Kaito é um indexador de informações potenciado por IA, especificamente projetado para fornecer insights acionáveis para traders e investidores em criptomoedas. Saiba mais!

Dentro de um ano após seu lançamento, Kaito já se estabeleceu como um jogador chave na indústria de web3. Sua abordagem inovadora combina inteligência artificial com dados de conversação sobre cripto disponíveis publicamente, criando uma ferramenta que pode apresentar uma visão atualizada dos eventos que afetam o espaço das criptomoedas a qualquer momento.

 é um motor de busca potenciado por IA, especificamente projetado para o espaço das criptomoedas. É um serviço premium com uma assinatura mensal de $1.099. A plataforma indexa milhares de 

 que não são acessíveis através de motores de busca tradicionais e reúne dados de Twitter, Discord, fóruns de governança, artigos de pesquisa, notícias, podcasts e até transcrições de conferências. 

Kaito usa algoritmos avançados de IA e processamento de linguagem natural para entender melhor o contexto e avaliar o sentimento sobre os tópicos. Seu uso de IA e um algoritmo interno permite que Kaito filtre o ruído, apresentando um quadro mais preciso do sentimento da comunidade. 

. Antes de se mudar para o web3, Hu trabalhou no setor de finanças tradicionais por mais de oito anos, incluindo a gestão de um portfólio de ações de $500 milhões na Citadel. Seu objetivo com Kaito é democratizar a informação do web3, dando aos usuários acesso a ferramentas e insights que precisam para navegar nesta indústria em constante mudança. 

Kaito rapidamente atraiu investimentos significativos de grandes 

 da indústria. O projeto já levantou $10,8 milhões em duas rodadas de financiamento.

A rodada semente em agosto de 2023 foi liderada pela Dragonfly Capital, com a participação da Sequoia Capital China, Jane Street e outros, enquanto a Kaito assegurou $5,3 milhões. Isso foi seguido por uma rodada Série A em junho de 2023, liderada por Superscrypt e Spartan, levantando $5,5 milhões adicionais com uma avaliação de $87,5 milhões. Outros investidores notáveis incluem Mirana Ventures, Folius Ventures e Alpha Lab Capital. 

Kaito oferece uma gama de recursos projetados para fornecer aos usuários insights abrangentes e acionáveis. Dentre eles:

: A plataforma da Kaito usa um modelo de linguagem grande customizado (LLM) em combinação com dados em tempo real coletados de várias fontes para fornecer aos usuários insights acionáveis sobre desenvolvimentos no espaço web3. 

: Como uma empresa nativa do web3, a Kaito pode analisar e entender as nuances da 

 e conceitos. Isso lhe dá uma vantagem quando comparado aos motores de busca do Web 2.0 que têm dificuldades para compreender este espaço. 

: A Kaito rastreia o sentimento do mercado em vários níveis, incluindo o sentimento geral do mercado, sentimento específico de setores e sentimento em relação a tokens e projetos específicos, fornecendo aos investidores e traders uma métrica importante para avaliar o valor de um projeto.

A Kaito usa um LLM personalizado para aprimorar suas capacidades de processamento de dados. A plataforma agrega dados continuamente de várias fontes, incluindo redes sociais, fóruns e sites de notícias. Esses dados são então processados usando a capacidade de processamento de linguagem natural da Kaito para identificar informações relevantes, extrair insights principais e analisar o sentimento do mercado. 

Além disso, sua plataforma usa um sistema de reputação para dar peso a diferentes postagens com base na reputação de cada autor. Ela também emprega algoritmos sofisticados para filtrar spam e bots que frequentemente tentam moldar a opinião pública em plataformas de mídia social, especialmente no X. 

Em dezembro de 2024, a Kaito AI introduziu dois novos elementos em seu ecossistema: 

. Yaps é um sistema de pontuação que mede a contribuição e o engajamento do usuário dentro da comunidade web3. Os usuários ganham 

 criando conteúdo valioso, engajando-se com outros no espaço cripto e participando de discussões no 

. A Kaito usa quatro atributos principais ao alocar esses pontos:

O sistema também filtra automaticamente postagens de spam, garantindo que apenas os verdadeiros postadores e postagens úteis possam ganhar pontos Yap. Embora Kaito não tenha confirmado oficialmente uma distribuição de tokens associada aos Yaps, o programa permite que os participantes acumulem pontos que podem ter um papel em futuras recompensas ou iniciativas dentro do ecossistema Kaito AI.

A participação no programa Yaps é completamente gratuita. Os usuários apenas precisam fazer login com suas contas do Crypto Twitter e Kaito começará a rastrear automaticamente seus pontos Yaps. 

Genesis NFT é uma coleção de edição limitada de 1.500 

 lançada pela Kaito AI. Com preço de 0,1 ETH cada, esses NFTs foram cunhados em três fases:

Em 26 de dezembro de 2024, os NFTs da coleção são negociáveis na OpenSea, com um preço mínimo de aproximadamente 3,69 ETH. 

