在最新的 Learn 101 直播課程中，加密貨幣專家分享了穩定幣生態系統動態變化的見解。

正在捲土重來，但這次比賽正在升溫。儘管 

，我們一直在爭先恐後地確定哪種穩定幣將佔據領先地位。是什麼讓這些新手脫穎而出，他們中是否有人能夠真正挑戰 USDT 的寶座？

回顧了 Learn 101 直播，爲您提供來自加密貨幣行業領軍人物的全面專業知識和見解，以防錯過直播。

2025 年 4 月 24 日上線的兩位尊貴嘉賓分別是：

雜誌交易者兼創始人 Paz Gonzalez 

和 Tribe Capital 全職交易者兼聯合創始人 Jip Molenaar。

在 Bybit 的加密貨幣傳播者兼高級內容策略師 Sabrina Chua 的主持下，本集深入探討了穩定幣生態系統不斷變化的動態。

爲什麼世界突然對穩定幣感到瘋狂

穩定幣再次成爲頭條新聞，但是什麼推動了這一新勢頭？ 一些關鍵進展推動了穩定幣進入主流對話，包括唐納德·特朗普最近提出的

、國家政府支持的穩定幣的推出

根據 Paz Gonzalez 的說法，這些公告表明，與美元影響減弱相關的變化更爲廣泛。在這樣的時代，穩定幣可能會得到廣泛採用，爲政府提供了一種透過數字代理重新實現貨幣控制的方法。

Jip Molenaar同意Gonzalez的觀點，並補充說，儘管許多人曾經相信比特幣不太可能成爲全球主要貨幣。相反，Molenaar認爲比特幣的未來作用是價值存儲——

，而穩定幣將扮演日常資金的角色，用於支付、結算賬單和日常交易。 

有助於將數字資產引入政治主流，使加密貨幣的使用概念比以往任何時候都更適合廣大公衆。

Molenaar 還分享了他從歐元過渡到 USDT 的個人經驗，這一過程極具挑戰性，意義重大。在歐洲生活，轉爲美元掛鉤穩定幣並不容易，正因如此，他認爲大多數用戶不會輕易選擇新的替代品。對許多用戶而言，USDT 和 

Paz認爲Fidelity進入穩定幣是該行業的看漲信號。作爲一家成熟可信的金融機構，Fidelity 的參與可能會影響傳統上避免加密貨幣的持懷疑態度者。其參與帶來了可信度，並可能帶來新一輪採用浪潮。

他還強調，任何貨幣、法幣或加密貨幣的合法性都取決於其明確價值來源的支持。從歷史上看，

。要讓穩定幣獲得這種信任，同樣的原則也適用，即必須透明支持。如今，越來越多的投資者認識到，領先的穩定幣得到了儲備的支持，並受到越來越多的監管。

然而，儘管取得了這一進展，但 Molenaar 仍持謹慎態度。他警告說，如果穩定幣沒有得到適當支持和透明管理，Terra/Luna 等其他事件

。如果沒有明確的支持機制，他認爲信任會受到侵蝕，廣泛採用將會停滯不前。

USDT 目前在所有穩定幣中佔據最大的市場份額，是交易最活躍的代幣。Molenaar 將這一優勢歸功於 USDT 在各個交易平台的便捷性和廣泛接受度。他指出，USDT 的基礎設施已經深深紮根於加密貨幣生態系統，因此交易和資金劃轉變得更加簡單。由於這一堅實的基礎，他認爲任何競爭穩定幣都很難解鎖 USDT。

Gonzalez同意：雖然她個人持有一些USDC，但她表示，當人們要求她發送穩定幣時，幾乎總是USDT。儘管 USDC 一直在努力挑戰 USDT 的主導地位，但 Gonzalez 並沒有很快看到這種情況發生，即使如此。她還強調了這樣一個事實，即像 USDT 這樣的穩定幣並不是比特幣或山寨幣的投資方式。相反，它們具有更實用的目的，便於交易並提供穩定的法幣鏈上替代品。

Molenaar補充說，老一輩，特別是嬰兒潮一代，往往會等到新市場得到值得信賴的機構驗證後才能參與進來。像 Fidelity 這樣的公司現在透過交易所交易基金 （ETF） 支持加密貨幣

