Bybit Arbitrage — это торговый инструмент, который упрощает трейдинг арбитража за счёт использования ставки финансирования и разницы в ценах.

Если вы ищете устойчивую прибыль с минимальным риском, Bybit Arbitrage — это идеальный союзник.

 Этот надёжный инструмент позволяет получать регулярную прибыль с минимальными рисками за счёт неравенства цен на разных рынках. Удобный интерфейс позволяет легко выявлять и использовать эти различия, чтобы с уверенностью осуществлять безупречную арбитражную торговлю на криптовалютном рынке. Читайте дальше, чтобы узнать, как арбитраж Bybit делает арбитраж простым способом получения прибыли с низким риском.

Что такое арбитражная торговля?

 — это покупка и продажа одного и того же или аналогичного актива (активов) одновременно на разных рынках, чтобы заработать на небольших отклонениях цены. Этот акт покупки актива по фиксированной цене, одновременно продавая его по более высокой цене, позволяет трейдеру мгновенно получать прибыль без каких-либо рисков.

Хотя арбитраж уже давно является неотъемлемой частью традиционных финансовых рынков, таких как биржи и форекс, появление криптотрейдинга вывело трейдинг на новый уровень благодаря повышенной волатильности крипторынка. Кроме того, в отличие от традиционных фондовых рынков, криптовалютные рынки торгуются круглосуточно и предлагают трейдерам больше возможностей для получения прибыли от ценовых разрывов на биржах и рынках. 

Вы можете выбрать криптоарбитраж

 на разных биржах или в рамках одной биржи. Имейте в виду, что при выборе арбитражной торговли на разных платформах доступ к прибыли может оказаться сложным из-за необходимости перевести активы между биржами, что может занять до нескольких дней. С другой стороны, арбитраж на одной платформе более прост, но также более конкурентоспособен.

Существует несколько стратегий арбитража, но наиболее распространенные на криптовалютном рынке включают арбитраж ставок финансирования, арбитраж спотовых и фьючерсных контрактов. 

Арбитраж ставок финансирования позволяет трейдерам получать прибыль от различий ставок финансирования между спотовыми 

 контрактами. Арбитраж на споте позволяет трейдерам получать прибыль от неравенства цен на спотовом и 

 для одного и того же актива. Между тем, арбитраж фьючерсов предполагает получение прибыли от расхождений в цене между фьючерсными контрактами с разными датами истечения.

Что такое арбитраж на Bybit?

Bybit Arbitrage — это торговый инструмент, который помогает трейдерам выявлять возможности арбитража двумя способами: ставка финансирования и спред. 

Удобный интерфейс организует торговые пары на основе ставок финансирования или спредов на разных рынках, чтобы трейдеры могли легко выявлять различия в ставке финансирования или цене на разных рынках.

Арбитраж Bybit доступен только пользователям 

  Он упрощает арбитраж по бессрочным USDT, бессрочным USDC и фьючерсным USDC контрактам, что позволяет использовать возможности арбитража между спотовыми парами USDT 

и бессрочными USDT парами или спотовыми парами USDC и бессрочными/будущими USDC парами.

Ключевые характеристики арбитража Bybit

Арбитраж по ставкам финансирования

Функция арбитража ставок финансирования использует различия в ставках финансирования на спотовом и бессрочном/будущем рынках на бирже Bybit. Благодаря функции Ставка финансирования трейдеры могут зарабатывать комиссии за финансирование, одновременно управляя своими позициями, чтобы минимизировать потенциальные убытки и максимально увеличить прибыль с помощью положительных и отрицательных арбитражных стратегий.

Ставки финансирования для различных торговых пар перечислены в порядке убывания. Это помогает трейдерам легко использовать разницу в процентных ставках между спотовыми и бессрочными/фьючерсными контрактами.

Функция ставки финансирования также позволяет 

 (с одинаковой суммой, но в разных направлениях) как на споте, так и на бессрочных/будущих контрактах, что позволяет зарабатывать комиссии за финансирование, одновременно снижая потенциальные убытки (с потенциальной прибылью).

В случае положительной комиссии за финансирование 

 по фьючерсным/бессрочным контрактам платят держателям шорт-позиций.

 Вы можете использовать эту ситуацию, выполнив положительное арбитражное разбирательство, которое включает

 покупку спотовой пары и займите короткую позицию в 

бессрочных контрактах, чтобы получить стабильные комиссии за финансирование. Если комиссия за финансирование отрицательна, держатели шорт-позиций платят держателям лонг-позиций. В этом случае вы выполните отрицательный арбитраж, закоротив спотовую пару и проведя долгое время по 

бессрочному контракту.