Kaito é um serviço novo e inovador no espaço web3. Seu uso de IA para cortar o ruído e a fragmentação apresenta uma grande oportunidade para todo o ecossistema. O anúncio da Kaito 

 sugere que é provável que lancem novos recursos e/ou serviços no futuro. Enquanto a alta taxa de assinatura pode ser um obstáculo para a adoção em larga escala, é ainda provável que a Kaito se torne uma ferramenta importante nas mãos de instituições e 

Os usuários da Bybit agora podem negociar 

Intermediário

Kaito: Plataforma de Informação sobre Web3 Potenciada por IA

O Across Protocol (ACX) permite transferências entre cadeias perfeitas e de baixo custo com transações baseadas em intenções, aprimorando a acessibilidade e segurança do DeFi.

Transferir ativos criptográficos de uma rede blockchain para outra ainda é complicado, oneroso e inconveniente para muitos usuários, particularmente aqueles sem um entendimento técnico profundo da tecnologia. Numerosas 

 surgiram para facilitar o processo, mas os custos e a complexidade das transferências de criptografia ainda são uma questão que limita a adoção de 

O Protocol Across (ACX) é um projeto de blockchain que tem como objetivo enfrentar esse problema oferecendo transações entre cadeias altamente eficientes, de baixo custo e seguras, baseadas na tecnologia de intenções. 

As intenções — pedidos de transações com condições predefinidas — têm visto rápida adoção na indústria de blockchain. O Protocol Across concentrou suas ofertas de serviço no uso dessa promissora tecnologia. Iniciado em 2021 como uma solução para facilitar a transferência de tokens entre 

 redes ligadas à blockchain, o protocolo evoluiu através de duas grandes atualizações de versão para uma solução modular cross-chain que os operadores de DApp podem facilmente integrar em suas plataformas.

A última iteração do protocolo, Across V3, apresenta uma camada de liquidação modular que 

 (DeFi) podem utilizar para oferecer aos seus usuários swaps cross-chain e transferências de ativos baseadas em intenções, tudo isso sem sair da interface nativa do aplicativo do usuário.

 (ACX) é uma solução modular baseada em intenções que oferece transferências e trocas de criptomoedas entre cadeias em web3.

 Usando o protocolo, operadores de DApp podem integrar o Across em suas próprias soluções para permitir que seus usuários finais realizem operações entre cadeias baseadas em intenções.

O Across não é um novato na cena blockchain — o projeto foi lançado no final de 2021 e pode ser considerado um dos primeiros, senão o primeiro, protocolos descentralizados especializados em transações entre cadeias baseadas em intenções. O protocolo original, agora conhecido como Across V1, era principalmente limitado a permitir transferências diretas de ativos entre o Ethereum e cadeias de Camada 2 conectadas ao maior 

Em junho de 2022, o protocolo passou por sua primeira atualização significativa com a introdução do Across V2. Esta atualização melhorou a eficiência geral da plataforma e introduziu novas funções. A principal diferença entre o V1 e o V2 foi que este último poderia facilitar transações baseadas em intenção após a transferência de ativos da cadeia de origem para a rede de destino. Em contraste, o Across V1 estava limitado a uma simples conexão de ativos entre cadeias.

No entanto, a atualização mais significativa do protocolo chegou na forma do Across V3, anunciado em fevereiro de 2024, que introduziu a funcionalidade de troca de ativos e modularidade arquitetônica, permitindo ao Across agir como uma solução plugável para várias aplicações DeFi. O Across V3 também simplificou o cálculo de taxas para operações entre cadeias. Com o Across V3, DApps de vários tipos — principalmente no nicho DeFi — podem facilmente integrar transferências de ativos entre cadeias baseadas em intenção, trocas e soluções de liquidez em suas próprias plataformas. O protocolo fornece um conjunto de APIs para desenvolvedores para tal integração.

A melhor parte é que os usuários destes DApps não precisam sair das interfaces nativas das plataformas para executar as operações entre cadeias. Todas as atividades suportadas pelo Across Protocol são realizadas via a interface do DApp do cliente. Isso contrasta fortemente com a experiência típica entre cadeias para muitos usuários de web3, já que eles precisam usar múltiplas interfaces — por exemplo, uma fornecida por uma solução de conexão de ativos e outra no aplicativo de destino que usam — para realizar suas operações cripto desejadas.

As transações executadas pelo protocolo são baseadas em intenções dos usuários. Intenções são solicitações condicionais de usuários para realizar alguma ação, por exemplo, uma troca de tokens de ETH para USDT, se requisitos específicos forem atendidos, por exemplo, a taxa de troca não ser menor do que um determinado valor de ETH. Na realidade, muitas intenções são transações executáveis na forma de 

. Transações baseadas em intenções tornaram-se recentemente populares na indústria de criptomoedas, devido a benefícios como o limite nas taxas de troca, um modelo de taxa sem deslizamento e outras condições que se ajustam perfeitamente aos resultados pretendidos pelos usuários.

