conectados a internet. Tu dinero se almacenará en línea en una billetera caliente. Aunque este método de almacenamiento es conveniente, tus fondos están expuestos a hackeos y robo debido a la constante conexión a internet.

Una billetera fría no tiene conexión a internet. Puedes “llevar” tu billetera fría o física contigo como un disco duro o dispositivo USB.

Sin embargo, debes tener cuidado al usar una billetera fría. Si pierdes la clave privada de la billetera, puede que nunca puedas recuperar el acceso a tus criptomonedas. Similarmente, si el dispositivo tiene problemas o se rompe, puedes perder tu dinero.

¿Qué Criptomoneda es Mejor para Principiantes?

Una de los mejores consejos de inversión que podemos darte es invertir en criptomonedas populares, como Ethereum o Bitcoin. Estas monedas no solo son menos volátiles, sino que tienen un alto retorno en sus inversiones.

 son muy volátiles ya que su valor depende de la expectativa. El momento en que muere la expectativa, el valor baja.

Si quieres ir a lo seguro, elige una moneda entras las criptomonedas 

¿Qué Deberías Hacer al Invertir en Criptomonedas?

Cuando inviertas en criptomonedas, debes tener cuidado porque una baja en el mercado puede causarte pérdidas. A continuación te brindamos algunos consejos de inversión para que tengas en cuenta.

Cualquier lista de consejos de inversión básicos siempre te dirá que hagas tu propia investigación antes de hacer cualquier inversión. El libro blanco de cualquier proyecto cripto es una guía o informe que te dirá todo lo que necesitas saber sobre esa criptomoneda. Describe en detalle la filosofía detrás de las criptomonedas y cómo funcionan.

Al leer el libro blanco tendrás dos beneficios: por un lado, aprenderás los pormenores de una criptomoneda en particular. Por otro lado, puedes juzgar un proyecto por el libro blanco. Si está mal escrito, sabes que el proyecto no vale la pena.

 de Baby Doge Coin habla sobre iniciar una nueva religión y muchas otras cosas que no tienen relación con las criptos. Aunque Baby Doge Coin atrae a algunos inversionistas por sus contribuciones benéficas, ninguna moda o tuit de algún famoso la convertirá en una buena inversión a largo plazo.

En las inversiones de cripto, un plan de trading es uno de los mejores consejos de inversión para principiantes a tener en cuenta. Se refiere al plan inicial que dicta cómo comprarás y venderás criptomonedas. Tu plan de trading incluye los siguientes elementos:

Con un plan de trading, te mantienes enfocado y apuntas solo a esos trades que se adecúan a tus parámetros y pautas. La parte más importante de 

 es seguirlo. Solo cambia tu plan cuando hayas encontrado un mejor método de trading.

Un plan de trading de criptomonedas empareja tu estrategia con tu participación en el mercado, así trabajas en un entorno controlado y obtienes resultados medibles. De esta manera, puedes prever los resultados posibles.

Más importante aún, un plan de trading te permite gestionar tu riesgo para limitar las pérdidas de tu portfolio. Cuando te atienes a una 

No dejes que la avaricia tome tus decisiones. Los principiantes a menudo invierten en criptomonedas de alto riesgo por “FOMO” o miedo a perderse su oportunidad (

). Sin embargo, terminan perdiendo su dinero porque no sabían cuál era el momento indicado para vender. Si fuera tan simple conseguir mucho dinero, más personas lo estarían haciendo.

Por lo tanto, no dejes que el apuro, las emociones o ningún tipo de información relevante empañe tu decisión de seguir tu plan de trading de criptomonedas.

Precios Objetivo y Detención de Pérdidas

Aunque no quieras perder cuando haces trading de criptomonedas, es algo inevitable. Sin embargo, puedes fijar un límite en la cantidad de pérdidas que aceptas.

 es un límite que fijas en la plataforma de trading para vender tus activos cuando estos alcanzan un precio específico. Al hacer esto, minimizas las pérdidas que sufrirás. Por ejemplo, si compras un token a $50, puedes fijar un orden 

 para venderlo si el precio baja a $45. En este caso, estás listo para afrontar una pérdida del 10%. Como principiante, debes saber cuándo retirarte con una orden 

Por otro lado, el precio objetivo de una criptomoneda es una estimación sobre el precio futuro de un token. Los expertos se basan en el rendimiento histórico y pronósticos de ganancias para establecerlo.

Al invertir en criptomonedas, consulta sus precios objetivos para sacar el máximo provecho de tu inversión.

Evita Buscar el Momento Ideal del Mercado

Es casi imposible entrar y salir del mercado de manera segura sin sufrir ninguna pérdida. Cuando te internas en el mundo de las inversiones en criptomonedas, tienes que estar preparado para las subidas y bajadas.

, ya que esto te insumirá mucho tiempo y te estresará. En su lugar, invierte en el mercado y sal cuando se vuelve muy volátil.

Después de todo, invertir en criptomonedas no es lo único que haces, ¿verdad? También tienes otras cosas que hacer. Para realmente buscar el momento ideal del mercado, debes leer largos informes y declaraciones financieras, lo que se puede volver tedioso muy rápido.