Функция Спред-арбитраж помогает трейдерам извлекать выгоду из расхождений в цене одного и того же криптовалютного актива на разных рынках. С помощью этой функции можно легко сравнить рыночные цены актива, торгуемого по разным торговым парам и контрактам. Хотя арбитраж на спреде может быть похож на арбитраж на споте, он предлагает больше возможностей для арбитража, поскольку охватывает более широкий спектр рынков, в отличие от арбитража на споте, который нацелен на определённые рынки

Цель спредового арбитража — получить прибыль от возможной конвергенции цен при покупке криптоактива по более низкой цене на одном рынке (например, на споте) и продаже по более высокой цене на другом рынке (например, на фьючерсах). 

Поскольку фьючерсная цена в конечном итоге будет соответствовать спотовой цене по истечении срока действия контракта, вы сможете воспользоваться одновременным неравенством цен для того же актива.

Как торговать с арбитражем Bybit

Чтобы торговать с Bybit Arbitrage, сначала необходимо 

. В настоящее время арбитраж Bybit доступен только через 

 веб-версией, которая скоро будет запущена!

Преимущества арбитража Bybit

Bybit Arbitrage предлагает множество преимуществ.

Bybit Arbitrage — это мощный инструмент для трейдеров, которые хотят получить прибыль с низким риском на волатильном крипторынке. Благодаря интуитивно понятному интерфейсу и эксклюзивным функциям трейдеры могут эффективно использовать ставку финансирования и разницу цен для максимального увеличения прибыли и снижения рисков. Bybit Arbitrage предлагает различные преимущества, которые делают трейдинг более доступным и прибыльным, чем когда-либо прежде.

Начинающий

Как использовать арбитраж Bybit для достижения ставки финансирования и арбитража разницы цен

Компания Grayscale Investments, крупнейший в мире управляющий криптоактивами, подала в SEC заявление о регистрации по форме S-3 для регистрации акций своего фонда Grayscale Ethereum Trust (ETHE) в рамках усилий по повышению доверия до спотового ETF Ethereum на NYSE Arca. 

Индекс SPX вырос на 0,02%, внимание инвесторов сосредоточено на прибыли, а процентные ставки в США продолжаются. Рынок криптовалют в целом упал: за последние 24 часа BTC и ETH упали на 3,78% и 2,41% соответственно.

Лидером сегодня является ATA, который подскочил на 8,9% после того, как Automata запустила Multi-Prover AVS в Eigenlayer Holesky Testnet для повышения децентрализованной безопасности.

Automata Network (ATA), основанная в 2019 году, представляет собой платформу Web3, предоставляющую частные веб-сервисы для децентрализованных приложений с упором на безопасные анонимные транзакции и управление. Ключевые функции включают систему частного голосования и минимизацию MEV для повышения конфиденциальности и безопасности пользователей. Multi-Prover AVS от Automata, который использует сопроцессоры TEE для повышения безопасности, теперь доступен в тестовой сети Eigenlayer Holesky. Эта система использует TEE Prover в качестве вторичной меры безопасности в децентрализованных системах. Операторам, рестейкерам и разработчикам рекомендуется узнать больше об этом усовершенствовании на их веб-сайте.

Ознакомьтесь с последними ценами, графиками и данными 

Весь город об этом гудит

Компания Grayscale Investments, крупнейший в мире управляющий криптоактивами, подала в SEC заявление о регистрации по форме S-3 для регистрации акций своего фонда Grayscale Ethereum Trust (ETHE) в рамках усилий по повышению доверия до спотового ETF Ethereum на NYSE Arca. Эта регистрация соответствует заявке NYSE Arca и является важным шагом в нормативном процессе, необходимом для непрерывного предложения акций после одобрения. Акции не будут проданы до тех пор, пока регистрация не будет объявлена вступившей в силу, и это предложение подпадает под действие Закона о ценных бумагах 1933 года. Grayscale подчеркивает, что траст, не зарегистрированный в соответствии с Законом 1940 года, предполагает высокий риск и волатильность, ориентирован исключительно на Ethereum, и не предлагает прямых инвестиций в Ethereum.

Динамика спотовых биткоин-ETF

Спотовый биткоин-ETF BlackRock, IBIT, существенно повлиял на общий поток ETF компании, составляющий 24% от его общего объема. Эрик Балчунас, старший аналитик ETF Bloomberg, подчеркнул успех фонда во время дискуссии, посвященной недавно одобренным спотовым крипто-ETF в Гонконге. С момента своего запуска в январе IBIT стабильно привлекал приток средств на протяжении более 70 дней, накопив активы под управлением на сумму более $18 млрд и став одним из самых успешных ETF в истории. Фонд IBIT уступает только ETF Grayscale по размеру активов, но добился значительных объемов торгов наряду с другими спотовыми биткоин-ETF, на общую сумму почти $230 млрд.

Gamium, поддерживаемый Parachain Ventures, DAO Maker и Mr. Beast, разместил свой токен GMM на основных биржах. Платформа продвигает раздачу бета-баллов для вознаграждения первых пользователей, где участники могут зарегистрироваться и зарабатывать баллы посредством различных действий, таких как запуск MST, торговля, ежедневные входы в систему и рефералы. Подробности о зарабатывании и распределении баллов можно найти в специальной публикации в блоге. Тем не менее, потенциальным пользователям рекомендуется провести исследования из-за рисков, связанных с протоколами DeFi и торговлей.