As intenções dos usuários são passadas para a rede descentralizada ou retransmissores do Across, também conhecidos como solucionadores ou preenchedores, que procuram as melhores fontes on-chain para satisfazer as solicitações. Os retransmissores competem entre si para oferecer a melhor solução ao resultado declarado do usuário. O retransmissor que proporciona o melhor resultado ganha o direito de executar a transação. Este cenário competitivo de retransmissores permite que os usuários finais acessem as melhores taxas possíveis para suas transferências e trocas entre cadeias.

O Protocolo Across bloqueia os fundos dos usuários alocados para uma transação em um pool de custódia, em vez de transferi-los imediatamente para a custódia do retransmissor vencedor, proporcionando maior segurança aos usuários. Os retransmissores são responsáveis por fornecer os fundos necessários para realizar a transação por conta própria, sem ter acesso aos fundos dos usuários em custódia. Quando um relayer executa com sucesso uma intenção, eles são reembolsados a partir do pool de liquidez que mantém os ativos em custódia. Para otimizar 

, os reembolsos para os relayers são agrupados e transferidos em lotes.

No nível arquitetônico, o Across é um sistema modular com três camadas principais — intenção, relayer e liquidação.

A camada de intenção é o componente que gerencia as intenções dos usuários e seus depósitos na cadeia de origem. Então, o relayer hospeda a rede de nós de relayer e lida com funções relacionadas à sua atividade — fornecimento de capital para executar intenções de usuários, licitação competitiva e a execução de intenções.

A camada de liquidação é onde ocorre a finalização do fluxo de transações, com os relayers sendo pagos em lotes e as transações sendo liquidadas na cadeia de destino. A verificação das transações utiliza um oráculo otimístico que é fornecido pela 

, um protocolo especializado em serviços de oráculo blockchain.

Across Bridge é uma ponte de tokens entre cadeias projetada para transferências de ativos eficientes, de baixo custo e seguras. Ela fornece uma interface fácil de usar para que os usuários movam tokens de forma contínua entre diferentes redes descentralizadas. Para começar a usar a ponte, você precisará conectar uma carteira compatível. A partir do começo de fevereiro de 2025, a ponte suporta quatro tipos de carteiras populares — 

, Coinbase Wallet, Phantom e o grupo de carteiras compatíveis com o framework WalletConnect. Atualmente, as redes suportadas para transferências incluem a mainnet Ethereum, 

 (POL) e zkSync Era. As transferências da cadeia de origem para a cadeia de destino geralmente levam apenas alguns segundos para serem confirmadas.

Across+ é uma solução de abstração de ponte que utiliza hooks entre cadeias para combinar múltiplas ações em uma única transação do usuário. Em termos simples, isso significa que você pode conectar ativos a um protocolo ou DApp na cadeia de destino e realizar ações adicionais (como contribuir com liquidez) com uma única transação. Para os usuários finais, isso ajuda a abstrair o fato de que os ativos usados para uma operação de criptografia foram inicialmente movidos de uma rede diferente. Os hooks cross-chain permitem que os usuários finais realizem essas transações com uma única instrução/assinatura, embora nos bastidores sejam realizadas múltiplas ações no nível do contrato inteligente.

O Across+ possui um alcance extenso de cross-chain. Atualmente, suporta 17 redes, incluindo Ethereum e uma ampla gama de cadeias Layer 2 vinculadas ao Ethereum.

Anteriormente, notamos que o Across Protocol mudou para um design modular com o lançamento de sua V3 no início de 2024. Essa mudança para a modularidade criou oportunidades para DApps e protocolos externos usarem a camada de liquidação da plataforma como um produto independente acoplável para fornecer liquidação eficiente para transações cross-chain baseadas em intenção. Usando a Liquidação Across, os DApps podem expandir sua funcionalidade para operações de liquidez baseadas em intenção, swaps e transferências. A Liquidação Across suporta as mesmas 17 redes descentralizadas que podem ser utilizadas com o Across+.

O Que é o Token do Across Protocol (ACX)?

Em novembro de 2022, o Across Protocol lançou seu token nativo, ACX. O token é usado principalmente para 

, e os detentores podem votar em várias propostas relacionadas às regras do protocolo, direção futura, gastos do tesouro e emissão de tokens nativos. Os detentores de ACX exercem sua função de governança através da participação no Across DAO.

Os detentores do token representam um componente do modelo de governança do protocolo. As outras duas partes principais envolvidas são o Conselho Across e os Comitês, compostos por especialistas em assuntos específicos. Embora todos os portadores de tokens ACX tenham o direito de votar em propostas, apenas aqueles que possuem pelo menos 50.000 ACX (cerca de $16.000) podem enviar propostas consideradas para votação.

ACX é um ativo com oferta limitada, com um fornecimento total e máximo de 1 bilhão. As ações de alocação do token são as seguintes:

 como um contrato perpétuo com USDT. Sob os termos do contrato, você pode negociar ACX com alavancagem de até 50x. O contrato está disponível para traders nos produtos derivativos da Bybit, como 

Previsão de Preço do Across Protocol (ACX)

Em 20 de fev de 2025, o token ACX está sendo negociado a $0.3257, o que é 80,7% inferior ao seu ATH de $1,69 em 6 de dez de 2024, e 846,3% superior ao seu ATL de $0.03441 em 1 de jun de 2023.

