AI 概要
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去中心化金融 （DeFi） 协议自 2015 年以太坊 （ETH） 区块链诞生以来就已出现。在过去十年中，DeFi 一直是加密货币行业的主要推动力。由于这种情况经常发生，在 DeFi 革命初期，运作良好的事物不再充分满足当今用户的需求。
为了保持竞争力和相关性，DeFi 协议需要适应行业不断发展的性质。快速成为必备的新功能包括跨链功能、架构模块化、人工智能 （AI） 以及用户赋能。最后一点或许是最重要的问题 — 如今，DeFi 解决方案需要支持去中心化协议管理，使最终用户成为平台价值创造活动背后的真正推动力。
Enzyme Finance 前身为 Melon Protocol，是一个 DeFi 平台，支持用户创建和管理代币化资金和其他用户可投资的策略。Enzyme 旨在让任何人成为投资经理或加密货币投资者，或同时成为两者，从而为 DeFi 用户赋能。酶基金经理为自己、其他用户和协议创造价值，而基金投资者则通过其流动性供款支持创造价值。
主要收获：
Enzyme Finance 是一个去中心化协议，让用户能够推出自己的代币化投资基金产品。其他用户可以投资这些代币化资金来赚取收益。
Enzyme 的原生代币 MLN 用于支付平台产品，以及用于生态系统开发和治理的拨款分配。您可以在 Bybit 创新区购买 MLN 作为 USDT 永续合约。
Enzyme Finance （MLN） 是一种基于以太坊的 DeFi 协议，允许用户在链上创建代币化投资产品。 其他平台用户可以投资这些资金，赚取收益。这些代币化产品作为金库创建，遵循金库创建者制定的各种交易策略。此外，创作者还可以将委托的交易者分配到其金库，他们可以优化金库之后的策略。因此，酶是一种去中心化非托管解决方案，可满足技术娴熟的加密货币基金经理、交易者和希望实现投资增长的普通投资者的需求。
Enzyme 的协议支持不同 DeFi 用户群体，打破了投资管理、活跃交易和投资的门槛。在传统资产管理领域，创建和推出投资基金产品是一项极其昂贵且耗时的过程。成功使用资产管理产品可能需要数月甚至数年才能通过资金工具审批，而成功的资产管理产品的财务要求往往会达到惊人的高点，有时甚至会达到数百万美元。
与传统资金的繁琐要求形成鲜明对比，在酶金融上推出代币化资金产品最多可能需要几分钟到几个小时。金库也没有重大资金要求，基金创建者可以为其投资工具分配各种费用和规则。因此，投资者可能需要满足特定要求，具体取决于金库创建者定义的设置。
Enzyme Finance 是市场上现存历史最悠久的 DeFi 协议之一。该项目最初由数学家 Rito Tinkler 和前高盛副总裁 Mona El Isa 于 2017 年以 Melon Protocol 的名义构思并创立，后者还担任 Melonport 的 CEO，Melonport 是 Melon Protocol 项目背后的一家现已解散的私营公司。
2019 年，Melon 在以太坊主网上上线。第二年，Melon 更名为 Enzyme。多年来，该平台进行了多次版本升级，最终推出了最新版本 Enzyme v5。最新版本的协议已实施（或希望在 2025 年内实施）多项创新和改进，包括更多跨链产品选择、更好的架构模块化、简化的协议费用、AI 代理、多资产充值等。
Enzyme Finance 使用一系列以太坊智能合约作为其基础架构层，支持代币化基金管理和投资所需的金库创建、充值、交易策略执行、跨链划转和其他关键功能。
Vault 创建者无需任何编程技能，即可轻松启动代币化资产管理资金并执行资金操作。这些工具可帮助创作者实现策略自动化，实现以下目标：
为其金库分配角色和权限
指定金库使用的各种 DeFi 操作（例如借贷、借贷、衍生品交易和流动性提供）
使用绩效跟踪分析
在其产品中构建风险管理选项