，並探索穩定幣的採用，目前正在進行驗證。

由於 Fidelity 已將 USDT 整合到其生態系統中，因此 Molenaar 認爲，保守型投資者會自然而然地傾向於採用不太熟悉的替代方案。

Gonzalez 還分享了自己的風險管理方法。她沒有全力投入一種資產，而是謹慎地進行多元化和實驗，將少量資金分配給新的機會。 

是一種在測試新協議或代幣時產生被動收入的方法。

在採用方面，Gonzalez 認爲現實用例會推動用戶對穩定幣的興趣。她提到了新的懷俄明州穩定幣，該幣爲當地納稅人提供了略有減免的年度稅單。雖然其優勢目前可能適用於一小部分羣體，但她認爲這種實用性至關重要。爲了實現更廣泛的普及，穩定幣 - 包括規模較小的新興貨幣 - 需要與當地經濟相關的有意義的用例。 

儘管如此，爲了全球普及和廣泛使用，她堅持認爲，USDT 等成熟的選擇至關重要。

穩定幣和交易 — 交易者真正看重的是什麼

Molenaar 全面關注 USDT，選擇避免鮮爲人知的穩定幣帶來的風險。對他來說，USDT 因其廣泛應用而提供最高的流動性和最低的風險。雖然他願意在出現新的主流穩定幣時進行切換，但目前他不願意在規模較小或規模較小的期權上進行賭博。

Gonzalez 補充了一個重要觀點：穩定幣不僅支持交易，還反映了整個加密貨幣市場的健康狀況和動態。由於穩定幣支持加密貨幣網絡內的流動性，因此其流動可能預示着標的資產趨勢的變化。交易者開始更加關注這種關係。

儘管大多數穩定幣都由 USD 支持，但一些穩定幣創作者正在探索黃金等替代掛鉤。但對於 Gonzalez 來說，支持並不是主要問題：可用性是。她將穩定幣用於交易的便捷性放在首位。在她看來，如今的投資者更關心平台的功能和集成，而不是支持代幣的特定資產。 

Molenaar 表示贊同，並補充說，易用性往往取決於習慣，即瞭解如何使用特定代幣進行交易的內在和外在因素可以節省時間和精力。他還指出，質押穩定幣通常會產生比傳統銀行儲蓄賬戶更高的收益。這也是他對傳統銀行體系不信任的原因之一。他更喜歡透過穩定幣質押讓資金爲他服務。

Gonzalez 也堅持使用 USDT，因爲它簡單可靠。她對自己的財務狀況持謹慎、深思熟慮的態度，因爲她意識到自己在賺錢方面有多努力。使用 USDT 交易時，她會投入時間研究機會。因此，她認爲，深入瞭解穩定幣對於做出明智的金融決策至關重要。

Molenaar 和 Gonzalez 都強調了在持有和交易穩定幣時使用可信平台的重要性。Molenaar 之所以使用 Bybit，是因爲他確信自己的資金安全無虞，而 Gonzalez 也贊同這種情緒，而不是將資產分散到多個交易所，而是堅持使用 Bybit 的可靠性和可信度。

學習 101 的這一集深入探討了新興穩定幣與主宰穩定幣領導者 USDT 之間的鬥爭。儘管較新的穩定幣可能會帶來利基優勢和本地化效用，但 USDT 的深度流動性、全球影響力和根深蒂固的使用仍爲其帶來明顯優勢。目前，USDT 仍是首選。但隨着生態系統的不斷發展，比賽尚未結束。

中級

溫故而知新：即將推出的穩定幣能否擊敗 USDT？

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初級

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輸入您希望發送的金額。如有需要，點擊

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如何使用 Bybit Pay 發送和接收付款

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非主流幣

穩定幣

USD 幣是最受歡迎的穩定幣之一，但它是什麼？ 如何運作？ Bybit Learn 新手指南。

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加密貨幣以其高波動性而聞名，因爲它們的價格可能會在幾個小時內飆升或大幅下跌，更不用說幾天和幾週了。在這種情況下，需要一種解決方案來保持代幣價格穩定，同時爲用戶提供去中心化支付選項的所有其他福利。

在本指南中，我們將着重介紹此類解決方案，重點關注由 Centre Consortium， LLC 發行的穩定幣 USDC （USDC）

，後者由 Circle 和 Coinbase 組成。

「不同於現有貨幣形式的數字價值單位，並依靠一套穩定工具來最大限度地減少其價格相對於貨幣或其籃子的波動。

穩定幣是區塊鏈上法幣的數字表示

形式，旨在使用穩定機制模擬法幣價格。

此類加密貨幣的價格穩定，因此用戶可以隨時以 $1（或與之掛鉤的任何其他貨幣）兌換單個代幣。穩定幣也可以成爲交易者在加密貨幣市場波動時轉向更穩定數字資產的工具。

無論市場波動如何，穩定幣都能保持穩定的利率，是一種在劇烈下跌期間保護資金和收益的金融工具。此外，無需將資金兌換爲法幣，即可在交易所間劃轉資金，幫助資產持有者在加密貨幣生態系統中保駕護航。因此，它們可以免受某些司法管轄區可能產生的負面後果的影響。