As previsões de preço a longo prazo para o ACX são principalmente otimistas.DigitalCoinPrice 

 uma taxa média de $1.17 em 2027 e $1.78 em 2030, enquanto a CoinCodex 

 que o token seja negociado em torno de $0.34 em 2027 e suba para $1.12 em 2030.

O processo ineficiente e muitas vezes dispendioso de mover ativos de uma cadeia para outra continua a dificultar a adoção de DApps entre os usuários de criptomoedas. Ao permitir funcionalidades baseadas em intenção entre cadeias, o Across Protocol busca fornecer aos DApps e seus usuários finais uma experiência verdadeiramente de cadeia única, onde operações de criptomoeda em diferentes redes podem ser geridas a partir da mesma interface de usuário.

Além disso, algumas das principais características do protocolo — execução de transações baseadas em intenção, a natureza competitiva do trabalho dos retransmissores e o agrupamento de reembolsos dos retransmissores — contribuem para a redução dos custos de transferências e outras operações de criptomoeda. Além disso, o sistema de depósito em garantia que o protocolo utiliza protege os usuários de retransmissores maliciosos, contribuindo para um perfil de segurança mais forte para sua plataforma. 

Custos mínimos e segurança rigorosa ao realizar suas operações de criptomoedas cross-chain a partir de uma única interface DApp — essas características não são fáceis de encontrar em uma única solução! 

Avançado

Across (ACX): Uma Solução Impulsionada por Intenções para Transferências Entre Cadeias

A Standard Chartered, Animoca Brands e HKT estão lançando uma stablecoin lastreada em dólar de Hong Kong e se candidatando a uma licença sob o próximo projeto de lei de stablecoin de Hong Kong. 

Desempenho Diário de Destaque — Story Protocol (IP)

O S&amp;P 500 atingiu um recorde histórico, subindo 0,24%, apesar das preocupações do Fed e das ameaças de tarifas de Trump. O ouro atingiu $2.946 antes de cair para $2.925 à medida que a ata do Fed diminuiu as esperanças de corte de taxas. Os índices Coindesk, um índice que mede o desempenho mais amplo do mercado de criptomoedas, subiu 1,64%, com Bitcoin e Ether subindo 2,12% e 2,26%, respectivamente, nas últimas 24 horas. Negocie esses mercados e mais com até 500x de alavancagem na Bybit MT5 usando este 

O melhor desempenho de hoje é o IP, que disparou quase 29,3% depois que o Story Protocol se juntou à C2PA para aprimorar a verificação de mídia digital e a proteção de IP em cadeia.

Story Protocol (IP), fundada em 2022, é uma blockchain Layer 1 que tokeniza IP, garantindo atribuição, royalties e compensação justa para os criadores em uma economia impulsionada por IA. Story Protocol 

 à C2PA, ao lado da Adobe, Microsoft e outros membros fundadores, para definir padrões de verificação de mídia digital. Ao trazer IP on-chain, a Story torna-o verificável, programável e licenciável, garantindo transparência e atribuição adequada.

Confira os últimos preços, gráficos e dados de 

Standard Chartered, Animoca Brands e HKT estão 

 uma stablecoin lastreada em dólares de Hong Kong e solicitando uma licença sob a próxima legislação de stablecoin de Hong Kong. A joint venture visa explorar aplicações de stablecoin em pagamentos, aproveitando a experiência da Standard Chartered com dinheiro tokenizado, a expertise em blockchain da Animoca e os sistemas de pagamento móvel da HKT. A legislação sobre stablecoin, atualmente em revisão, exigirá que emissores obtenham uma licença da HKMA e cumpram os requisitos de reserva. Hong Kong continua se posicionando como um centro de ativos digitais, aprovando ETFs de Bitcoin e Ether e aplicando regulamentações rigorosas para exchanges de criptomoedas.

Ontem, os ETFs Spot de BTC tiveram uma saída líquida de $64,1M, com o GBTC permanecendo inalterado.

Confira os Preços, Gráficos e Dados Mais Recentes de 

KGeN, anteriormente indiGG, é uma plataforma de jogos apoiada pela Aptos e Polygon, ajudando jogadores a possuir seus dados e se conectar com desenvolvedores. Com $30M arrecadados a uma avaliação de $500M, a KGeN 

 seu programa de cultivo de K-Points, onde os usuários ganham K-Points completando tarefas para se qualificarem para um airdrop confirmado. Os jogadores também podem cunhar um NFT de Prova de Gamer (POG) gratuito e aumentar seus ganhos juntando-se a um clã. Quanto mais missões completadas, maiores são as recompensas do airdrop.

