Merlin Starter (MSTAR) — это площадка запуска IDO и ускоритель, предназначенный для поддержки проектов второго уровня в приложениях нативных биткоинов.

За последние пару лет проекты, направленные на развитие более широкой криптоэкосистемы биткоинов (

), привлекают больше внимания в криптоиндустрии, что отвлекает внимание от 

 С появлением таких проектов, как 

, можно даже сказать, что экосистема биткоинов находится в некотором инновационном развитии, которое охарактеризовало расцвет Ethereum в период с 2015 по 2020 год.

Среди проектов, которые приводят к этому феномену, Merlin Chain (MERL) и его неотъемлемый Merlin Starter (MSTAR). Merlin Chain — это платформа уровня 2 (L2) биткоина, которая поддерживает использование и повышенную ликвидность нативных активов биткоина, в то время как Merlin Starter, ориентированная на биткоин 

 ускоритель проекта L2, является основной частью более широкой экосистемы Merlin,

 (MSTAR) — это стартовая площадка IDO и ускоритель второго уровня, предназначенный для поддержки перспективных децентрализованных проектов, ориентированных на биткоин.

 Это неотъемлемая часть сети мерлинов L2 (MERL), которая обеспечивает беспрепятственный поток нативных активов биткоина по различным протоколам в экосистеме биткоина. Merlin Starter стремится поддерживать проекты, направленные на улучшение оборота и ликвидности нативных активов биткоина, как на Merlin Chain, так и в различных протоколах и сетях, ориентированных на биткоин.

Проект Merlin, основанный в 2023 году, запустил свою деятельность в начале 2024 года, а нативный токен MSTAR Merlin Starter дебютировал в середине апреля 2024 года.

Основные характеристики новичка Merlin

Merlin Starter состоит из двух основных компонентов — 

 и ускорителя проекта второго уровня биткоина.

 является важнейшим элементом экосистемы проекта.

На стартовой площадке IDO на Merlin Starter запускаются проекты, посвященные выпуску нативных активов, повышению 

 и бесплатному обороту активов в экосистеме биткоинов. Это первая нативная площадка запуска платформы Merlin. Launchpad также поддерживает новые проекты, которые изучают кроссчейн-функциональность и сосредоточены на создании нативных активов биткоина на разных платформах.

По состоянию на конец апреля 2024 года на Launchpad всё ещё находятся на ранних стадиях его работы, но уже перечислены несколько первоначальных проектов, которые он запустил. Последнее из них — это игровое приложение для астрологии Sparkle (FCFS).

На стартовой платформе Merlin Starter можно использовать различные режимы запуска токенов, включая 

, раздачи с переподпиской и распределение на основе заранее установленных весов. Поддерживаются различные стандарты токенов, включая очень популярные

 и ERC-20, а также менее распространенные BRC-420, ERC-404 и Atomicals (ARC-20). Также могут быть доступны стандарты, поддерживающие кроссчейн-активы.

На стартовой площадке IDO Merlin Starter также есть протокол страхования, который помогает защитить инвесторов от убытков за 7 или 14 дней.

Ускоритель второго уровня биткоина

Несмотря на то, что стартовая IDO-панель Merlin направлена на содействие запуску новых токенов, её промоакция — это инициатива, направленная на предоставление консультационных услуг и поддержки приложений и протоколов L2 на этапе до запуска, а также в критически важный период после запуска.

Команда Merlin Starter предлагает многопрофильные консультационные услуги в таких сферах, как техническая поддержка, маркетинговые стратегии и инициативы, кадры и 

книга орфографии Merlin (NFT)

Spellbook от Merlin — это коллекция NFT, выпущенная Merlin Starter. NFT от Spellbook предоставляют держателям право на получение эйрдропа на 20 000 000 MSTAR, если они решат внести NFT в стейкинг. Стейкинг NFT Spellbook в обмен на MSTAR блокирует NFT, а затем сжигает NFT. Стейкер NFT также может иметь право (в зависимости от случайного выбора) на участие в вайтлистинге IDO.