RU_Dark_2-1600x900_(1)(29).png

Grayscale подает заявку на преобразование Ethereum Trust в спотовый ETF

Sharky — это DeFi-решение для займов и займов на основе Solana, которое использует NFT в качестве обеспечения займа.

Криптовалютное кредитование и займы всегда были важной нишей в отрасли децентрализованных финансов (

), поддерживаемой такими платформами, как Aave (

). Гораздо более редкий вариант займов и займов DeFi основан на нежизнеспособных токенах (

), а не на функционирующих криптоактивах.

Sharky.fi или Sharky — это протокол кредитования и займов на основе Solana, который использует NFT в качестве обеспечения для упрощения процессов DeFi в сети. Используя NFT в качестве обеспечения, пользователи могут занимать средства в нативных токенах SOL Solana с помощью краткосрочных займов. Для кредиторов платформа также является отличным способом заработать высокие ставки APY всего за 7–14 дней, при этом их заёмные средства защищены NFT.

Проект Sharky зарекомендовал себя как лидер в сфере кредитования и займов на основе NFT в Solana. В рамках проекта планируется интегрировать два более популярных типа криптоактивов — порядковые и реальные активы (RWA).

 (SHARK) — это приложение для кредитования и займов на 

 (SOL), которое позволяет пользователям предоставлять NFT в качестве обеспечения для доступа к краткосрочным займам в токенах SOL.

 Кредиторы могут просматривать NFT, предлагаемые в качестве обеспечения, и делать предложения по займам, обеспеченные предпочтительными NFT.

Несмотря на то, что публичный запуск Sharky в мейннете Solana начался в апреле 2022 года, платформа функционировала без своего 

SHARK в течение первых двух лет на рынке. В конечном итоге токен SHARK был запущен в середине апреля 2024 года.

Используя свою инновационную бизнес-концепцию, Sharky быстро зарекомендовала себя как лидер в сфере кредитования NFT. По словам команды проекта, Sharky занимает 90% рынка кредитования NFT на Solana и выдал более 1,4 миллиона NFT займов.

После недавнего запуска токена SHARK проект планирует интегрировать дополнительные типы криптоактивов в будущем. К ним относятся 

 (RWA). Ещё один амбициозный тип продукта, который рассматривается для будущего внедрения на платформе, — это незалоговые потребительские займы.

Как кредитор на Sharky.fi, вы можете просматривать NFT из различных коллекций, предлагаемых на платформе, и предоставлять займы потенциальным заёмщикам. В коллекции Sharky входят собственные 

, Mad Labs, Solana Monkey Business (SMB), Tensorians, Namaste и другие. Кредиторы показывают предложения потенциальным заёмщикам на платформе, которые затем выбирают лучшее предложение на основе своих потребностей в займах.

NFT, предоставленный заёмщиком, используется в качестве обеспечения, а кредитор предоставляет свои средства в токенах SOL. Кредиторы зарабатывают проценты по этим средствам, а срок займа обычно составляет от 7 до 14 дней. Разумеется, процентные ставки будут отличаться в зависимости от активности на платформе. Как правило, 

 для активных займов находятся в диапазоне от 120% до 220%, хотя они могут вырасти до 360%. Таким образом, займы Sharky — это отличный способ быстро заработать серьёзные проценты. Если заёмщик не погасит заём в полном объёме, то NFT, используемый в качестве обеспечения, будет передан кредитору.

Для заёмщиков платформа Sharky — это отличная возможность быстро и гибко получать доступ к SOL-средствам для краткосрочных потребностей, используя их NFT, а не криптовалюту в качестве обеспечения. Самая лучшая часть механизма займа на платформе заключается в том, что вы сохраняете свой NFT в течение периода займа в качестве заёмщика. Хотя ваш NFT используется в качестве обеспечения, его право собственности не передается кредитору, пока активен заём. Передача права собственности может произойти только в конце периода займа, если вы не погасите заём в полном объёме.

Поддержание права собственности на ваш NFT позволяет использовать его в различных DeFi и других приложениях для таких целей, как стейкинг или соответствие 

, а также для других потенциальных целей.

Sharx — это собственная коллекция NFT платформы. Шаркс — одна из самых популярных коллекций, используемых в операциях займа и займа Sharky, состоящая из 10 111 прекрасных персонажей. Покупка sharx NFT не только открывает возможности для займов, но и даёт право на повышение или повышение количества очков Чаудер — наград, используемых в программе лояльности Sharky. 

Как владелец шарка, вы имеете право на эйрдроп токена управления Sharky.fi SHARK, а также можете внести в стейкинг шарк и заработать токены FISHY.

