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近几个月来，美联储制定了更严格的政策，同时大幅提高利率，以遏制高通胀。与几乎所有金融市场一样，加密货币市场也受到利率上涨和经济形势恶化的影响。
最近，加密货币的总市值跌至 1 万亿美元以下，这是自 2021 年 1 月以来首次出现这种情况。以太坊和比特币等币种的价格处于 2020 年 12 月以来的最低水平。如今，我们正处于熊市领域，现在是时候采用加密货币税损获取等策略了。
当您进行加密货币税损收集时，您可以以低于您支付的价格出售资产来减少您欠下的税额，如果您全年有任何资本收益，这可能会有所帮助。请记住，已实现收益可以征税。亏损资产卖出后，您可以累计资本亏损，直接抵消您的资本收益。
加密货币投资者通常会在给定纳税年度结束时或整个市场大幅下跌时使用这种税务策略。如果您使用正确的工具或软件，则可以通过加密货币税损获取来降低您的税金。
如果您担心加密货币税收损失可能非法，那么事实是，这一策略完全合法，不被视为逃税。但是，如果您希望正确使用加密货币减税法来降低当年的所得税，则需要遵守特定的洗牌销售规则。这些规则可能因国家/地区而异。
美国、英国、加拿大和澳大利亚的税法规定，上述各个国家/地区的资本损失限额各不相同。
美国对可用于有效抵扣资本收益的资本损失金额没有限制。另一方面，如果您累计的总资本亏损高于您的资本收益，则适用一些特殊规则。在这种情况下，您只能使用 $3，000 的资本亏损抵扣资本收益。任何剩余亏损均可结转至未来纳税年度。
在英国，每人可获得 12，300 英镑的资本收益税补贴。如果您获得的资本收益金额高于免税额，您可以使用您的资本亏损来减少您的资本收益，直到它们低于免税额。目前，用于加密货币税损获取的资金损失金额没有限制。
如果您居住在澳大利亚，资金损失可用于抵扣您的资金收益。此选项没有限制。但是，您的资金损失必须用完，然后才能将其转入未来的纳税年度。这意味着，如果资本收益仍然存在，您将无法继续结转资本亏损。
加拿大的资金损失规则有些独特，因为只能抵消总资金损失的一半。但是，没有可以抵扣资本收益的最大金额。如果您的亏损超过了您在一个财政年度的收益，这些亏损可以无限期结转。
加密货币被视为一种资本资产，这意味着它们像股票或房地产一样运作。加密货币盈亏只能在交易、卖出或消费货币后实现。假设您当前持有的加密货币自购买后价值损失了 50%。在交易或卖出持仓前，这不会成为加密货币损失。
加密货币减税收获是一种有用的策略，可以帮助您抵消资本收益，减少年度纳税申报表的欠税金额。请记住，即使当年没有任何资本收益，也可以进行收获。获取额外亏损还可以帮助您降低应税收入，或抵消从股票或其他资产类型中获得的收益。
例如，假设您今年有 $8，000 的资本收益，其中一定数量的 ETH 目前价值比您最初支付的金额低 $3，000。如果您决定持有目前持有的 ETH 金额，您需要为 $8，000 的资本收益缴税。
但是，您可以选择使用加密货币税收损失获取策略来获取您累计的 ETH 损失。通过该策略，您可以卖出当前持有的 ETH，从而获得 $3，000 的资本损失。因此，您的资本收益将降至 $5，000，这将大大减少您欠下的税款。
与任何税收策略一样，在进行加密货币税损收集之前，您也应该注意一些收益和潜在风险。
加密货币税收损失收获策略的主要优势在于，您可以降低资本收益税。但是，根据您所在的国家/地区，我们还提供额外福利。
例如，您可以将部分资金损失与收益进行抵扣，这可能会降低您的税级。通过降低税率，您欠下的税金将大幅减少。
然而，请记住，加密货币税亏损的收获并不一定能让您避免无限期地缴纳资本收益税。本策略的目的是递延这些税款。通过递延您的资本收益税，您每年将有更多资金用于加密货币投资。
虽然这种税务策略可能非常有利，但也存在一些潜在风险。只要您遵守必要的洗牌销售准则，您将不会收到税务官员的来访。
然而，进行多次加密货币买卖意味着您的手续费将增加。根据您使用的交易所，每笔交易产生的手续费最高可达 4%。如果您想要确保实际节省资金，那么在计算加密货币税损收获量时，请务必考虑这些费用，以降低您的税单。
正如之前提到的，加密货币税收损失收获并不能消除您的资本收益。您仍需在日后为上述收益缴纳税费。最终卖出回购的加密货币资产时，您需要缴纳资金收益税。
