Know Your Customer (KYC)

Nhận biết khách hàng (KYC) có nghĩa là gì?

Nhận biết khách hàng (KYC) có nghĩa là một tổ chức hoặc cơ quan quản lý yêu cầu bằng chứng nhận dạng trước khi cho phép một cá nhân hoặc công ty thực hiện các giao dịch với họ. Đó là một quy trình mà qua đó các tổ chức thu thập và xác minh danh tính của khách hàng, và có thể giúp sàng lọc hoạt động tội phạm tiềm ẩn.

Quy trình này thường yêu cầu người dùng cung cấp một tài liệu chính thức, do chính phủ phê duyệt để xác nhận danh tính của họ. Một vài ví dụ bao gồm bằng lái xe, hộ chiếu và thẻ căn cước. Để xác nhận rằng người mà họ đang tiến hành kinh doanh cùng chính là người mà họ tự nhận, các quy định yêu cầu các tổ chức tài chính phải thu thập dữ liệu khách hàng.

Tại sao KYC lại cần thiết?

Luật và quy định về Nhận biết khách hàng (KYC) là cần thiết để giúp các ngân hàng, sàn giao dịch và các tổ chức tài chính khác tuân thủ các nghĩa vụ pháp lý của họ nhằm ngăn chặn rửa tiền, gian lận và các hoạt động tội phạm khác.