Недавно запущенный токен SHARK планируется использовать в качестве актива для управления платформой с общей эмиссией в 100 миллионов. По состоянию на дату написания в конце апреля 2024 года доступны только некоторые конкретные детали о фактических процессах управления на основе SHARK. Таким образом, фактическое использование токена в управлении на платформе ожидается в будущем.

SHARK будет эйрдропироваться в два этапа, при этом 4,25% будет отложено для первой фазы и 3,5% — для второй. Из них 70% выделено на его сообщество, а оставшиеся 30% — на сообщества партнёров. В то же время второй этап проводится как событие стейкинга с продолжительностью блокировки от 30 до 60 дней исключительно для OG, новых пользователей и держателей sharx.

 Sharky. В отличие от нового токена SHARK, FISHY был выпущен в 2022 году в начале работы платформы. FISHY можно заработать, стейкингируя фиктивные NFT, накапливая бонусные очки и участвуя в кампаниях Sharky в социальных сетях. Токен можно использовать для повышения NFT, что, в свою очередь, может принести дополнительные очки Chowder. FISHY также предоставляет доступ к лотереям и аукционам NFT на Sharky.

Токен SHARK можно купить на Bybit через спотовую пару с USDT (

). Кроме того, вы также можете принять участие в текущих кампаниях Bybit по токену и получить часть из 

, который включает в себя событие «Всплеск токенов» с 456 000 SHARK до 09AM00 UTC 30 апреля 2024 года и розыгрыш с 58 000 SHARK в наградах до 09:59 UTC 30 апреля 2024 года.

Кредитование и займы с использованием NFT в качестве обеспечения — это новая концепция, которая заняла лидирующие позиции Sharky в этой нише. По мере появления новых платформ, использующих эту бизнес-модель, конкуренция в этой сфере, вероятно, усилится. Однако в настоящее время Sharky остается абсолютным лидером рынка NFT-кредитования и займов на основе Solana. 

По мере возобновления популярности NFT после падения в 2021 году DeFi-решения, которые используют инновационные активы, такие как Sharky, принесут пользу. Позже, в 2024 году и позже, мы, вероятно, услышим больше о том, что NFT используются в качестве законного обеспечения в криптофинансах — новая тенденция помогла платформе Sharky в незначительной степени.

Средний

Sharky.fi (SHARK): Децентрализованная платформа для мгновенных займов NFT

Раскройте потенциал редких сатов — самых маленьких биткоинов — с нашим полным руководством по классификации и экзотическим путям, включая эпические, легендарные и другие!

До 2023 года название разработчика блокчейна Кейси Родармора было в значительной степени неизвестно в сообществе 

 (BTC). Всё изменилось за несколько месяцев, когда Родармор представил две революционные инновации. Во-первых, в январе 2023 года он представил свою теорию биткоинов

, которая позволила идентифицировать и отслеживать индивидуальные сатоши — самые маленькие единицы в BTC монете. Протокол Ordinals позволил вносить в сатоши части пользовательских данных, что привело к эре NFT биткоина. Затем в сентябре 2023 года Rodarmor представил концепцию 

 — технологии, которая облегчает эффективный выпуск и управление функционирующими криптовалютами на блокчейне биткоина. Протокол Runes был запущен сразу после 

К настоящему моменту идеи Родармора привлекли интерес к сообществу биткоинов. Поэтому неудивительно, что в последние месяцы в сети биткоинов обсуждалась ещё одна инновация новаторского разработчика — редкость классификации и индекс сатоши.

 — это самая маленькая единица биткоина. Каждый BTC состоит из 100 миллионов сатоши. Этот блок назван в честь таинственного основателя биткоина Сатоши 

. В жаргоне сообщества биткоинов слово «сатоши» часто сокращается до «насыщ.». В начале 2023 года разработчик Кейси Родармор представил свою теорию и протокол Ordinals, которые позволили точно идентифицировать и отслеживать все индивидуальные паттерны, добытые в сети биткоина.

Теория Ordinals представила способ создания нативных NFT биткоина, включив пользовательские данные в отдельные среды. Тем не менее, порядковые надписи — это лишь некоторые из революционных инноваций, основанных на теории порядков. Тот факт, что каждая сатоши, добытая на биткоине, теперь может быть идентифицирована, позволил Rodarmor создать уникальную систему классификации сатоши, основанную на их редкости в экосистеме биткоина.

Система классификации Rodarmor делит все сатоши в сети на различные категории в зависимости от редкости каждой сатоши. Например, первые сатоши в каждом 

 блоке на биткоине называются «нечастыми», в то время как любое место, которое не является первым или последним в блоке, считается «частыми», т. е. без каких-либо заметных особенностей редкости.

Существуют и другие категории редкости, помимо распространенных и нечастых, которые мы рассмотрим в следующем разделе. В оригинальной классификации Rodarmor эти категории редкие, эпичные, легендарные и мифические. «Редкие» — это сатоши, которые относятся к любой из указанных выше категорий, за исключением общей категории.