Merlin Chain — это L2-платформа, которая является центром экосистемы Merlin и предназначена для кроссчейн-приложений с использованием нативных активов биткоина. Несмотря на то, что Merlin Chain работает как выделенная сеть Bitcoin L2, она также предлагает 

 (EVM), чтобы лучше поддерживать кроссчейн-сценарии использования.

 которая позволяет достичь значительной масштабируемости и эффективности затрат. Среднее время блокировки в сети составляет менее одной секунды, в то время как средняя комиссия за транзакцию измеряется небольшими долями цента.

Нативная криптовалюта Merlin Starter, MSTAR, — это недавно запущенный токен (апрель 2024 года), который используется для следующих функций на стартовой площадке IDO:

Максимальная и общая эмиссия токена составляет 1 млрд. На графике ниже показаны распределения позиций для MSTAR.

Токен MSTAR можно купить на Bybit через спотовую пару с USDT (

). Кроме того, вы можете присоединиться к кампаниям Bybit MSTAR и получить часть из призового пула на 

Первая кампания — квест MSTAR Community Airdrop — проходит до 08AM00 UTC 10 мая 2024 года. Он предлагает общий призовой пул на 8 900 000 MSTAR, включающий эйрдроп сообщества на 7 000 000 MSTAR, призовой пул на 1 000 000 MSTAR и эксклюзивное реферальное событие для партнёров с призовым пулом на 900 000 MSTAR. Вторая кампания, Token Splash, проводится до 09AM00 UTC 30 апреля 2024 года и включает призовой пул на 2 800 000 MSTAR.

Поскольку множество проектов, таких как Merlin Starter, стремятся расширить функциональность биткоина, блокчейн неуклонно отходит от пассивного состояния использования, которое предназначено для перевода и хранения активов. Merlin Starter вносит значительный вклад в использование нативных активов биткоина в различных приложениях и протоколах.

В то время как Merlin Chain делает важную работу по обеспечению фактического использования активов через сеть второго уровня, Merlin Starter — это ключевая задача, направленная на поддержку многочисленных новых проектов, направленных на то, чтобы сделать биткоин более активной криптосредой. Чем больше из этих проектов мы видим, тем выше вероятность того, что биткоин превратится в процветающую экосистему, которая может конкурировать с Ethereum. Для достижения этой цели Merlin Starter — это именно тот катализатор, который нужен отрасли.

Средний

Merlin Starter (MSTAR): Расширение возможностей стартапов и инноваций

Stripe возвращается на рынок криптовалют, позволяя продавцам принимать платежи в USD Coin (USDC) в сетях Ethereum, Solana и Polygon, начиная с этого лета. 

Индекс SPX снизился на 0,46% под влиянием разочаровывающих экономических данных, указывающих на замедление и сохранение инфляции, а также плохих доходов таких компаний, как Meta Platforms и IBM. Рынок криптовалют в целом вырос: за последние 24 часа BTC и ETH выросли на 1,12% и 1,45% соответственно.

Сегодняшним лидером является W, который подскочил на 16,1% после того, как Wormhole запустил Native Token Transfers для беспрепятственной совместимости токенов W между блокчейнами.

Wormhole (W), запущенный в 2020 году, представляет собой межсетевой протокол, который облегчает связь и передачу токенов через более чем 30 сетей блокчейнов. Изначально являвшийся криптомостом между Solana и Ethereum, он был расширен и теперь включает в себя такие функции, как мост токенов Portal и протоколы обмена сообщениями, служащие комплексной платформой для межсетевого взаимодействия. Wormhole запустил Native Token Transfers (NTT), чтобы обеспечить плавную передачу токена W через блокчейны, такие как Solana и Ethereum, без необходимости использования пулов ликвидности. Это нововведение поддерживает внедрение Wormhole системы управления несколькими сетями и стейкингу W, повышая функциональность и безопасность токена в различных экосистемах. NTT знаменует собой ключевой шаг в дорожной карте Wormhole, продвигая свою приверженность функциональной совместимости и децентрализованному и гибкому использованию токенов.