Confira os preços, gráficos e dados mais recentes de 

Iniciante

Standard Chartered, Animoca e HKT lançarão stablecoin em HKD sob novas regulamentações

BROCCOLI é uma moeda meme na blockchain da Binance. Ela é nomeada após Broccoli, um cachorro de Changpeng Zhao (CZ), o fundador da Binance. Saiba mais aqui.

Existem todos os tipos de razões pelas quais 

 se tornam populares.  Enquanto algumas podem exibir crescimento orgânico, outras estão ligadas a uma tendência online que proporciona um aumento repentino em popularidade. A recente moeda meme BROCCOLI teve uma jornada fascinante, de desconhecida a uma grande moeda meme da Binance. Ultimamente, tem sido notícia devido ao aumento dos valores de mercado e a uma potencial conexão com o fundador da Binance, Changpeng Zhao, mais conhecido como CZ. No entanto, também tem sido fonte de muitos debates e discordâncias online. 

Continue lendo para descobrir o fascinante drama por trás desta moeda. 

BROCCOLI é uma moeda meme na blockchain Binance. Ela é nomeada em homenagem a Broccoli, um cachorro de Changpeng Zhao (CZ), o fundador da Binance. Parte de uma guerra de moedas memes altamente divulgada, o valor de mercado da BROCCOLI foi impulsionado para mais de $400 milhões.

, uma plataforma de lançamento de meme coins construída na blockchain da Binance. Sua tecnologia permite que qualquer pessoa opere uma meme coin, independentemente de sua proficiência com cripto. A plataforma permite que as pessoas criem um token seguindo instruções simples em um site. Os criadores da Broccoli foram capazes de especificar parâmetros, como o nome do seu token, fornecimento e método de lançamento. Então, four.meme se conecta à 

 que rodam na blockchain BNB, cujo sistema de Proof of Staked Authority gerencia de forma segura e acessível o sistema de tokens e rastreia as transações da Broccoli.

O token Broccoli foi criado com um fornecimento máximo de 1 bilhão. No entanto, enquanto seu fornecimento máximo é relativamente padrão para meme coins, seu método de distribuição tem sido um pouco mais incomum. Em vez de inundar imediatamente o mercado com todas as moedas totais, BROCCOLI tem um 

 em vigor. Os criadores optaram por queimar mais de 

 já. A moeda meme atualmente tem uma oferta circulante de aproximadamente 185,6 milhões de tokens. Pouco se sabe sobre a distribuição do BROCCOLI. Inicialmente, os desenvolvedores da moeda possuíam 

, mas o monitoramento de tokens mostra que essas moedas já foram vendidas, e agora estão no mercado aberto.

A saga do BROCCOLI começou quando CZ começou a lançar postagens nas redes sociais sobre a criação de moedas meme. CZ escreveu a seguinte postagem: “Como isso funciona? Eu compartilho o nome e a foto do meu cachorro, e então as pessoas criam moedas meme?” Como resultado, a internet foi 

Assim que CZ revelou que o nome do seu cão era Broccoli, vários criadores se apressaram para fazer novas moedas meme. A plataforma four.meme ficou brevemente offline devido ao aumento de pessoas criando “tokens do cão do CZ” e várias versões diferentes da mesma moeda sendo criadas.

Após algumas horas de disputas internas, os fãs da Binance finalmente se uniram em torno do BROCCOLI. A tokenômica estável da moeda e o marketing simples permitiram que ela brevemente alcançasse um valor de mercado de mais de $400 milhões. Desde então, o preço do BROCCOLI caiu de seu recorde histórico (ATH) de $0.258. Após o impulso inicial de preço que a moeda recebeu por ser a campeã da guerra dos memes, os preços começaram a se estabilizar em torno de $0.07. Em 19 de fevereiro de 2025, seu preço é aproximadamente $0.06959. 

Interessado em negociar tokens BROCCOLI? A Bybit agora oferece o contrato Perpétuo BROCCOLIUSDT. Para começar, você precisará primeiro criar uma conta na Bybit, depois financiá-la com criptomoeda e navegar para a 

Devido à recente popularidade do BROCCOLI, há algumas oportunidades para investidores que preferem moedas meme de alto risco. Embora seu preço tenha caído desde seu ATH, BROCCOLI ainda tem milhares de fãs. E mesmo que a participação de CZ tenha se limitado a fornecer uma foto do seu cão, a conexão da moeda com o cachorro do fundador da Binance incentivará os fãs leais da Binance a permanecerem investidos no BROCCOLI. 

No entanto, qualquer moeda meme é inerentemente volátil, e isso é especialmente verdadeiro para moedas meme de comunidade que não são realmente endossadas pela celebridade apresentada na moeda. Se a comunidade do BROCCOLI se unir em torno dela e permanecer comprometida em postar conteúdo sobre o cachorro de CZ, a moeda pode continuar indo bem. No entanto, outro animal fofinho pode aparecer — ou CZ pode endossar diretamente outro token — causando uma queda no preço do BROCCOLI. Os investidores precisam estar cientes da possibilidade de mudanças drásticas de preço se quiserem trabalhar com esta moeda. Para obter melhores resultados, não invista todos os seus fundos no BROCCOLI, e verifique as condições do mercado de perto enquanto mantiver esta moeda. 