创作者还可以将委托交易者的角色分配给准备好使用自己的策略帮助优化金库收益的用户。
另一个关键用户群体是储户，他们将资金投入金库，赚取收益。
该平台还欢迎构建者，他们可以为自己的第三方解决方案做出贡献，以改善酶生态系统。构建者的典型贡献包括将酶库策略与平台外（通常是链外）金融工具桥接的功能。构建者还帮助开发用于酶附加功能的专业产品，例如用于吸引早期流动性的应用程序，用户和投资者在上线前阶段参与项目。
Enzyme.Blue 是机构实体的专用解决方案。它是代币化资产管理、交易、分析和估值的一体化平台。尽管任何人都可以使用核心酶协议，但 Enzyme.Blue 为复杂的资金管理提供了所有必要的工具，以满足最复杂的企业用户的需求。
Enzyme.Onyx 是 Enzyme Finance 提供的另一种企业级打包解决方案。Onyx 将于 2025 年夏季上线，为机构资产管理者提供先进的钱包代币化层。与 Enzyme 挂钩的钱包。Onyx 可用于无缝收集多个参与者的充值，并将资金分配给几乎无限的协议和策略。
Onyx 是一种代币化和资产管理解决方案，在资产和可访问区块链方面的选择比 Blue 更多。根据该项目的网站，Onyx 将与任何区块链兼容，而 Enzyme.Blue 则与以太坊、Base、Arbitrum （ARB） 和 Polygon （POL） 兼容。与 Blue 不同，Onyx 将支持超凡跨链访问。Onyx 支持的加密货币数量将是“无限的”，而 Blue 功能支持超过 200 种加密货币资产。
Enzyme.Myso 是一个安全平台，可用于创建、管理和交易链上期权策略。对于期权交易者而言，Myso 提供了一系列丰富的自定义功能。此外，它还支持广泛的代币支持、深度流动性和链上非托管结算。
Enzyme.Myso 可能是多种 Web3 实体基于期权的策略的理想选择。Myso 的典型用户可以是数字资产管理公司、加密鲸鱼或去中心化自治组织 （DAO） 等。
MLN 是 Enzyme Finance 的原生加密货币。作为以太坊上的 ERC-20 资产，MLN 代币在协议中具有许多关键功能。首先，用户使用 MLN 在 Enzyme 上支付手续费，以使用平台提供的服务，包括推出金库和投资。从协议费用中收集的 MLN 将自动销毁，以保持资产供应稀缺。
酶网络还承诺每年铸造 300，600 MLN，为其生态系统发展提供资金。然后，酶委员会 DAO 可以将这些 MLN 资金划拨给有希望的计划。这些年度分配中未使用的 MLN 将在年底销毁。
此外，未来代币也有望用于治理，因此 MLN 代币持有者有权就协议的方向/变更进行投票。
MLN 的总流通供应量为 3，001，195，无指定供应上限。
截至 2025 年 4 月 29 日，MLN 代币的交易价格为 $9.51，较 2018 年 1 月 4 日的 $258.26 的 ATH 低 96.3%，较 2020 年 3 月 13 日的 $1.79 的 ATL 高 430.5%。
MLN 的长期价格预测大多看涨。DigitalCoinPrice 预测 2027 年的平均利率为 $32.15，2030 年的平均利率为 $48.73，而 PricePrediction 预计 2027 年代币交易价格为 $24.64，2030 年为 $77.84。
Enzyme Finance 可帮助基金经理实现传统资产管理的去中心化，并运用多元化投资策略。其技术是机构实体在链上资产管理领域推出完全可定制自有投资基金的领先解决方案之一。对于个人用户来说，由于该协议提供多种金库策略，因此该协议也可以成为经济高效的投资来源。
此外，该平台以企业为中心的产品通过提供统一的资产管理环境和丰富的工具集来管理最复杂的策略，从而提升用户体验。
得益于 Enzyme，加密货币投资组合管理从未如此简单，无论是基金经理还是投资者。
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