Ознакомьтесь с последними ценами, графиками и данными 

Весь город об этом гудит

Stripe возвращается на рынок криптовалют, позволяя продавцам принимать платежи в USD Coin (USDC) в сетях Ethereum, Solana и Polygon, начиная с этого лета. Первоначально Stripe принимала биткойны в 2014 году, но прекратила эту опцию в 2018 году из-за увеличения затрат. Новая инициатива будет поддерживать транзакции USDC, которые автоматически конвертируются в бумажную валюту для трейдеров, с целью повышения глобальной доступности платежей, особенно для тех, у кого нет традиционных банковских средств. Это свидетельствует о продолжающемся интересе Stripe к развивающемуся потенциалу криптовалют.

Динамика спотовых биткоин-ETF

Цена биткоина продемонстрировала волатильность около $64 000 под влиянием сокращения притока ETF и перетягивания каната на рынке. Приток инвестиций в США замедлился, положив конец полосе роста для iShares Bitcoin Trust компании BlackRock. Между тем, Morgan Stanley может вскоре разрешить прямые рекомендации брокеров для биткоин-ETF, что потенциально увеличит спрос. В отличие от регуляторных колебаний США, Гонконг запускает три спотовых ETF на BTC. Несмотря на эти колебания, Fidelity Digital Assets сохраняет оптимизм, ссылаясь на увеличение количества биткоин-кошельков меньшего размера как на положительный индикатор более широкого внедрения.

Кампания Aethir Cloud Drop включает в себя раздачу, доступ к которой возможен посредством различных действий, включая покупку узлов Aethir Checker, участие в социальных сетях, участие в викторинах, приглашение друзей и участие в определенных сообществах NFT/токенов. Право на участие в раздаче определяется системой значков и квестов. Более подробная информация представлена на их веб-сайте и странице в Twitter.

Начинающий

RU_Dark_2-1600x900_(1)(31).png

Stripe вновь представляет криптоплатежи с поддержкой USDC

Bybit Arbitrage — это торговый инструмент, который упрощает трейдинг арбитража за счёт использования ставки финансирования и разницы в ценах.

Если вы ищете устойчивую прибыль с минимальным риском, Bybit Arbitrage — это идеальный союзник.

 Этот надёжный инструмент позволяет получать регулярную прибыль с минимальными рисками за счёт неравенства цен на разных рынках. Удобный интерфейс позволяет легко выявлять и использовать эти различия, чтобы с уверенностью осуществлять безупречную арбитражную торговлю на криптовалютном рынке. Читайте дальше, чтобы узнать, как арбитраж Bybit делает арбитраж простым способом получения прибыли с низким риском.

Что такое арбитражная торговля?

 — это покупка и продажа одного и того же или аналогичного актива (активов) одновременно на разных рынках, чтобы заработать на небольших отклонениях цены. Этот акт покупки актива по фиксированной цене, одновременно продавая его по более высокой цене, позволяет трейдеру мгновенно получать прибыль без каких-либо рисков.

Хотя арбитраж уже давно является неотъемлемой частью традиционных финансовых рынков, таких как биржи и форекс, появление криптотрейдинга вывело трейдинг на новый уровень благодаря повышенной волатильности крипторынка. Кроме того, в отличие от традиционных фондовых рынков, криптовалютные рынки торгуются круглосуточно и предлагают трейдерам больше возможностей для получения прибыли от ценовых разрывов на биржах и рынках. 

Вы можете выбрать криптоарбитраж

 на разных биржах или в рамках одной биржи. Имейте в виду, что при выборе арбитражной торговли на разных платформах доступ к прибыли может оказаться сложным из-за необходимости перевести активы между биржами, что может занять до нескольких дней. С другой стороны, арбитраж на одной платформе более прост, но также более конкурентоспособен.