Появление редкой концепции сатс привело к активным спекуляциям и торговле, а самые востребованные позиции на рынке стоят сотни тысяч или потенциально миллионы долларов.

Индекс редкости Rodarmor (проверка редкости в субботу)

Индекс редкости Rodarmor изначально описал шесть категорий редкости — частые, нечастые, редкие, эпичные, легендарные и мифические. Позже энтузиасты биткоина и маркетплейсы получили более редкие категории, такие как черные и пиццей. Сам Родармор описывает эти дополнительные «пользовательские» категории как «экзотические» или «экзотические».

Распространенные созы

«Обычные сатозисы» — это сатоши, которые не являются первыми или продолжаются внутри блока. Они представляют собой подавляющее большинство добытых на данный момент сатоши, а также те, которые ещё предстоит добыть. Более 99,99% всех биткоинов относятся к общей категории и, следовательно, не обладают редкостью.

Необычный сатоши — это первая сатоши в добытом блоке. В сети биткоинов примерно каждые десять минут генерируется новый блок транзакций. Таким образом, каждые десять минут на блокчейне биткоина появляется одно новое редкое место.

По состоянию на дату написания (24 апреля 2024 года) 

 (т. е. в уже добытом BTC). При максимальной поставке 6 929 999 эта сумма по-прежнему является небольшой долей от существующей поставки всех сатоши, которая, по оценкам, составляет около 1,9 квадриллиона. Потенциальная стоимость необычного сату, по оценке портала 

, составляет более $500 ($548 на момент написания).

Чтобы поддерживать 10-минутный интервал между добытыми блоками, программное обеспечение биткоина корректирует свой график работы после каждого 2016-го блока. Это происходит примерно один раз в две недели. Первый сидел в блоке, добытом после этой корректировки, был классифицирован Родармором как «редко». Для пояснения терминологии термин «редко» обычно используется для обозначения всех категорий, которые встречаются реже, чем «часто». Тем не менее, в классификации редкости также существует определённая категория — «редкие сатозисы», которая включает первую сатоши из блоков, добытых сразу после корректировки раз в две недели.

Редкие сатинги действительно встречаются крайне редко, а их максимальный объём составляет 3437, а в настоящее время в обращении находится только 416 человек. Расчётная стоимость редких насыщёний составляет около полумиллиона долларов ($460 485).

«Эпическое» место — это первое место в блоке, добытом сразу после события халвинга наград в биткоинах, которое происходит примерно раз в четыре года. По состоянию на халвинг 19 апреля 2024 года биткоин прошел четыре таких события. Таким образом, в обращении находятся только четыре эпических саунда, хотя предложение ограничено 32. В настоящее время ни один из них не зарегистрирован для продажи, что делает оценку потенциальной цены крайне гипотетической. Многие отраслевые наблюдатели считают, что эпическое место может стоить миллионы долларов.

По оценкам, корректировка интервала раз в две недели и халвинг наград совпадают после ровно шести халвингов. Первый сатоши первого блока, добытого сразу после этого события, классифицируется как «легендарный». В общей сложности насчитывается пять легендарных сат.

Необходимо отметить, что совместные события, описанные выше, встречаются крайне редко и происходят только один раз в 24 года. По прогнозам, это произойдет в сети в 2032 году. В этот период появится первое легендарное место.

Мифический сатоши — это первая сатоши первого блока, когда-либо добытого на биткоине. Её добывал сам Сатоши Накамото (или мы должны сказать сами, поскольку истинная личность этого создателя неизвестна) 3 января 2009 года.

Экзотические саты — это индивидуальные категории редких сатоши, созданные вне первоначального индекса редкости Родармора. К ним относятся различные редкие типы сатураций, такие как: 

Два интригующих типа экзотических насадок — это черные и пиццевые, как описано ниже.

Концепция «черных насыщ.» может быть описана как разворот стандартной классификации «редких насыщ.». «Черный нечастый сатоши» — это последние сатоши в блоке, «черный редкий сатоши» — это последние сатоши предыдущего блока до корректировки времени блока и так далее. В то время как редкие саты обозначают начало ключевых событий в блокчейне биткоина, черные редкие саты отмечают завершение таких событий.

Пиццы — это сатоши после легендарной 

 за 10 000 BTC 22 мая 2010 года — первой в истории реальной транзакции с биткоином.

Как узнать, есть ли у вас редкие саты

Чтобы узнать, есть ли у вас редкие саты, воспользуйтесь инструментом 

 предоставленным на NFT-маркетплейсе Magic Eden. Этот инструмент позволяет ввести адрес кошелька для биткоина, а затем подробно классифицировать сатоши по категориям редкости.

настоящее время лучшими источниками для поиска редких сатов являются маркетплейсы Magic Eden и 

. Последнее специализируется именно на редких средах, а также на NFT биткоина ординальных 

Что такое редкие саты? (Идеальное руководство по редким сатоши)

Bybit Learn

Альткоины

Крипто

Стейблкоин

Tether (USDT), USD Coin (USDC) и Binance USD (BUSD) являются тремя самыми популярными стейблкоинами с совокупной рыночной капитализацией в 120 миллиардов долларов.

