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由于缺少中间方以及这种交易模式的一般灵活性，在点对点 （P2P） 平台买卖加密货币越来越受欢迎。 此外，Bybit 的 P2P 交易平台等成熟的 P2P 加密货币交易环境提供了强大的托管系统和争议解决机制。 平台 P2P 然而，与任何其他类型的 P2P 金融活动一样，P2P 加密货币交易也伴随着各种骗局和欺诈方案，每位交易者在买卖加密货币前都需要注意这些骗局和骗局。
在本文中，我们将了解常见的 P2P 加密货币骗局，并学习如何避免此类骗局。
主要收获：
P2P 加密货币骗局涉及各种欺诈诚实交易者的策略。这些漏洞可能包括虚假支付证明、退款、网络钓鱼漏洞、假冒、三角形骗局、短信骗局等。
避免成为 P2P 加密货币骗局受害者的关键方法包括：始终使用平台内通信和支付渠道，查看您的账户以验证支付信息，仔细跟踪您接收资金和付款的各方，在未收到付款的情况下切勿释放资金，避免通过外部渠道提供“更优交易”优惠。
加密货币交易中的 P2P 骗局包括各种欺诈技术和方案，邪恶的个人或群体利用这些骗局来利用其来之不易的资金将诚实的交易者瓜分。这些方案利用了 P2P 加密货币在在线市场和平台上交易的独特性。
通常情况下，加密货币 P2P 骗局涉及各种因素，例如制作虚假支付文件、假冒值得信任的人或运行一个复杂的计划，使毫无戒心的受害者感到困惑，并迫使他们向骗子发放资金。迫害受害者将交易从合法平台中移除，甚至使用心理压力策略，也经常涉及其中。
虽然任何类型的 P2P 金融活动都可能涉及骗局，但加密货币 P2P 交易的某些独特特征使这一领域对各种诈骗者和诈骗者特别有吸引力。首先，加密货币交易平台的监管程度低于许多其他市场，尤其是股市。其次，诈骗者通常会敦促受害者将所有沟通和支付活动带出平台。与骗子保持一对一，受害者在损失资金时几乎没有追索权。
此外，加密货币交易中的进入门槛相对较低，吸引了大量财务上天真或缺乏经验的个人，其中许多人成为这一领域中运行的各种骗局的受害者。
下面，我们将介绍一些参与 P2P 加密货币交易的最常见骗局，并讨论避免此类骗局的最佳方式。
在虚假收据骗局中，诈骗者会发送伪造的支付文件，诱骗您释放加密货币，而无需实际发送任何资金。在托管交易骗局中，诈骗者会敦促您使用欺诈性托管服务。假设托管基金具有合法性，您会被骗将款项发放到托管基金中。
对于虚假托管骗局，只能使用信誉良好的 P2P 平台提供的可信托管服务，切勿在官方系统之外划转资金。
在退款骗局中，欺诈交易对手在收到您的资金、声称欺诈或未经授权的交易后进行付款，然后提交退款。因此，银行会撤销付款，您会发现自己没有资金和加密货币。
诈骗者还希望您接受这种支付方式，以此利用支票交易的脆弱性。支票用于支付您弹跳金额，因此您无法兑现现在没价值的一张纸。
如何避免退款/查骗：请务必确保您已收到账户中的付款，并且资金可供您使用，即没有临时锁定或待确认，然后再放行付款。
此外，避免接受支票付款。支票交易特别容易受到骗局的影响，2025 年，无需急于使用这种过时的支付方式。
在此类骗局中，诈骗者会诱骗您在汇款后取消订单。他们通常会告诉您，付款存在技术问题或价格错误，建议您取消订单并重新下单。如果取消，平台会将交易视为无效交易。与此同时，诈骗者会随着资金消失，并删除他们在平台上投放的任何广告。
如何避免订单取消骗局：防止取消订单诈骗的关键很简单：无论交易对手提出什么借口，付款后切勿取消。 如果他们确实存在问题，建议他们使用特定 P2P 交易平台提供的支持系统。
在超额支付骗局中，诈骗者发送的金额高于交易期间商定的金额。然后，他们要求您退还超额金额，声称这是他们犯的一个错误。您发送差额退款后，原付款将作为错误或欺诈付款进行冲销。
如何避免超额支付骗局：为了避免超额支付骗局，当您收到请求价格与承诺价格不匹配的报价时，请谨慎行事。如果您不确定情况，只需拒绝交易，或要求买方以正确的金额重新完成交易。
网络钓鱼骗局涉及伪装成合法平台或个人的恶意方，以诱骗您泄露私钥或登录信息。通常情况下，他们会向您发送虚假邮件和消息，甚至创建类似于真实网页的虚假网页。如果您通过浏览器访问此类页面，并回应分享您详细信息的请求，您的登录凭证可能会受到影响。