Существует несколько стратегий арбитража, но наиболее распространенные на криптовалютном рынке включают арбитраж ставок финансирования, арбитраж спотовых и фьючерсных контрактов. 

Арбитраж ставок финансирования позволяет трейдерам получать прибыль от различий ставок финансирования между спотовыми 

 контрактами. Арбитраж на споте позволяет трейдерам получать прибыль от неравенства цен на спотовом и 

 для одного и того же актива. Между тем, арбитраж фьючерсов предполагает получение прибыли от расхождений в цене между фьючерсными контрактами с разными датами истечения.

Что такое арбитраж на Bybit?

Bybit Arbitrage — это торговый инструмент, который помогает трейдерам выявлять возможности арбитража двумя способами: ставка финансирования и спред. 

Удобный интерфейс организует торговые пары на основе ставок финансирования или спредов на разных рынках, чтобы трейдеры могли легко выявлять различия в ставке финансирования или цене на разных рынках.

Арбитраж Bybit доступен только пользователям 

  Он упрощает арбитраж по бессрочным USDT, бессрочным USDC и фьючерсным USDC контрактам, что позволяет использовать возможности арбитража между спотовыми парами USDT 

и бессрочными USDT парами или спотовыми парами USDC и бессрочными/будущими USDC парами.

Ключевые характеристики арбитража Bybit

Арбитраж по ставкам финансирования

Функция арбитража ставок финансирования использует различия в ставках финансирования на спотовом и бессрочном/будущем рынках на бирже Bybit. Благодаря функции Ставка финансирования трейдеры могут зарабатывать комиссии за финансирование, одновременно управляя своими позициями, чтобы минимизировать потенциальные убытки и максимально увеличить прибыль с помощью положительных и отрицательных арбитражных стратегий.

Ставки финансирования для различных торговых пар перечислены в порядке убывания. Это помогает трейдерам легко использовать разницу в процентных ставках между спотовыми и бессрочными/фьючерсными контрактами.

Функция ставки финансирования также позволяет 

 (с одинаковой суммой, но в разных направлениях) как на споте, так и на бессрочных/будущих контрактах, что позволяет зарабатывать комиссии за финансирование, одновременно снижая потенциальные убытки (с потенциальной прибылью).

В случае положительной комиссии за финансирование 

 по фьючерсным/бессрочным контрактам платят держателям шорт-позиций.

 Вы можете использовать эту ситуацию, выполнив положительное арбитражное разбирательство, которое включает

 покупку спотовой пары и займите короткую позицию в 

бессрочных контрактах, чтобы получить стабильные комиссии за финансирование. Если комиссия за финансирование отрицательна, держатели шорт-позиций платят держателям лонг-позиций. В этом случае вы выполните отрицательный арбитраж, закоротив спотовую пару и проведя долгое время по 

бессрочному контракту.

Функция Спред-арбитраж помогает трейдерам извлекать выгоду из расхождений в цене одного и того же криптовалютного актива на разных рынках. С помощью этой функции можно легко сравнить рыночные цены актива, торгуемого по разным торговым парам и контрактам. Хотя арбитраж на спреде может быть похож на арбитраж на споте, он предлагает больше возможностей для арбитража, поскольку охватывает более широкий спектр рынков, в отличие от арбитража на споте, который нацелен на определённые рынки

Цель спредового арбитража — получить прибыль от возможной конвергенции цен при покупке криптоактива по более низкой цене на одном рынке (например, на споте) и продаже по более высокой цене на другом рынке (например, на фьючерсах). 

Поскольку фьючерсная цена в конечном итоге будет соответствовать спотовой цене по истечении срока действия контракта, вы сможете воспользоваться одновременным неравенством цен для того же актива.

Как торговать с арбитражем Bybit

Чтобы торговать с Bybit Arbitrage, сначала необходимо 

. В настоящее время арбитраж Bybit доступен только через 

 веб-версией, которая скоро будет запущена!

