Верификация KYC

Что означает «Знай своего клиента» (KYC)?

KYC (от англ. Know Your Customer, «знай своего клиента») означает, что организация или госучреждение запрашивает подтверждение личности перед предоставлением человеку или компании доступа к транзакциям с этой организацией. Это процесс, с помощью которого организации собирают и верифицируют личности своих клиентов, что может помочь в выявлении потенциальной преступной деятельности.

В ходе этого процесса пользователю обычно требуется предоставить официальный, выданный государством документ, удостоверяющий личность. Им может быть водительское удостоверение, паспорт и ID-карта. В целях подтверждения личности человека, с которым бизнес ведёт деятельность, регулирующие органы требуют от финансовых учреждений сбора данных о клиентах.

Почему KYC необходима?

Законы и правила в отношении процедур KYC помогают банкам, биржам и другим финансовым организациям выполнять правовые обязательства и предотвращать отмывание денег, мошенничество и другие криминальные действия.