Lorenzo 协议 (BANK)：解锁机构比特币流动性与收益

比特币是全球最成功的原始加密货币，拥有最大的加密货币市值。然而，其大量流动性仍与去中心化金融 （DeFi） 的多元化收益机会区分开来。 Lorenzo Protocol 旨在弥合这一差距，旨在将 BTC 从被动价值存储转变为机构用户和零售用户创造收益的高效资产。

本文探讨了 Lorenzo Protocol、其最近演变为机构级资产管理平台、其核心技术如何运作、其原生 BANK 代币的效用以及如何在 Bybit 上进行交易。

主要收获：

• Lorenzo Protocol是一个比特币流动性层，正在发展成为一个专注于实际收益的机构级链上资产管理平台。

• 其平台使比特币持有者能够通过 stBTC 和 enzoBTC 等流动质押机制赚取收益，而无需锁定资产。

• Lorenzo Protocol 的原生 BANK 代币用于其生态系统内的治理和质押。Bybit 最近推出了 BANKUSDT 永续合约。

什么是 Lorenzo Protocol？

Lorenzo Protocol 是一个去中心化资产管理平台，正在为比特币构建一个机构级金融层，旨在为 DeFi 生态系统释放其庞大流动性。Lorenzo 最初专注于通过流动质押代币 （LST） 帮助 BTC 持有者获得收益，最近推出了金融抽象层，对其基础设施进行了升级。 这一战略转变将 Lorenzo Protocol 定位为链上资产管理平台，致力于实现金融产品代币化，实现可持续的真正收益。

该协议的核心使命是通过使比特币持有者和其他资本提供商能够在不牺牲资产流动性的情况下赚取收益，推动全球经济的无边界化发展。其旨在将闲置资金与质押和复杂交易机会等多种收益策略联系起来，通过标准化代币化金融产品实现这些机会。

Lorenzo Protocol 的创始人和投资者是谁？

Lorenzo Protocol 由一支在金融和技术领域有着深厚背景的团队共同创立。联合创始人 Matt Ye、Fan Sang 和 Toby Yu（分别）担任 CEO、CTO 和 CFO。他们的集体专业知识为协议的发展和战略愿景提供了指导。

该项目得到了众多知名投资者的支持。主要支持方包括 YZi Labs、BNB Chain、Geekcartel、NGC Ventures、HTX Ventures、ArkStream Capital、Animoca Brands 和 Sats Ventures。截至 2025 年 5 月 12 日，根据 DefiLlama 的数据，Lorenzo Protocol 的 DeFi 总价值锁定 （TVL） 为 7.1823 亿美元。

Lorenzo Protocol 如何运作？

Lorenzo Protocol 的使命是将机构级金融产品上链：金融抽象层 （FAL） 和比特币流动性层。

金融抽象层是 Lorenzo 的核心基础设施。其代币化中心化金融 （CeFi） 策略，可在 DeFi 中使用。FAL 将托管、借贷和交易等复杂操作打包为可通过标准化金库和模块化 API 访问的简单代币化产品。这使得金融访问平台（如新银行或 PayFi App）能够集成可验证的收益模块，而无需自行构建复杂的金融逻辑。 

以 FAL 为动力的产品示例是链上交易基金 （OTF），它将收益策略（固定收益、本金保护等）代币化为单个可交易代币，类似于传统的交易所交易基金 （ETF）。

比特币流动性层专注于将 BTC 集成到 DeFi。认识到大量比特币处于闲置状态，这一层为发行各种 BTC 原生衍生代币提供了基础设施。其中包括 stBTC，一种表示通过 Babylon 质押的比特币的流动质押代币，以及 enzoBTC，这是一种包装比特币 （WBTC） 标准，旨在在整个 Lorenzo 生态系统和 DeFi 中无缝使用。这一层旨在将被动 BTC 转化为主动资金，用于借贷、收益耕作和结构化产品。

BANK 代币经济学与效用学

BANK 是 Lorenzo 协议的原生治理和效用代币。它在生态系统的运作和长期协调中起着至关重要的作用。BANK 的主要用例包括：

• 治理：BANK 持有者可参与协议治理决策，影响产品更新、费用结构和资源分配。

• 质押：用户可质押 BANK 代币，获得 veBANK（投票托管的 BANK）。持有 veBANK 可增强治理权，同时获得额外的 BANK 排放和一定比例的协议费用。BANK 锁定时间越长（对于 veBANK），您的投票影响力和潜在奖励就越大。

• 价值捕获：Lorenzo Protocol 计划使用协议收益实施代币回购计划，以便向 BANK 持有者返还价值。

截至 2025 年 5 月 12 日，根据 CoinGecko 数据，BANK 的关键指标如下：

• 最大供应量：21 亿 BANK

• 总供应量：4.2525 亿 BANK

• 流通供应量：4.2525 亿 BANK

• 市值：3，063 万美元

• 价格：$0.0721

• 24 小时交易量：2，160 万美元

初始流通供应量占总供应量的 20.25%，8% 的供应量用于初始社区空投。BANK 的代币解锁时间表旨在实现长期协调，在 IDO 后的第一年内，团队、投资者、顾问或资金不会解锁代币。

在哪里购买 BANK

Bybit 最近推出了 BANKUSDT 永续合约，在用户友好、直观的加密货币交易所拓展了产品。这使交易者能够利用杠杆了解 BANK 的价格走势。

BANKUSDT 永续合约位于 Bybit 创新区，提供创新代币对。用户可以使用高达 50 倍的杠杆交易此合约。

如何在 Bybit 交易 BANK

持有已存入资金的验证账户后，即可在 Bybit 上交易 BANKUSDT 永续合约。下面介绍四个简单步骤：

1. 创建并验证您的 Bybit 账户：如果您是 Bybit 新用户，请注册并完成必要的身份认证。

2. 充值资金：使用 USDT 为 Bybit 统一交易账户充值。

3. 前往交易页面：前往 Bybit 衍生品部分，前往 BANKUSDT 交易对的交易页面。

4. 下单：选择您的订单类型（例如市场、限额），设置所需的杠杆，输入订单数量，然后确认交易。考虑使用止盈止损单来管理风险。

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