Преимущества арбитража Bybit

Bybit Arbitrage предлагает множество преимуществ.

Bybit Arbitrage — это мощный инструмент для трейдеров, которые хотят получить прибыль с низким риском на волатильном крипторынке. Благодаря интуитивно понятному интерфейсу и эксклюзивным функциям трейдеры могут эффективно использовать ставку финансирования и разницу цен для максимального увеличения прибыли и снижения рисков. Bybit Arbitrage предлагает различные преимущества, которые делают трейдинг более доступным и прибыльным, чем когда-либо прежде.

Как использовать арбитраж Bybit для достижения ставки финансирования и арбитража разницы цен

Компания Grayscale Investments, крупнейший в мире управляющий криптоактивами, подала в SEC заявление о регистрации по форме S-3 для регистрации акций своего фонда Grayscale Ethereum Trust (ETHE) в рамках усилий по повышению доверия до спотового ETF Ethereum на NYSE Arca. 

Индекс SPX вырос на 0,02%, внимание инвесторов сосредоточено на прибыли, а процентные ставки в США продолжаются. Рынок криптовалют в целом упал: за последние 24 часа BTC и ETH упали на 3,78% и 2,41% соответственно.

Лидером сегодня является ATA, который подскочил на 8,9% после того, как Automata запустила Multi-Prover AVS в Eigenlayer Holesky Testnet для повышения децентрализованной безопасности.

Automata Network (ATA), основанная в 2019 году, представляет собой платформу Web3, предоставляющую частные веб-сервисы для децентрализованных приложений с упором на безопасные анонимные транзакции и управление. Ключевые функции включают систему частного голосования и минимизацию MEV для повышения конфиденциальности и безопасности пользователей. Multi-Prover AVS от Automata, который использует сопроцессоры TEE для повышения безопасности, теперь доступен в тестовой сети Eigenlayer Holesky. Эта система использует TEE Prover в качестве вторичной меры безопасности в децентрализованных системах. Операторам, рестейкерам и разработчикам рекомендуется узнать больше об этом усовершенствовании на их веб-сайте.

Компания Grayscale Investments, крупнейший в мире управляющий криптоактивами, подала в SEC заявление о регистрации по форме S-3 для регистрации акций своего фонда Grayscale Ethereum Trust (ETHE) в рамках усилий по повышению доверия до спотового ETF Ethereum на NYSE Arca. Эта регистрация соответствует заявке NYSE Arca и является важным шагом в нормативном процессе, необходимом для непрерывного предложения акций после одобрения. Акции не будут проданы до тех пор, пока регистрация не будет объявлена вступившей в силу, и это предложение подпадает под действие Закона о ценных бумагах 1933 года. Grayscale подчеркивает, что траст, не зарегистрированный в соответствии с Законом 1940 года, предполагает высокий риск и волатильность, ориентирован исключительно на Ethereum, и не предлагает прямых инвестиций в Ethereum.

Спотовый биткоин-ETF BlackRock, IBIT, существенно повлиял на общий поток ETF компании, составляющий 24% от его общего объема. Эрик Балчунас, старший аналитик ETF Bloomberg, подчеркнул успех фонда во время дискуссии, посвященной недавно одобренным спотовым крипто-ETF в Гонконге. С момента своего запуска в январе IBIT стабильно привлекал приток средств на протяжении более 70 дней, накопив активы под управлением на сумму более $18 млрд и став одним из самых успешных ETF в истории. Фонд IBIT уступает только ETF Grayscale по размеру активов, но добился значительных объемов торгов наряду с другими спотовыми биткоин-ETF, на общую сумму почти $230 млрд.

Gamium, поддерживаемый Parachain Ventures, DAO Maker и Mr. Beast, разместил свой токен GMM на основных биржах. Платформа продвигает раздачу бета-баллов для вознаграждения первых пользователей, где участники могут зарегистрироваться и зарабатывать баллы посредством различных действий, таких как запуск MST, торговля, ежедневные входы в систему и рефералы. Подробности о зарабатывании и распределении баллов можно найти в специальной публикации в блоге. Тем не менее, потенциальным пользователям рекомендуется провести исследования из-за рисков, связанных с протоколами DeFi и торговлей.