Además, si siempre estás vigilando el mercado, será una montaña rusa emocional todo el tiempo. Y si esto sucede, es más probable que te alejes de tu plan de trading.

Uno de los mejores consejos de inversión para principiantes es invertir 

. No dejes que tus emociones te superen. Cuando dejas que las distracciones (ya sean titulares amarillistas o tuits de multimillonarios) afecten tus decisiones de inversión: resultará en pérdidas de dinero.

Los nuevos inversionistas de criptomonedas invierten en una criptomoneda en particular solo porque todos lo hacen. Sí, la idea puede ser atractiva, ¿pero qué sucederá a largo plazo? ¿La moneda solo es una sensación del momento o tiene potencial en el futuro también?

No cedas ante la presión solo porque parece que todos a tu alrededor invierten en una criptomoneda meme en particular. En su lugar, investiga, sigue tu plan de trading y asegúrate de evaluar tus compras.

Ten Cuidado con las Estafas con Criptomonedas

Cuando las personas recién entran al mundo de las criptomonedas, a menudo cometen el error de no educarse sobre las estafas y cómo evitarlas.

La Comisión Federal de Comercio de Estados Unidos anunció recientemente que más de 7,000 inversionistas perdieron un total de más de 

 en estafas entre octubre de 2020 y marzo de 2021. A medida que el interés en las inversiones en cripto y en la tecnología blockchain aumentan, más personas entran al mercado sin hacer ninguna investigación preliminar.

Por ello, se convierten en blancos fáciles para los estafadores. Algunos de estos estafadores engañan a los inversionistas fingiendo ser celebridades o agentes de gobierno. En serio, Elon Musk no va a ofrecerte dinero a cambio de que le envíes criptomonedas.

O tal vez alguien quiere darte “consejos de inversión” a cambio de dinero o criptomonedas. 

 Como regla de oro, cuando se trata de consejos de inversión para principiantes, no confíes en nadie que dice que puede brindarte cantidad de dinero por realizar tareas simples.

 es crítico a la hora de invertir en criptomonedas. Con las acciones, debes considerar la cobertura de inflación y otros factores, pero con las criptomonedas, debes considerar el desempeño de una moneda en los últimos meses o semanas.

Encontrarás cantidad de autoproclamados expertos en inversión en criptomonedas en todos lados. Te dirán que puedes comprar sus tutoriales para hacerte rico. No confíes en cualquiera cuando investigues.

Escucha a asesores financieros con licencia y siempre verifica cada dato e información que escuches o veas en línea. Más importante aún, realiza la diligencia debida antes de que inviertas en una criptomoneda.

En pocas palabras, la diligencia debida es una evaluación abarcadora del mercado de criptomonedas, especialmente de la moneda en particular en la que quieres invertir, para establecer el potencial comercial y minimizar las pérdidas.

Cuando comienzas y ya cuentas con una investigación apropiada, la convicción en tu compra se incrementa y te protege de las distracciones y sustos del mercado. Por ejemplo, los desarrolladores de una criptomonedas podrían comenzar campañas agresivas y conseguir apoyo de celebridades para generar más expectativa cuando lancen su moneda.

Como resultado, muchos inversionistas no dudarán ni investigarán a la hora de invertir. Pero una vez que la expectativa se disuelva o no llegue a ningún lado, se quedan sin nada. Uno de los muchos consejos de inversión para principiantes a tener en cuenta y una de las reglas más básicas es no actuar de manera impulsiva por “FOMO”. En lugar de ello, 

. Investiga, lee el libro blanco, consulta el análisis de expertos, y 

 decide si quieres invertir en una criptomoneda en particular.

Las claves de las billeteras de criptomonedas no son como las claves de una cuenta de correo que puedes restablecer. Si pierdes tu clave, pierdes acceso a tu billetera y el dinero que haya en ella.

Aunque en algunos casos puedes recuperar tu dinero, el proceso es largo y tedioso. En vez de esto, hazte un favor y trata de no perder ni olvidar tu clave.

Es igual de importante mantener tu clave segura de las miradas indiscretas. No abandones tu billetera ni guardes la clave en un lugar que sea fácilmente accesible a otros. La mejor manera de mantenerla a salvo es memorizarla.

Cada guía con “Consejos de inversión para principiantes en criptomonedas” te dirá que dejes tus emociones a un lado cuando entras al mercado cripto. Es muy común que los recién llegados se sientan abrumados por emociones tanto positivas como negativas cuando ganan o pierden dinero.

Pero no dejes que esas emociones dicten cuál será tu próximo movimiento ni que empañen las decisiones conscientes que tomes. La mejor manera de mantener tus emociones bajo control es dejar de mirar los gráficos del mercado.

Si estás pegado a la pantalla, mirando las subidas y bajadas del mercado, de seguro te estresarás y tomarás malas decisiones.

El trading con margen te permite tomar prestados fondos de un agente o exchange de criptomonedas para realizar mayores inversiones y obtener mayores resultados en tu trading. Sin embargo, como principiante, mantente alejado del trading con margen porque también amplifica el impacto de una pérdida en tu portafolio. Recuerda, solo arriesga lo que estás dispuesto a perder.

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