對於無法兌換法幣的不受監管的交易所而言，穩定幣是一個不錯的解決方案。其申請範圍也已擴展至外幣訪問受限的客戶。與法幣相比，它們更快、更具成本效益。通常，付款會在一分鐘內結算，具體取決於底層區塊鏈。大多數穩定幣都位於以太坊平台上。 

合規和監管不確定性。其優勢包括降低成本、提高互操作性和速度等功能。

USDC 是一種與美元掛鉤的穩定幣，由儲備中的美元支持。USDC穩定幣白皮書表示，它是爲希望安全進入加密貨幣世界且成本不高的初學者開發的。 

不同國家/地區的政府通常採用一種稱爲量化寬鬆或 QE 的方法，這意味着全球央行都會發行新的資金供應。透過這種方式，他們採取政治動機的措施來實現某些目標，並拯救某些受益者免受崩潰的影響，這將損害經濟。然而，QE 可能會造成一系列不良後果，例如通脹或通貨緊縮，併爲當前正在形成全球金融格局的加密貨幣革命創造有利條件。 

所有這些變化都得到了全球精通技術的用戶的積極支持，這些用戶已成爲加密貨幣生態系統的積極參與者。然而，在這項技術的廣泛應用方面，還有很多事情要做。出於安全考慮，對加密貨幣感興趣的用戶可能仍傾向於使用傳統貨幣系統。避免加密貨幣的因素包括： 

加密貨幣提供的 UI 和功能通常非常複雜，只有技術熟練的客戶才能操作。USDC 旨在促進入職流程。

加密貨幣的波動性過高，資產價格的突然變化可能會造成損失。因此，穩定幣吸引了尋求可靠價值存儲的新手。這是一種避免加密貨幣固有價格波動的方法，因爲穩定幣的本質是等同於法幣。至於 USDC，其價值相當於 1 美元，價格保持穩定。 

中心聯盟推出了 USDC 穩定幣，旨在解決這些問題，消除加密貨幣普及過程中的障礙。 

2018 年 9 月，Circle 宣佈推出法幣支持的穩定幣 USDC。在此之前，Gemini 和 

 已宣佈其平台開發穩定幣。Circle 與領先的比特幣硬件挖礦製造商 BITMAIN 合作設計了 USDC。值得注意的是，BITMAIN 

 該公司將 USDC 作爲其他加密貨幣的監管範圍更廣的替代品。

2018 年 10 月，USDC 成爲首個在當時最大的交易平台 Coinbase 上上市的穩定幣。然後，Circle 和 Coinbase 成立了一家名爲中心財團的合資企業，開發 USDC 的基礎技術並對其進行治理。

USDC 於 2018 年 10 月在 Coinbase 上線，2018 年 11 月，幣安將其加入其上市，有助於快速提升穩定幣的流動性。USD 加密貨幣在 80 多個國家/地區上線交易後，其普及率進一步提升。 

在冠狀病毒大流行的現實中，當人們開始使用 USDC 作爲法幣對衝時，這一爆炸性增長隨之而來

此外，去中心化金融 （DeFi） 行業的發展

使其越來越受歡迎。這種穩定幣已成爲領先的數字資產之一，其金額存入不同的 DeFi 平台。到 2021 年，

，超過 90 億枚，因此成爲市場上增長最快的穩定幣。

2022 年 8 月，Bybit 宣佈與 Circle 合作，爲用戶提供現貨交易、永續合約和期權等一系列 USDC 產品，推動 USDC 的使用和增長

爲了讓全球客戶的交易更加便捷，Bybit 支持 USD 和 USDC（以及其他 Circle 發行的穩定幣）之間的即時自動兌換。

USDC 的受歡迎程度大幅飆升，反映了穩定幣市場動態的顯著變化。儘管 Tether 的 USDT 佔據主導地位，市場份額高達 70%，市值高達 1，140 億美元，但自硅谷銀行 （SVB） 崩盤以來，USDC 的市場份額已大幅增加 37%。

由於 USDC 在 2023 年經歷了從 480 億美元到 240 億美元的暫時市值下跌，因此在 SVB 崩潰後出現強勁反彈，因此 USDC 復甦尤爲明顯。然而，在 2024 年，USDC 的市值已攀升至 340 億美元，交易量大幅增加，從 2023 年的 90 億美元增加至 2024 年的 230 億美元。隨着 USDC 成爲首個符合歐盟加密貨幣資產市場 （MiCA） 法規的穩定幣，這一復甦得到了支持，該法規極大地增強了其對機構投資者和受監管市場的吸引力。