RU_Dark_2-1600x900_(1)(29).png

Grayscale подает заявку на преобразование Ethereum Trust в спотовый ETF

Bybit Learn

P2P-платформы

Что такое P2P-мошенничество и какие у него особенности? Как защитить свои сбережения от мошенников. Примеры P2P-мошенничества. Подробное описание и объяснение от Bybit

 (peer-to-peer), по которой работают биткоин и другие криптовалюты, многими считается безопасной и надежной, поскольку блокчейны записывают транзакции в общедоступный реестр. Однако, как и в любой прибыльной отрасли, в мире криптовалют есть свои 

Говоря о понятии крипто скам, приведем в пример компанию 

, которая прекратила свою деятельность в 2018 году. Эта компания похитила колоссальную сумму в 3,45 миллиарда долларов. На сегодня это самый крупный пример мошенничества с первоначальным предложением монет (ICO), который обещал инвесторам прибыль в 40%, а на деле оказался схемой Понци.

К слову, преступления настолько крупного масштаба происходят не часто, однако скам в криптовалюте в более мелких масштабах происходит достаточно часто, особенно в последнее время. 

 показал, что в 2021 году мошенники похитили криптовалют на сумму 14 миллиардов долларов, что почти вдвое больше, чем в 2020 году. 

Мошенничество с ICO, по типу Bitconnect — это лишь одна из схем, используемых криптопреступниками. В этом руководстве мы расскажем о P2P-мошенничестве и о том, как его избежать участникам рынка. 

Что такое скам в криптовалюте и P2P-мошенничество?

P2P криптоскам происходит на одноранговых (P2P) биржах, где продавцы и покупатели взаимодействуют напрямую. Платформа функционирует как эскроу-агент, проводящий транзакции

P2P обман происходит, когда продавец пытается обойти систему биржи, запрашивая платеж с внешнего ресурса. 

После того как покупатель произведет платеж, продавец заявит, что он не получил средства, и откажется выполнять свои обязательства по сделке. В P2P обычно существует определенный уровень доверия, и мошенники часто злоупотребляют им в злых целях.

P2P платформы соединяют людей, которые продают криптовалюты, с людьми, которые криптовалюты покупают. Трейдеры, заинтересованные в продаже криптовалют, создают объявления на P2P платформе. Платформа продвигает список трейдеров, у которых есть нужные покупателю токены. 

В идеале, при использовании P2P платформы обе стороны должны предоставить соответствующий электронный кошелек или банковский счет для проведения транзакции. P2P платформа держит криптовалюту, и выпускает её после успешного завершения транзакции. И хотя большинство сделок обычно завершаются без проблем, всегда существует риск «нарваться» на мошенника. 

 — это палка о двух концах. С одной стороны, отсутствие единого руководящего органа обеспечивает большую свободу. С другой стороны, без чуткого надзора мошенники могут свободно обманывать ничего не подозревающих инвесторов различными способами. Наиболее распространенные виды мошенничества это:

Однако как только криптовалюта покидает кошелек продавца, покупатель звонит в свой банк и сообщает, что не санкционировал перевод (к слову, на отмену перевода у покупателя есть 72 часа). Покупатель заявляет, что транзакция была мошеннической или ошибочной, поэтому банк отменяет платеж и возвращает средства. Продавец теряет криптовалюту, а также выручку от продажи.

К счастью, P2P мошенников легко избежать, если проявлять должную осмотрительность. Позже мы расскажем, как не стать жертвой мошенников.

Также важно отметить, что P2P-мошенничество отличается от 

 (Flash Loan attack), которые происходят на платформах P2P-кредитования. Атака с использованием срочных займов — это использование уязвимости, нарушающей безопасность 

, которые предоставляют кредиты без залога. Этот вид мошенничества отличается от «P2P-скама». 