Стейблкоины — это криптовалюты, стоимость которых привязана к стабильному активу, в основном к фиатным валютам. Tether (

), USD Coin (USDC) и Binance USD (BUSD) являются тремя самыми популярными стейблкоинами с совокупной рыночной капитализацией в 120 миллиардов долларов. Учитывая недавний хайп вокруг BUSD, нет сомнений, что большинству инвесторов было бы любопытно узнать, стоит ли по-прежнему инвестировать в BUSD или вместо этого следует просто вложить свои инвестиции в USDT, USDC или другие стейблкоины. 

Известно, что стейблкоины позволяют проводить более быстрые, недорогие и безопасные транзакции без ограничений, связанных с традиционными банками: проблем, основанных на местоположении и приостановке финансовых услуг во время праздников. Однако сейчас инвесторы в испытывают неуверенность после краха TerraUSD (UST) в мае 2022 года.

Несмотря на это, по прогнозам, к 2028 году мировой рынок криптовалют превысит 

, что доказывает популярность криптовалют во всем мире.

Стейблкоин — это тип криптовалюты, отличающийся меньшей волатильностью и большей надежностью по сравнению с популярными аналогом, такими как Ethereum и Bitcoin. Получается, их потенциал в плане более безопасных инвестиций гораздо выше. 

Каким стейблкоином вам следует торговать? Как стейблкоины соотносятся с фиатными валютами? Ниже вы узнаете все о трех основных стейблкоинах и о том, чем они отличаются друг от друга.

Что такое стейблкоины?

Стейблкоин — это криптовалюта, стоимость которой связана с другим классом активов, таким как золото или 

, именно они поддерживают ее цену стабильной.

, настоящие стейблкоины — это беспроцентные монеты со стабильной стоимостью по отношению к базовой валюте, например, к 1 доллару США. Хотя основные криптоактивы, такие как биткоин, выгодны, потому что вам не нужно доверять посредникам, они очень чувствительны к колебаниям цен.

Стейблкоины устраняют эту проблему, привязывая стоимость валюты к другому стабильному активу, в основном к фиатным валютам, таким как доллары или евро.

У эмитента монеты есть резерв с активами, которые гарантируют покупателям, что эмитент может выкупить находящиеся в обращении монеты.

Первый стейблкоин был создан в 2014 году и получил название Tether. Большинство других стейблкоинов созданы по образцу Tether, при этом пользователи получают один токен за каждый доллар.

Теоретически, пользователи могут вернуть свою первоначальную валюту, т. е. доллары, по обменному курсу 1:1. Первоначально люди использовали стейблкоины для покупки обычных криптовалют, таких как биткоин, поскольку многие биржи не имели доступа к банковским услугам.

Стейблкоины стали более надежным вариантом, доступным 24/7 по всему миру и не требующим использования традиционных банковских каналов. Кроме того, такие денежные переводы осуществляются в считанные секунды.

Какие факторы способствовали росту стейблкоинов?

 породило концепцию стейблкоина. В отличие от многих других валют, код в смарт-контракте помогает уточнить соглашения контракта, чтобы облегчить беспрепятственные переводы, кредитование и выплату денег с ограниченным вмешательством человека. 

Тем не менее, основным фактором, подпитывающим популярность стейблкоинов, является их незначительная волатильность по сравнению с обычными криптовалютами. Кроме того, партнерства также способствуют росту стейблкоинов.

, мастерами блокчейна, стоящими за USDC. Это партнерство позволяет держателям корпоративных карт Circle тратить стейблкоины USDC в торговых точках, которые принимают Visa.

Более того, Управление контролера валюты Казначейства США (OCC) 

 для банков по использованию стейблкоинов, таких как USDC. 

Таким образом, федеральные сберегательные ассоциации и банковские каналы теперь могут использовать блокчейн для таких монет, как USDC, точно так же, как при переводах SWIFT или ACH.

Будущее держателей стейблкоинов обещает быть красочным, поскольку валюта может предложить популярный способ оплаты, позволяющий сократить расходы на обработку данных и международные переводы. Более того, банки могут использовать стейблкоины, чтобы минимизировать трудности с цифровизацией.

Также вероятно, что цифровые кошельки, такие как Cash App и Venmo, которые недавно разрешили покупку криптовалют, в будущем могут использовать стейблкоины для упрощения одноранговых платежей (P2P).

Хотя существуют десятки различных стейблкоинов, тремя наиболее распространенными из них являются USDT, USDC и BUSD.

 (символ Tether) — это стейблкоин, привязанный к доллару США по обменному курсу 1:1. Таким образом, один доллар США эквивалентен одному USDT. Покупатели могут тратить, переводить или торговать USDT так же, как и своей обычной фиатной валютой. Tether выпускается iFinex, зарегистрированной в Гонконге компанией, которая также владеет криптобиржей Bitfinex.