Broccoli (BROCCOLI), o token nomeado em homenagem ao cachorro de CZ, tem sido uma maneira divertida para os membros da comunidade Binance trabalharem juntos e interagirem. Ao criar vários tokens com base no cachorro do fundador da Binance, as pessoas puderam promover sua blockchain favorita enquanto compartilham fotos fofas de cachorros. É improvável que essa tendência leve a alguma moeda meme de sucesso duradouro, mas sua popularidade breve tem algum potencial. 

Cachorro de CZ (BROCCOLI): A Moeda Meme da Comunidade Inspirada pelo Cachorro de CZ

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Compare os prós e contras de investir em criptomoedas versus ações, incluindo risco, regulamentação e retornos potenciais.

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Nos últimos anos, as criptomoedas tornaram-se uma classe de ativos popular e comumente negociada. Embora o mercado de criptomoedas ainda esteja bem atrás do mercado de ações em tamanho e volumes de negociação, ele alcançou um crescimento impressionante nos últimos anos, com muitos investidores cada vez mais apreciando os benefícios únicos que essa jovem classe de ativos pode oferecer. Entre esses benefícios estão retornos potenciais mais altos, com o Bitcoin (BTC) tendo amplamente 

 nos últimos anos; barreiras de entrada baixas; diversidade de escolha de ativos; e independência de uma autoridade controladora central.

Apesar desses benefícios, muitos investidores estão preocupados com os níveis de regulamentação das criptomoedas e de seu comércio. Acostumados ao mercado de ações fortemente regulamentado, alguns investidores acham as criptomoedas arriscadas demais para seu gosto. No entanto, nos últimos anos, os níveis de controle regulatório e supervisão aplicados às criptomoedas cresceram substancialmente, obscurecendo cada vez mais as linhas entre criptomoedas e ações. 

Embora as criptomoedas ainda sejam menos regulamentadas do que classes de ativos tradicionais, como ações, títulos, commodities e forex, elas agora operam sob um sistema regulatório muito mais definido e rigoroso, o que permite que mais investidores — incluindo aqueles que tradicionalmente permaneciam no mercado de ações — aproveitem os benefícios únicos das criptomoedas.

Com as criptomoedas sendo cada vez mais aceitas como uma forma viável de investimento, muitos investidores e traders agora se perguntam se negociar criptomoedas pode fornecer uma vantagem sobre negociar ações, ou quaisquer vantagens como um complemento para negociar ações. Neste artigo, analisamos essas duas grandes classes de ativos das finanças modernas — cripto e ações — para ajudá-lo a responder essas perguntas com mais clareza.

 são ativos digitais geralmente emitidos e circulados em 

 — redes cujas operações e segurança são garantidas por um 

 entre muitos (frequentemente milhares) de nós de rede independentes. Nessas redes, as criptomoedas são usadas como o ativo diretamente utilizado para facilitar o consenso descentralizado e a segurança na cadeia. 

Além disso, as criptomoedas atuam como moedas digitais para troca de valor e armazenamento dentro de blockchains individuais. Além de seus usos na cadeia, as criptos também são utilizadas além das redes blockchain como uma moeda digital disponível para negociação tanto em 

De fato, negociar cripto via CEXs tornou-se uma atividade importante para muitos comerciantes e investidores, devido ao uso de um sistema de 

 que se assemelha muito ao dos mercados de ações tradicionais. Essa estrutura criou um novo e vibrante mercado dentro do ecossistema financeiro geral. Na data deste texto (21 de outubro de 2024), a capitalização de mercado total de todas as criptomoedas é superior a $2,48 trilhões, uma cifra que torna o mercado de criptomoedas difícil de ignorar.

O primeiro e ainda maior ativo de criptomoeda do mundo — BTC, comumente referido simplesmente como 

 — foi lançado no início de 2009. Embora milhares de criptomoedas tenham sido introduzidas nos anos seguintes ao nascimento do Bitcoin, nenhuma conseguiu destronar o pioneiro do mundo das criptomoedas. O Bitcoin ainda detém pouco mais da metade (54%) da capitalização de mercado de $2,48 trilhões que compõe todo o mercado cripto. Nativo da blockchain Bitcoin, o BTC é usado para assegurar as operações da rede, pagar taxas de transações em cadeia e armazenar e transferir valor.

Com perto de 13% da fatia da capitalização de mercado total, 

 (ETH) é o segundo maior ativo do mercado cripto. ETH, frequentemente referido como Ether, executa exatamente as mesmas funções essenciais em sua própria blockchain, Ethereum, como o BTC faz na cadeia do Bitcoin — assegurando as operações da rede, agindo como um meio de pagamento para taxas de transferência na cadeia e sendo usado para armazenar e transferir valor. No entanto, a blockchain do Ethereum possui uma funcionalidade adicional que o Bitcoin em grande parte não tem — a capacidade de suportar 

 (DApps), aplicações baseadas em blockchain alimentadas por lógica programável complexa via 

. ETH, junto com as muitas criptomoedas nativas dessas aplicações, geralmente pode ser usado para pagamentos de taxas de transação dentro dos DApps.