Пока социальные сети и интернет наполняются словосочетанием криптовалюта развод, важно отметить, что криптомошенничество довольно распространено, однако оно составляет лишь небольшую долю от общего объема торговли криптовалютами. По сообщениям, в 2021 году объем торгов на криптовалютных биржах превысил 

 долларов, так что 14 миллиардов долларов, украденные мошенниками в этом году — это лишь капля в море. 

Арбитраж крипты развод или способ заработка?

Арбитраж криптовалют — это привлекательная стратегия, которая обещает быструю и легкую прибыль для трейдеров. В самой стратегии нет ничего криминального: арбитраж криптовалют — лишь один из многих способов заработка.

Однако этот вид деятельности привлекает все больше мошенников.  Например, криптовалютные платформы подвержены различным мошенническим схемам, которые могут серьезно поставить под угрозу безопасность и средства трейдеров. Например, речь идет о манипуляции ценами, где мошенники создают искусственные разрывы в ценах.

Особенности P2P-мошенничества

P2P-мошенничество не ново, и присутствует не только на криптоплатформах. Те или иные формы такого обмана существуют с момента появления P2P платформ. Будь то на традиционных P2P- или P2P-криптоплатформах, мошенничество обычно завязано на «атаке посредника» (

), либо на попытке перевода через третьий сервис.

Поскольку P2P платформы регулируются не так жестко, как обычные банки, бремя должной осмотрительности ложится непосредственно на плечи пользователя. Выбирая платформу или P2P-приложение, обратите внимание на основные признаки мошенничества:

В URL-адресе сайта должна присутствовать приписка 

 (т.е. адрес должен начинаться с 

Так можно быстро проверить, является ли сайт безопасным. 

Примеры P2P-мошенничества

На P2P криптоплатформах происходит множество различных видов мошенничества. Ниже приведена выборка наиболее распространенных из них. 

Мошенничество с онлайн-коммерцией

Мошенничество с электронной коммерцией связано с транзакциями на сомнительных площадках онлайн-продаж. Мошенники заманивают жертв низкими ценами на товары. Злоумышленники отправляют жертве платёжную информацию другого продавца криптовалюты на P2P платформе, утверждая, что это их банковский счёт. Как только жертва оплачивает товар, продавец криптовалюты отправляет криптовалюту мошеннику. 

«Романтическое» или «любовное» мошенничество

Мошеннические схемы на сайтах знакомств играют на эмоциях потенциальных жертв, отвлекая их внимание. Пусть вам и кажется, что вы на такое никогда бы не клюнули, но «любовное» мошенничество является одним из наиболее распространённых видов обмана. По данным Федеральной торговой комиссии США (

) в 2019 году жертвами такого вида мошенничества стали более 25 000 человек, а в общей сложности было украдено 201 миллион долларов. Этот криптоскам это второй по количеству сообщений в ФБР. 

Обычно мошенники находят жертв через приложения для знакомств наподобие Tinder и налаживают онлайн-отношения, постепенно укрепляя доверие жертвы. В какой-то момент мошенник начинает манипулировать жертвой, заставляя её отправлять фиатную или криптовалюту, чтобы помочь мошеннику «с финансовыми проблемами».

Однако на деле жертва отправляет деньги продавцу криптовалюты, который, ничего не подозревая, отправляет мошеннику криптоактивы. После чего мошенник исчезает вместе с криптовалютой. Как только жертва поймет, что натолкнулась на P2P развод, то попытается отменить транзакцию. Однако мошенник уже давно скрылся вместе со средствами, и пострадает только продавец криптовалюты

. Часто жертвами «любовного» мошенничества становятся закрытые, иногда престарелые и даже душевнобольные люди. Иногда жертва даже понимает, что её обманывают, однако не может прекратить отправлять деньги из-за эмоциональной привязанности и нежелания расставаться с огромным количеством внимания, которое они получают от преступника. 