如何避免网络钓鱼骗局： 切勿点击未知来源的链接。验证 URL 以确保您在实际网站上，切勿与任何人分享您的私钥或个人信息，即使它们听起来值得信赖。此外，请务必使用强密码和安全功能保护您的账户，例如双重身份验证 （2FA）。此外，请注意，信誉良好的网站几乎不会提供非加密连接（以http开头的连接，而不是更安全的https）。
注：Bybit P2P 等合法 P2P 交易平台绝不会向您发送要求您提供登录信息的电子邮件或消息。
冒充者骗局涉及假装是合法 P2P 平台代表的骗局。他们也可能成为知名、值得信赖的交易者。这些交易方会歪曲其身份，通常会要求您以各种借口将交易带出平台。如果您陷入这些骗局并将交易转移到合法平台环境之外，您将失去所有保护，诈骗者可以轻松窃取资金。
如何避免模拟骗局：始终留在平台内进行交易。如果声称来自平台的任何人要求您将交易移出现场，请立即报告。
SMS 骗局涉及欺诈方向您的手机发送虚假消息，看似来自您的银行或支付处理方。该消息通常表示您已收到付款，并指定您希望从交易中获得的金额。目标可能是窃取您的敏感登录信息（如果您点击消息），或者让您将加密货币或资金发送给您正在交易中的欺诈交易者。
如何避免短信骗局：请勿点击未经请求的短信中的链接。 请务必直接通过官方网站或 App 登录您的银行或交易账户进行复核。
面对面现金交易虽然在许多 P2P 加密货币交易平台上允许，但由于无法证明或跟踪任何付款，因此存在特定风险。交易过程中的骗局可能涉及在面对面会议中以现金买卖加密货币的骗局。在买币场景中，诈骗者可能会使用虚假账单付款。在卖出场景中，他们可能会错误地声称您在收到加密货币资金后使用了假币付款。
如何避免当面现金交易骗局：总的来说，尽量限制基于现金的交易 — 众所周知，在发生纠纷时，现金交易很难进行验证。 如果您绝对需要以现金买卖加密货币，请仔细检查交易对手在交易平台上的声誉和历史。
三角骗局涉及两名骗子共同欺骗卖家。参与方式：诈骗者 A 和诈骗者 B 均在同一卖家处下单。假设骗子 A 的订单金额为 1，000 USDT，而骗子 B 的订单金额为 1，500 USDT。骗子 B 支付 1，000 USDT，然后骗子 A 将其订单标记为“已支付”。卖家将加密货币发放给骗子 A，发现其订单已标记为已付款，且卖家账户已存入 1，000 USDT。
然后，诈骗者 B 发送第二笔付款 — 500 USDT，即其买单上的剩余金额 — 并迫使卖方释放资金，为两笔转账提供付款证明。
如何避免三角骗局：始终确认付款人的姓名与平台上的身份验证信息相符。对生成的付款证明要谨慎，因为诈骗者可能还会尝试将相同的付款证明用于多个订单。在放行加密货币前，请务必仔细检查，以确保您与正确的人打交道，而不是陷入骗局。
在此类骗局中，欺诈方通过 Telegram 或 WhatsApp 等外部通信来源为您提供更优费率。他们要求您在合法平台上创建订单，但他们应该在外部以更高费率向您付款。但是，付款从未到账，仅支持虚假证明。
如何避免 MITM 骗局：切勿通过外部渠道与潜在交易方沟通，也不要在 P2P 平台之外付款。始终使用成熟交易平台提供的沟通渠道。此外，在收到资金之前，切勿放行付款 — 建议不仅适用于 MITM 骗局，也适用于上述许多其他漏洞。
以下是一些常见的危险信号，可帮助您发现 P2P 加密货币骗局：
试图将通信带出平台
异常优惠，特别是如果您愿意在平台外进行交易
各种压力策略，营造紧迫感
付款证明不附带实际资金
第三方支付
交易或商定金额突然变化
为了避免成为 P2P 加密货币骗局的受害者，无论交易对手有何建议，您都可以采取一些常识性措施并坚持自己的做法。
首先，切勿在平台外进行通信或支付活动。
切勿信任鲜为人知的第三方托管或交易服务。
使用现金和支票等安全性较低的支付方式限制交易。
此外，建议您不要信任付款证明截图。在发放任何资金前，请务必确认您已收到实际付款。
最后，切勿向第三方付款 — 请务必向平台上注册的交易对手账户付款。 平台 最后，最重要的是，不要屈服于压力策略、紧急请求或恐吓策略。
如果您成为 P2P 加密货币骗局的受害者，请立即向平台报告问题，冻结您的账户活动，避免未经授权的付款，联系您的银行或支付处理商，告知他们问题所在，收集证明文件，如果问题需要，请向当地机构报告。
通过 P2P 渠道进行加密货币交易是一项高收益且回报丰厚的活动。虽然上述一些骗局听起来很可怕，但进行尽职调查并坚持上述常识性方法和策略，可以最大限度地降低您成为加密货币骗局恶意行为受害者的风险。
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