此外，遵守 MiCA 使 USDC 比其他穩定幣更具優勢，尤其是在監管合規受到高度重視的歐洲市場。與監管標準的一致性使得 USDC 佔據了 95% 的大額交易量，表明大型投資者和機構對受監管穩定幣的偏好強烈。

2025 年 2 月 25 日，杜拜金融服務管理局 （DFSA） 正式認可並監管 Circle 的穩定幣 USDC 和 EURC，使其能夠融入杜拜國際金融中心 （DIFC） 內的金融機構和金融科技服務。這一里程碑鞏固了 Circle 作爲全球領先穩定幣發行商的地位，已符合歐盟 MiCA 法規和加拿大新上市規則。該批准爲杜拜的 6，000 多家公司拓展了 USDC 和 EURC 的使用權限，使這些穩定幣能夠用於數字支付、交易和資金管理。 

總體而言，根據 DefiLlama 的最新數據，穩定幣市場持續增長，總市值達到 

事實上，Circle 的 USDC 穩定幣在 2025 年 2 月中旬達到創紀錄的 560 億美元市值，標誌着需求的強勁復甦。過去一個月，USDC 的市值增長了 102 億美元，主要得益於 Solana DeFi 交易量增加，超過了 Tether USDT 的 46 億美元增長，後者仍然是全球規模最大的穩定幣，市值高達 1，420 億美元。這一增長標誌着 USDC 在 2023 年 Depeg 危機後全面復甦，這與

USDC 和 USDT 等穩定幣在加密貨幣交易和流動性中起着至關重要的作用，其擴張通常被視爲市場健康的積極指標。近期的飆升與加密貨幣市場飆升趨勢一致，表明儘管宏觀經濟存在不確定性，投資者仍會增強信心。

截至 2025 年 2 月 26 日，USDC 的流通供應量約爲 562 億枚。24 小時交易量爲 143 億美元，市值超過 562 億美元。 

USDC 的發展歷程以重大技術進步爲標誌，從 2020 年 8 月 USDC 2.0 上線開始。該版本是中心聯盟的一項關鍵升級，引入了旨在提高數字錢包的可用性和支持穩定幣的服務的功能。USDC 2.0 具有創新的無氣

功能，使錢包開發者能夠直接在 USDC 而非 ETH 中管理網絡費用，從而消除主流採用的重大障礙。此次升級確保了與現有基礎設施的完全兼容性，有助於無縫集成支付系統、點對點交易和電子商務。

在此基礎上，Circle 於 2023 年 11 月推出了 USDC v2.2，並於 2024 年初在多個網絡上進行升級。最新版本引入了重大改進，例如降低礦工成本、加強安全措施以及支持在兼容 EVM 的區塊鏈上抽象賬戶

值得注意的是，v2.2 採用 EIP-1271，支持智能合約錢包交易，在去中心化金融 （DeFi） 生態系統中擴展可用性。該版本進一步優化了區塊列表檢查，提高了效率，降低了交易成本，改善了用戶體驗。USDC v2.2 的所有變更均完全向後兼容，無需用戶或開發人員採取任何行動，並經過嚴格審覈，以確保最高標準的安全性和可靠性。

這些升級反映了 USDC 對創新的堅定承諾，以及在快速發展的數字貨幣領域保持領先地位的願望。USDC 透過不斷增強其功能，爲穩定幣功能樹立了標準，爲更廣泛地採用和整合到全球金融系統鋪平了道路。對於渴望深入瞭解技術細節或與社區互動的開發者和用戶而言，Circle 鼓勵參與 Discord 頻道的討論或透過社區資源進行進一步探索。

USDC 透過保證每個流通的 USDC 代幣均由等值美元或可比資產支持，維持與美元的 1：1 平價。Circle 透過持有與 USDC 流通供應相匹配的現金和現金等價物來實現這一平衡，從而維持儲備餘額。

創建新 USDC 的過程稱爲鑄造，企業將美元存入 Circle 賬戶，即可獲得等值 USDC。相反，當 USDC 兌換爲美元時，該流程稱爲刻錄，從而將等量的 USDC 從流通中移除。