如果您由于近期下跌而以低得多的价格买入加密货币，您的资本收益最终可能会比预期高得多。根据这些收益的规模，它们可能会有效地取消您从该策略中节省的原始税收。
为了充分利用加密货币税收损失获取策略，您需要遵守加密货币洗牌销售规则，该规则可能因国家而异。该规则规定，如果纳税人最终在证券或股票上获得亏损，但决定在出售后 30 天内购买同一资产，则 IRS 不会扣除这些亏损。
该规则旨在阻止纳税人出售资产，而仅是为了获得相关税务收益。假设您今年的资本收益较高。如果是这样，您可以查看您的持仓情况，发现您也有充足的未结亏损。
在这种情况下，这些加密货币可能会被出售，以获得已结亏损。然后，您可以在加密货币价值上涨之前以降低的价格回购所有这些货币。通过利用水洗交易，您获得的资金损失实际上并不是亏损，因为您已将出售所得投资于同一资产。这些损失将是人为损失，但仍可用于降低您的税单。
税务办公室深知，利用加密货币税损获取是多么容易，因此许多人都实施了水洗销售规则。这些规则可能会阻止投资者利用洗牌交易。
假设今年早些时候，您购买了 $15，000 比特币。8 个月后，由于熊市，您的持仓价值可能仅为 $8，000，这意味着您可以在 $7，000 的未结亏损中使用加密货币减税。您以 买入比特币的价格将被视为成本基础。当前价格称为公平市价。这两种价格之间的任何区别都被称为可收获亏损。
如果您想获得亏损，您需要在当前纳税年度结束前卖出比特币。在美国，纳税年度将于 12 月 31 日结束。在澳大利亚，纳税年度将于 6 月 30 日结束。许多工具可帮助您更轻松地利用加密货币税收损失收获，包括 Koinly、ZenLedger、Taxbit、TokenTax 和 CoinTracker。
要开始使用 Koinly，请创建一个免费账户，然后您可以将加密货币钱包与平台同步。添加钱包和您使用的任何交易所后，您的短期和长期资本收益将计算在内。加密货币收益、资金损失和支出也是如此。所有这些详情将显示在税务报告页面上。
您还可以使用 Koinly 工具追踪您的加密货币持仓所产生的任何未结亏损和收益。Koinly 将采用适用于您所在地点的具体成本基础方法。如果您居住在英国，Koinly 会使用共享资金池技术。
请记住，您可以通过导航到设置来更改工具使用的方法。报税后，您可以从税务报告页面下载您的税务报告。对于美国纳税人，本报告将包括表格 8949 和附表 D。
ZenLedger 是另一种热门工具，可帮助投资者充分利用加密货币税收损失获取策略。用户可以识别每个代币的未结资金损失。您可以使用这些详细信息确定您是否希望实现亏损。只需三个简单步骤即可完成此流程。
首先，在 ZenLedger 仪表板上选择税损收获区，即可启动该工具。
然后，阅读收获报告中的结果（通过 Google 电子表格）。本电子表格中的每个选项卡均显示您偏好的会计方式的资金损失和收益。
该流程的第三步是决定在查看报告后要采取哪些行动。例如，您可以选择向当前税务专业人士显示此数据，以探索您的所有选项。您也可以先卖出当前持有的加密货币。请记住，ZenLedger 不会告诉您在出售资产时使用哪种钱包或交易所。
通过 Tax Optimizer 工具，投资者能够轻松使用加密货币税损获取策略，从而确定资产价值何时跌至购买价格以下。您还可以设置首选的会计方式。使用税务优化器工具时，您可以查看短期和长期资本收益，了解自己有哪些税损收益选项，并查看所有未结亏损和收益。
CoinTracker 使用户能够轻松进行加密货币税损收集。您可以将个人资料同步到 CoinTracker 面板，一目了然地查看您的持仓。这样，您便能够轻松识别当前可进行收益以弥补损失的加密货币持仓。然后，您可以卖出稳定币、加密货币或法币的未结亏损，并以相同金额回购同一资产。完成后，您可以将资产退回钱包。
虽然加密货币的税收损失收获不应不断利用，但使用这种税收策略的最佳时机是市场行情低迷时。该策略是使用未结亏损的有效方式，确保您的资本收益不会立即征税。当市场低迷时，这一策略可以帮助您维持资产。
由于美国的加密货币销售不受洗牌销售指南的约束，因此实施这一策略并没有太多问题。当您打算采用这种方法时，请务必使用前面提到的一些工具，以免犯下代价高昂的错误。
加密货币税收损失收获是一种非常有益的税收策略，可让您将资本收益税推迟到以后。如果您想确保自己在加密货币熊市中走过，而不会损失太多资产，那么您没有理由不利用自己可支配的税务策略。