A dupla Bitcoin e Ethereum domina os rankings de capitalização de mercado de criptomoedas, juntos detêm quase dois terços da capitalização de mercado total do cripto.

Ações são ativos financeiros regulados que concedem aos detentores o direito a uma parte da propriedade de uma empresa pública. Elas são negociadas em bolsas de valores altamente regulamentadas, como a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE), Bolsa de Valores de Londres (LSE) e Nasdaq-100 (NDX). Nos EUA, o principal regulador para as bolsas de valores é a Comissão de Valores Mobiliários (SEC).

A posse de ações pode dar o direito de receber dividendos distribuídos por uma empresa da qual você é coproprietário. No entanto, o pagamento de dividendos não é uma obrigação para uma empresa pública, e em muitos casos, os investidores não recebem esse benefício por anos, se é que recebem. Basta perguntar a qualquer acionista da Tesla (TSLA), uma empresa bem conhecida por nunca ter pago dividendos.

Muitos investidores do mercado de ações, no entanto, não estão contando ou mesmo esperando dividendos de seus ativos. O proprietário típico de ações está contando com a valorização dos preços de suas ações para obter lucro.

A posse de ações também pode atuar como uma maneira indireta de investir em uma determinada commodity. Por exemplo, alguns investidores que desejam incluir ativos vinculados ao ouro em seus portfólios podem escolher ações de empresas de mineração de ouro, como Newmont Corporation (NEM), Barrick Gold Corporation (GOLD), Gold Fields Limited (GFI) e outras.

Cripto vs. Ações: Semelhanças e Diferenças

Tanto as criptomoedas quanto as ações são negociadas principalmente em plataformas de câmbio baseadas em livro de ordens dedicadas — bolsas de valores no caso de ações e CEXs no caso de cripto. Um pequeno volume de negociação de ações ocorre fora das bolsas, tanto em mercados privados quanto de balcão (OTC). No entanto, a maior parte do volume de negociação de ações ocorre nas bolsas. Da mesma forma, uma proporção modesta (geralmente entre 10 a 15%) do comércio de cripto ocorre em DEXs baseados em blockchain, com o restante do comércio fluindo através de plataformas CEX.

Tanto cripto quanto ações podem ser ativos valiosos para o propósito de diversificação de portfólios. De fato, uma estratégia popular é combinar essas duas classes de ativos para formar uma posição de investimento bem diversificada. Além disso, ambos os mercados oferecem uma ampla variedade de escolhas para os investidores. Em meados de outubro de 2024, existem cerca de 60.000 ações de empresas negociadas publicamente, com a maior bolsa do mundo por capitalização de mercado (NYSE) listando cerca de 2.300 dessas empresas. Enquanto isso, o número de criptomoedas está longe de ser trivial — aproximadamente 15.000, de acordo com dados do CoinGecko.

Tanto as criptomoedas quanto as ações podem envolver golpes e táticas desonestas por parte das empresas e entidades por trás delas. Dentro dos mercados cripto, 

 são a forma de fraude mais divulgada. Em um típico rug pull, o emissor da criptomoeda retira rapidamente toda a liquidez e suporte para o ativo, deixando os investidores com moedas sem valor. No mercado de ações, o insider trading — pelo qual certos investidores e grupos negociam ações usando informações não públicas que lhes dão uma vantagem injusta sobre outros participantes do mercado — é um problema comum.

 antes de investir em uma ação ou token cripto é imprescindível para todos os investidores que desejam evitar cair em tais golpes.

Em média, as criptomoedas apresentam um nível marcadamente mais alto de 

 do que as ações. Embora essa realidade torne as criptomoedas um tipo de ativo relativamente mais arriscado, isso também significa potenciais retornos mais altos. No entanto, isso não é necessariamente o caso em todos os cenários. Por exemplo, por períodos prolongados, certas ações — particularmente no setor de tecnologia — podem apresentar maior volatilidade do que as criptomoedas mais estáveis, como o Bitcoin.

O mercado de ações é fortemente regulamentado, enquanto as criptomoedas atualmente operam em um ambiente com muito menos supervisão regulatória. Deve-se notar, contudo, que nos últimos anos, o nível de regulamentação nos mercados de criptomoedas tem aumentado gradualmente. As autoridades regulatórias, como a SEC dos EUA, estão cada vez mais voltando sua atenção para as criptomoedas. 