Мошенничество с инвестициями

Тип мошенничества с инвестициями похож на предыдущий, однако здесь злоумышленники наживаются не на эмоциональной привязанности, а на финансовых желаниях жертв — это может синдром упущенной выгоды или жажда быстро подзаработать на инвестициях. Мошенник соблазняет жертв «гарантированной» выгодой. В этом типе мошенничества могут применяться поддельные сайты или приложения, создающие видимость добросовестности проекта. Мошенник просит жертву отправить деньги на счет в обмен на биткоины, которые они заработали.

На самом же деле счёт, отправленный мошенником, принадлежит принадлежит продавцу криптовалют. В период с октября 2020 года по март 2021 года FTC зарегистрировало 7000 сообщений о мошенничестве с инвестициями. Общий убыток от этих преступлений составил 80 миллионов долларов. 

Ошибочные переводы, возврат средств и поддельные квитанции

Когда P2P-транзакция выполняется, мошенник аннулирует транзакцию валюты, воспользовавшись законной банковской процедурой. Мошенник просто звонит в банк и просит отменить транзакцию, утверждая, что счёт был взломан. Банк, как правило, соглашается и аннулирует первоначальный запрос на перевод. 

Так же преступники часто используют функцию возврата средств на платёжных платформах по типу PayPal. Этот конкретный вариант мошенничества обычно нацелен на продавцов криптовалют на P2P платформах. Как только сделка состоится, мошенник инициирует возврат средств и отменит платеж. Лучше всего этот тип мошенничества работает, когда жертва спешит и подтверждает транзакцию не убедившись в том, что средства действительно поступили на банковский счёт или электронный кошелёк. 

Что ещё хуже, мошенники иногда пытаются запугать жертву, чтобы она не сообщала о краже в полицию, утверждая, что криптовалюта является «незаконной» или эти сбережения не находятся в компетенции государственных органов.

При проведении P2P-транзакций необходимо всегда внимательно проверять информацию, отправляемую вашим контрагентом. Преступники могут подделать скриншоты и другие фотографии, подтверждающие выполнение их части сделки. 

Как избежать P2P-мошенничества?

Это совсем не сложно, нужно лишь соблюдать несколько простых мер которые предостерегут вас от мошенничества.

Чтобы проиллюстрировать, как происходит типичная P2P-транзакция, показываем, как работают транзакции на 

 от Bybit. Как только ордер на покупку размещён, Bybit резервирует указанную сумму криптовалюты. На выбор у покупателя более 80 различных способов оплаты, в том числе кредитные, дебетовые карты, передача наличных средств и другие. Если продавец не отправляет монеты в течение 10 минут после получения платежа, то служба поддержки Bybit может вручную отправить монеты покупателю после проведения проверки.

Также на Bybit есть суточный лимит на транзакции для непроверенных пользователей. В зависимости от используемой фиатной валюты платформа требует подтверждения личности для транзакций на сумму свыше 1000 USDT. Если у покупателя или продавца возникли проблемы с ордером, то они могут нажать на значок поддержки в правом нижнем углу и связаться со службой поддержки Bybit через чат или электронную почту. Стороны отправляют номер ордера и любые соответствующие скриншоты в качестве доказательства, а затем дожидаются разрешения спора.

Подводя итоги о P2P-мошенничестве

Хоть случаи P2P-мошенничества и возросли, от них можно защититься, взяв на вооружение несколько простых советов. Остерегайтесь переводов через сторонние платформы и пользуйтесь эскроу-услугами. Важно вновь подчеркнуть, что P2P-мошенничество не всегда похоже на другие виды криптомошенничества, подробнее о которых вы можете 

А попробовать P2P-торговлю вы можете на 

Как избежать мошенников при P2P-трейдинге

Получайте ежедневные обновления о криптовалютах и трейдинге

Получайте ежедневные обновления о криптовалютах и трейдинге