 代幣運作，但也將其業務拓展到其他區塊鏈網絡。

 這種廣泛的兼容性使 USDC 成爲一種多功能的數字貨幣，適合各種應用。

USDC ERC-20 代幣爲用戶帶來支付、借貸、投資和交易體驗。隨着其他代幣的加入以及商品和服務的代幣化，生態系統也在不斷壯大，而智能合約設施則成爲價值交換的基本基石。Centre Consortium團隊開發的開源框架使法幣與智能合約交互，從而在區塊鏈應用中使用現實世界的貨幣成爲可能。 

USDC 代幣可用於全球範圍內的快速匯款和支付。客戶只需使用錢包和互聯網訪問，即可利用無法審查的互操作交易。可以低手續費將大額匯款至任意地點。由於只需幾分鐘，此類加密貨幣資產對於持有者來說是不可替代的。除了即時結算外，其優勢還包括全天候可用性、不可逆性和較低的交易對手風險。 

與法幣相比，USDC 用途廣泛，包括槓桿交易更高以及低成本安全交易。在 DApp 中購買加密貨幣產品時，該資產還可用於 DeFi 領域

使用這種加密貨幣資產，銀行可供非銀行用戶使用。它通常被視爲傳統金融的替代方案，透過區塊鏈技術將民主化進程引入國際金融體系。 

由於 USDC 的監管和美國機構的大力支持，USDC 的透明度得到保障。USDC 髮卡方的髮卡方有義務爲客戶提供透明度。 

中心財團開發的穩定幣 USDC 和 Euro Coin 由受監管的持牌金融機構發行，這些金融機構持有等值法幣的全部儲備。USDC 準備金保存在一個特殊銀行賬戶中，該賬戶會受到監控和定期審計。您可以在 

加密貨幣資產與領先加密貨幣巨頭（Coinbase、Circle 和 Bybit）授予的 USDC 價值保證相結合，有助於全球採用 USDC。 

USDC 的透明度受到專家的高度評價，尤其是在紐約總檢察長辦公室發起的調查損害了 Tether 和 Bitfinex 的聲譽後。然而，這並沒有破壞穩定幣的聲譽。相反，本案強調了合法且受監管的穩定幣的必要性。 

註冊 Bybit 賬戶，或登錄現有 Bybit 賬戶，透過 Bybit 一鍵買幣門戶購買穩定幣

透過下拉框選擇 USDC，選擇首選法幣，然後前往購物車，使用首選支付方式付款。購買成功後，USDC 應在 5 分鐘內反映在您的現貨賬戶中。或者，您也可以直接使用信用卡或借記卡透過「一鍵買幣」門戶購買 USDT，然後透過 Bybit 兌換功能將購買的 USDT 兌換爲 USDC。

在 Bybit P2P 平台選擇您的理想 USDC 價格對應的廣告商

 賣方成功發行代幣後，所購代幣應反映在資產錢包中。

購買 P2P 交易價格極具競爭力，享受 0% 手續費和多種支付方式。用戶可以使用本地貨幣買賣 USDC，例如 HKD、IDR、JPY、MYR、PHP、RUB 和 UAH。

當 USDC 在 2020 年廣受歡迎時，用戶開始將其 USDC 存儲在個人錢包中。由於 USDC 由以太坊提供支持，因此存儲資產的方式多種多樣，其中兩種基本類型是兼容 ERC-20 的錢包或硬件錢包。 

任何以太坊錢包均可用於此目的，例如原子錢包、Coinbase Wallet、MyEtherWallet、Coinomi、AlphaWallet、MetaMask、BitGo 等。至於硬件錢包，Ledger錢包是最安全的選擇。 

」活動，共有三項活動，讓您有機會瓜分 100，000 USDC 獎池，賺取 12% 的年化收益率。活動時間爲 2025 年 2 月 25 日至 2025 年 3 月 16 日 10AM00 UTC。

加密貨幣新手？ 完成至少 $100 的首次儲值，交易 $100 或以上 USDC 相關現貨交易對（不包括零手續費交易對），即可獲得 5 USDC 空投。輕鬆開啓加密貨幣之旅，賺取額外 USDC。獎勵有限，請快速行動。

Bybit 高收益 USDC 儲蓄助您實現被動收益。USDC 定期儲蓄年化收益率高達 12%，新用戶還可額外獲得 5 USDC 年化收益率。這一專屬機會可幫助您輕鬆增加 USDC 持倉量。

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欲瞭解這些活動的更多信息，請訪問 Bybit 官方的 

儘管比特幣目前波動性較高，使得其日均支付採用量的未來備受質疑，但人們非常希望 USDC 等穩定幣有機會改變局勢。這種穩定幣是一個很好的解決方案，有許多可能的用例和光明的未來。

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