Embora alguns puristas da descentralização na indústria de criptomoedas não gostem desse desenvolvimento, o fato é que o aumento da regulamentação permitiu que as criptomoedas entrassem no mercado financeiro convencional através de produtos como 

As ações dão a cada um dos seus detentores direito a uma participação na propriedade da empresa. A empresa, incluindo seus ativos, é a entidade subjacente de propriedade do acionista. Em contraste, a maioria das criptomoedas não confere copropriedade da plataforma blockchain ou aplicativo de onde a cripto é emitida. As exceções a esta generalidade são 

, que podem imitar a utilidade das ações fornecendo direitos de propriedade em relação a seus projetos cripto nativos. No entanto, o status regulatório completo dos tokens de segurança ainda é uma área cinzenta no final de 2024.

Os mercados de ações são muito mais antigos e maduros do que os mercados de criptomoedas. As primeiras bolsas de valores surgiram há séculos, com a bolsa mais antiga — a Bolsa de Valores de Amsterdã (AEX, agora referida como Euronext Amsterdam) — estabelecida em 1602. Desde pelo menos o século 19, o comércio de ações tem sido um componente importante do sistema financeiro mundial. Em contraste, as primeiras plataformas (agora extintas) que facilitaram o comércio de ativos cripto — Bitcoinmarket.com e Mt. Gox — surgiram apenas em 2010, cerca de um ano após o lançamento do Bitcoin.

Prós e Contras de Investir em Cripto vs. Ações

As principais vantagens de investir em cripto incluem o potencial geralmente mais alto de retornos, os mercados 24/7 da cripto e a capacidade de diversificar e reduzir a dependência excessiva das ações. O último ponto é particularmente relevante para investidores que tendem a concentrar suas alocações de ativos exclusivamente em ações e títulos, aumentando sua dependência desses mercados. Alguns investidores em criptomoeda também valorizam muito a capacidade de possuir e negociar ativos de forma independente do controle de uma autoridade centralizada.

Entre as desvantagens do investimento em criptomoedas estão níveis mais altos de risco/volatilidade, falta de regulamentação completa e a potencial vulnerabilidade de algumas blockchains a ataques tecnológicos. Devido aos seus volumes de negociação menores do que os dos mercados de ações, os mercados de criptomoedas também podem ser influenciados por 

 — participantes do mercado que controlam grandes shares de um determinado ativo criptográfico, dando-lhes mais influência para manipular seus preços. A influência das baleias é mais preocupante para moedas de pequena capitalização do que para ativos como Bitcoin, Ether ou outras grandes criptomoedas que possuem volumes significativos de negociação.

Investir em ações oferece vantagens como menor volatilidade/risco, mais proteção regulatória, familiaridade (para muitos investidores) e uma menor incidência de fraudes diretas. O mercado de ações também está solidamente estabelecido, com uma longa história de dados. Isso permite que investidores e negociantes apliquem estratégias e abordagens de negociação testadas pelo tempo.

As principais desvantagens de investir em ações incluem seu menor potencial de retorno, suas horas de negociação limitadas e barreiras de entrada mais altas para pequenos investidores. Embora você possa começar a negociar criptomoedas com um investimento mínimo (literalmente alguns dólares), negociar ações envolve requisitos de investimento inicial mais altos, geralmente vem com uma infinidade de taxas de configuração e corretagem, e pode ter requisitos de identificação e qualificação mais rígidos, particularmente ao negociar ações internacionalmente.

Cripto vs. Ações: Qual Investimento é Melhor para Você?

Você pode negociar criptomoedas para se beneficiar das taxas de retorno potencialmente altas, baixas barreiras de entrada e potencial para diversificar um portfólio focado em ações. Para começar suas negociações de criptomoedas, é recomendado que você abra uma conta em uma exchange estabelecida com volumes de negociação significativos e uma variedade suficiente de ativos disponíveis. Como uma das maiores plataformas CEX do mundo, 

 várias maneiras de negociar ativos de criptomoeda, incluindo 

, como contratos futuros padrão, futuros perpétuos e opções.

Você pode negociar ações se preferir as proteções oferecidas por um mercado altamente regulado e gostaria de permanecer dentro dos limites de um ambiente familiar. Note que a maioria dos investidores que acreditam no poder da diversificação de portfólio alocam seus fundos a diferentes classes de ativos, incluindo ações, criptomoedas, commodities, forex, títulos e mais. Assim, raramente é uma escolha de uma classe de ativos em detrimento de outra.

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, forex e várias oportunidades do mercado de ações, incluindo ações de mineração de ouro e índices populares como o FTSE China A50, Dow Jones, Nasdaq-100 e Hang Seng. 

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Tanto as criptomoedas quanto as ações são classes de ativos altamente populares, cada uma oferecendo seus próprios benefícios únicos. Qual você escolhe depende em grande parte da sua 

, capital inicial, compreensão de criptomoeda e tecnologia blockchain, estilo de negociação e disposição para ir além dos ambientes de investimento familiares. Ao mesmo tempo, para um investidor inteligente, é improvável que seja a escolha de um ou outro. Para se beneficiar da 

 oferecida pela diversificação de portfólio, é sempre aconselhável usar ambas — e talvez até mais — classes de ativos. No final das contas, não se trata de qual escolher, mas de que proporção alocar para cada um.

Cripto vs. Ações: Qual é Melhor para Investir?

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