Первоначально USDT был создан для решения следующих проблем:

Tether находится в центре внимания как третья по величине криптовалюта в мире и продолжает оставаться крупнейшим стейблкоином по рыночной капитализации перед USDC.

Однако известно, что USDT не предоставляет прозрачность в отношении своих резервов. В 2019 году они утверждали, что каждый USDT обеспечен одним долларом США, принадлежащим компании, но в 2021 году Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) оштрафовала Tether (компанию) на 41 миллион долларов. Это произошло из-за ложных заявлений Tether о том, что его стейблкоины USDT были полностью обеспечены реальными фиатными деньгами.

С тех пор Tether провела аудит в мае 2021 года и обновила свой веб-сайт, включив более подробную информацию о своих денежных резервах. Шокирующим открытием стало то, что тогда у компании было всего 2,9% резервов. Однако с тех пор цифра выросла, и Tether начали выпускать ежемесячные отчеты о прозрачности.

Хотя существует несколько противоречий вокруг стабильности Tether и фактического количества долларов США, поддерживающего каждую монету USDT, все еще есть много причин выбрать эту монету, о чем мы поговорим ниже.

USDC — это еще один стейблкоин, цена которого привязана к доллару США. Он выпущен компанией Centre Consortium, LLC, которая состоит из Circle и Coinbase, для ускорения время перевода средств и снижения волатильности, связанной с биткоином и другими криптовалютами.

Как токен Ethereum USDC может храниться в кошельке, совместимом с блокчейном. Помимо облегчения переводов, USDC также позволяет пользователям получать более высокую доходность при кредитовании своих стейблкоинов через различные приложения 

Популярность USD Coin значительно возросла за последние несколько лет: в марте 2023 года через сеть Ethereum ежедневно отправлялось в среднем 4 миллиарда долларов. 

С тех пор USDC расширился до большего числа 

, от Algorand, Avalanche, Solana и Tron до Hedera, Polygon и других, поддерживая их внедрение.

, подтверждающие, что у них есть эквивалентная сумма в долларах США, поддерживающая их USDC, чтобы доказать полное обеспечение. Однако недавние новости о снижении ставки USDC оставили многих в неуверенности.

 банка Silicon Valley Bank, который держал 3,3 миллиарда долларов (или 8%) резервов USDC 10 марта 2023 года. Хотя федеральные регуляторы заявили, что все вкладчики, включая Circle, смогут вернуть свои средства, это не помешало USDC 

 до минимума в 0,869 доллара на бирже Kraken. 

Затем на выходных Circle получила еще одну неприятную новость: закрытие Signature Bank привело к тому, что его продукт Signet тоже был закрыт. Это означало, что Circle больше не могла выпускать или выкупать USDC. В Circle пояснили, что они не хранят никаких резервов USDC в Signature Bank и используют их только для транзакций и расчетов. 

Согласно обновленной информации Circle от 12 марта, они хранят 9,7 миллиарда долларов своих резервов в долларах США наличными и 32,4 миллиарда долларов в краткосрочных государственных ценных бумагах. Еще 5,4 миллиарда долларов из денежных резервов USDC хранятся в Bank of New York Mellon Corp., а 1 миллиард долларов — в Customers Bank.

Circle сообщили, что 9 марта они попытались вывести свои резервы из банка Silicon Valley Bank, но это не получилось сделать к пятнице из-за закрытия. Есть надежда, что вопрос о переводе будет решен 13 марта. Если резерв не будет восстановлен, Circle пообещала восполнить дефицит, используя внутренние ресурсы, а также внешние инвестиции, если это необходимо.

Эти новости помогли USDC приблизиться на дюйм к своей привязке, и по состоянию на 13 марта 2023 года цена монеты составляет 0,984 доллара.

Binance и Paxos основали BUSD, чтобы транзакции отличались тремя важными качествами: скоростью, гибкостью и доступностью.

Проще говоря, Binance USD — это поддерживаемый фиатом и регулируемый стейблкоин, стоимость которого равна доллару США. На каждый Binance USD, который кто-то покупает, в резерве выделяется один доллар. Поскольку цена доллара США колеблется, стоимость этого стейблкоина также соответственно растет или падает. Держатели BUSD могут обменять свои стейблкоины на доллары США и наоборот. Более того, Binance USD существует на BNB Chain и Ethereum.

Получается, владельцы BUSD могут обменивать стейблкоины между этими блокчейнами, если им это будет необходимо. BUSD также проводит 

, подтверждающие, что у них есть эквивалентная сумма в долларах США, поддерживающая их USDC.

Однако 13 февраля 2023 года было объявлено, что Paxos получила официальное уведомление от Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), в котором указывалось, что BUSD считается незарегистрированной ценной бумагой. Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) также обнародовал данные, показывающие, что достаточных резервов для поддержки BUSD не было предъявлено, поэтому он 

. Хотя Paxos опроверг эти претензии, с тех пор он прекратил выпуск BUSD и прекратил свое партнерство с Binance.

22 февраля 2023 года цена BUSD 

 до $0,20 на Binance после рыночного ордера на продажу в размере $647 000. Хотя он сразу же восстановил свою привязку, это создало возможность для арбитражных трейдеров приобрести BUSD менее чем за 1 доллар на Binance и продать его на других биржах за 1 доллар. 

По состоянию на 1 марта 2023 года из BUSD было выведено более 6 миллиардов долларов. Тем временем Binance поделились планами по диверсификации стейблкоина в противоположном направлении от BUSD. Они недавно запустили бессрочные контракты TrueFi на своей платформе и выпускают больше токенов TUSD, чтобы получить нужное количество стейблкоинов. 

В этой таблице сравниваются различия между тремя монетами, на долю которых приходится большая часть рынка стейблкоинов.

Еще в мае 2022 года Tether начал терять свою рыночную капитализацию по отношению к USDC, особенно после того, как 

 потерял привязку. 9 мая UST начал снижаться, и, поскольку инвесторы беспокоились о риске USDT, они также начали его продавать. С тех пор рыночная капитализация USDT потеряла 11 миллиардов долларов (падение примерно на 15%), поскольку держатели начали обменивать его на USDC, а некоторые также обменивали USDT на фиатные доллары США. В какой-то момент, 12 мая, USDT даже снизился примерно на 4% на Binance. Тем не менее, к концу дня он быстро восстановился до своего целевого уровня, так как выплаты были полностью выполнены и инвесторы успокоились.

Благодаря этому рыночная капитализация USDC выросла с 49 миллиардов долларов до 54 миллиардов долларов, увеличившись примерно на 10%. Однако по состоянию на 13 марта 2023 года его рыночная капитализация снизилась примерно до 40 миллиардов долларов из-за краха банка Silicon Valley Bank. Несмотря на это, нет никаких сомнений в том, что USDC прошел долгий и тернистый путь от рыночной капитализации всего в 4 миллиарда долларов в начале 2021 года.

После запрета, наложенным на BUSD, рыночная капитализация стейблкоина, выпущеннего Paxos, снизилась примерно с 23 миллиардов долларов в ноябре 2022 года до 8 миллиардов долларов. Раньше BUSD занимал шестое место по рыночной капитализации, но сейчас опустился на 11-е место. 

Одно из существенных различий между этими тремя основными стейблкоинами заключается в их блокчейнах. 

 — это система, которая записывает транзакции способом, использующим неизменяемую криптографическую подпись, чтобы устранить или свести к минимуму риск взлома или обмана системы.

Различные блокчейны предлагают ряд преимуществ и недостатков. В то время как USDT работает только на одном блокчейне, USDC и BUSD доступны на нескольких платформах, что позволяет покупателям торговать и переводить средства через них. 

Хотя стейблкоины достигают своей ценовой стабильности за счет обеспечения покупки и продажи эталонного актива, они могут незначительно отличаться от цены своего токена, а затем постепенно возвращаться к первоначальной стоимости. USDT довольно стабилен так как ему удалось удержаться на уровне около 1 доллара. Аналогичным образом, Binance USD и USDC сейчас также близки к 1 доллару, несмотря на недавние события.

Однако спор 2021 года вокруг заявления Tether о том, что у него достаточно долларовых резервов (в то время как экономисты и инвесторы подозревали, что это не так), а также недавний спор с BUSD, из-за которого BUSD упал до 0,20 доллара на Binance, делают обе монеты менее надежными. По сравнению с USDT и BUSD, USDC — самый безопасный.

Предложение и объем стейблкоина

Объем стейблкоина относится к общему количеству совершенных сделок, в то время как ликвидность относится к количеству монет, доступных для торговли по установленной цене, которая в данном случае составляет 1 доллар. По мере увеличения объема, как правило, увеличивается и ликвидность.

Стейблкоин с большим объемом облегчает инвесторам торговлю монетами. По состоянию на 13 марта 2023 года ежедневный объем торгов USDT составляет 63,3 миллиарда долларов, что выше, чем у двух других валют. Объем USDC составляет 9,3 миллиарда долларов, а у Binance USD — 8 миллиардов долларов. Общий 

, затем начал падать и сейчас составляет 133 миллиарда. USDT остается крупнейшим стейблкоином по рыночной капитализации, с общим объемом обращения более 72 миллиардов USDT, в то время как объем обращения USDC составляет 40,4 USDC США, а BUSD — 8,3 миллиарда BUSD.

Преимущества USDT, USDC и BUSD

Несмотря на свои различия, все стейблкоины обладают следующими преимуществами:

Использование стейблкоинов

USDT, USDC и BUSD: чем они отличаются?

Получайте ежедневные обновления о криптовалютах и трейдинге

Получайте ежедневные обновления о криптовалютах и трейдинге